Из чего состоит портфолио: Как составить портфолио

Содержание

20 советов для создания идеального портфолио

До появления интернета дизайнерам приходилось составлять бумажные портфолио в надежде, что их пригласят на собеседование и там они смогут показать свои работы. Сегодня же любой, кто имеет устройство с выходом в интернет, может узнать о вас и познакомиться с вашими работами удаленно. Однако мало просто создать лендинг и разместить их на нем. Очень важно сделать так, чтобы ваше портфолио выделялось из сотен других подобных.

Ниже мы дадим вам ряд советов, с помощью которых вы сможете создать свое идеальное портфолио.

Содержание статьи

1. Будьте избирательны
2. Выбирайте только самые сильные работы
3. Показывайте свои самые уникальные и креативные работы
4. Покажите разнообразие
5. Определитесь с количеством работ
6. Подумайте и о бумажном портфолио
7. Выбирайте высокое разрешение
8. Будьте в курсе актуальных трендов
9. Стремитесь к единообразию
10. Обеспечьте плавный переход между работами
11. Сделайте фотографии своих бумажных работ
12. Сделайте их интересными
13. Включайте свои личные работы
14. Укажите детали проекта
15. Результаты
16. Сделайте снимок крупным планом
17. Покажите процесс дизайна
18. Не используйте flash или анимацию в своем онлайн-портфолио
19. Попросите взгляд со стороны
20. Регулярно пересматривайте свое портфолио
Вместо заключения

1. Будьте избирательны

Не стоит включать в свое портфолио абсолютно все, что вы когда-либо создавали. Выделите время и просмотрите все свои работы. Исключите все, что не является предметом вашей гордости или что вы не считаете своей лучшей работой.

Портфолио Лиз Грант (Liz Grant) чистое, простое и красивое. Оно не перенасыщено и в нем легко ориентироваться:

«Разместите в своем портфолио лишь самое лучшее из того, что у вас есть. Не нужно выкладывать абсолютно все. У людей короткая концентрация внимания, особенно в интернет-пространстве, поэтому в первую очередь покажите им все самое лучшее», — говорит Грант.

2. Выбирайте только самые сильные работы

Речь идет о тех проектах, которые оказались успешными, получили восторженные отзывы и дали хорошие результаты.

Агентство Nowhere Famous выставляет наиболее сильные и красивые работы в своем портфолио. Они все смотрятся настолько эффектно, что вам сложно решить, что именно из этого открыть в первую очередь:

3. Показывайте свои самые уникальные и креативные работы

Отбирайте для портфолио те работы, которые демонстрируют собой самые последние тренды. Они не должны повторять работы других дизайнеров. Заставьте людей думать «ничего себе, вот ЭТО действительно классно!» Портфолио Duoh! — и весь сайт целиком — пример такой уникальности:

Читайте также: Профессиональные советы по созданию идеального портфолио веб-дизайнера

4. Покажите разнообразие

Не стоит ограничиваться одним единственным форматом и включать в свое портфолио лишь примеры веб-дизайна или иллюстрации. Обеспечьте разнообразие работ, но при этом убедитесь, что все они связаны между собой тем или иным образом.

Портфолио арт-директора и дизайнера Корины Ники (Corina Nika) включает множество разных проектов, прекрасно сочетающихся между собой:

5. Определитесь с количеством работ

Ориентируйтесь на качество, а не на количество. Если все же говорить о конкретных цифрах, то мы рекомендуем размещать в своем портфолио 10-20 работ, но не более, дабы не потерять внимание зрителя. Сколь бы замечательными ни были ваши работы, человек все равно просмотрит лишь несколько из них.

В портфолио Олли Сорсби (Olly Sorsby) на первый план выдвинут один проект, а ниже приводится несколько дополнительных. Такой формат портфолио приковывает внимание зрителя к одному нужному проекту:

6. Подумайте и о бумажном портфолио

Несмотря на то что сегодня большинство дизайнеров используют онлайн-портфолио, есть смысл подумать и о создании бумажной версии на случай реальных собеседований, особенно если вы дизайнер полиграфии.

Портфолио Abra Design на изображении выше выполнено в форме журнала, что всегда будет актуально. Также вы можете пойти действительно креативным путем, как Алекс Фоукс, и создать работу, которая будет являться произведением искусства сама по себе:

7. Выбирайте высокое разрешение

Даже если ваше портфолио целиком располагается в Сети, вы никогда не можете быть уверены в том, что однажды вам не понадобится его распечатать. На этот случай желательно иметь фотографии всех ваших работ в высоком разрешении. Портфолио Найноа Шизуры (Nainoa Shizura) целиком состоит из потрясающих, крупных фотографий в высоком разрешении:

Кроме того, четкие крупные изображения идеально подходят для шеринга в социальных сетях. Они производят на зрителя должный эффект и придают вашему портфолио высококачественный вид.

8. Будьте в курсе актуальных трендов

Не стоит включать в свое портфолио работы, выполненные более 3 лет назад. Тенденции, техники и технологии меняются очень быстро. Меньшее, что вам нужно — это выглядеть устаревшим.

Дизайнер Роберт Гавик (Robert Gavick) создал одностраничное, очень модное и трендовое онлайн-портфолио, а Джон Джейкоб (John Jacob) демонстрирует свои работы нетрадиционным и интересным способом, вместо того чтобы использовать плоские фотографии или PDF-файлы.

Читайте также: Для чего фотографу лендинг-пейдж портфолио

9. Стремитесь к единообразию

Отобрав в конечном итоге несколько работ, убедитесь, что все они связаны между собой тем или иным образом и отражают ваш бренд. Портфолио не должно выглядеть так, словно все это работы разных людей.

Дизайнерам Джессике Комингоре (Jessica Comingore) и Мхо (Mhou) удалось сохранить свои портфолио чистыми и единообразными.

10. Обеспечьте плавный переход между работами

Это не значит, что вам нужно объединить веб-дизайны и логотипы. Обратите внимание на сочетание цветов и на углы.

Портфолио Down With Design и Tractor Beam — отличные примеры плавного перехода между работами: все они выглядят единообразно до того момента, как их откроют. Это создает приятный внешний вид и при этом не сбивает зрителя с толку.

11. Сделайте фотографии своих бумажных работ

В том случае если работа, которую вы хотите разместить в интернете, имеется только в печатном виде, сфотографируйте ее. Если у вас нет хорошей камеры, не используйте свой iPhone, а наймите профессионального фотографа и проведите небольшую фотосессию.

12. Сделайте их интересными

Если у вас имеется только PDF разработанного вами журнала или постера, поищите в интернете мокап ресурс, такой как, например, Graphicburger. Там есть возможность бесплатно скачать многоуровневые PDF-файлы с вашими работами, чтобы они выглядели так, словно вы нанимали фотографа. Они идеально подходят для веб-сайтов и приложений. Агентство Everything использует для всего своего портфолио мокапы:

Читайте также: 10 примеров лендинг пейдж из сферы рекламных услуг

13. Включайте свои личные работы

То, что вы включаете в свое портфолио, не всегда должно быть обязательно выполнено для заказчика. Если у вас есть свои личные любимые проекты, вы можете также внести их в свое портфолио. Дизайнер бренда и упаковки Пол Курра (Paul Currah) разместил несколько таких работ в своем портфолио:

14.

Укажите детали проекта

Кто клиент, какие инструменты использовались и как именно продвигали проект — было бы здорово указывать всю эту информацию в подписи к работам в вашем портфолио.

Агентство Studio Faculty указывает не только имена дизайнеров, но также использованные бумагу и шрифты.

15. Результаты

Если вы разрабатывали дизайн для маркетинговой кампании, было бы хорошо включить имена всех остальных, кто работал над этим проектом, то, как они измеряли результаты, и насколько эти результаты оказались успешными. Ниже вы можете видеть портфолио агентства Supremo, где они описывают результаты своего проекта:

«Спустя 3 месяца показатель отказов сайта Smoke&Croak опустился ниже 40%. Это означает, что более 60% пользователей взаимодействовали с сервисом»

Читайте также: Как найти клиентов для веб-студии?

16. Сделайте снимок крупным планом

Видеть работы вживую и на экране — две абсолютно разные вещи. В реальной жизни вы можете потрогать их и узнать, на какой бумаге они были напечатаны, разглядеть все нюансы цвета. В случае с онлайн-портфолио прекрасно сработает вариант с включением нескольких крупных планов особенно интересных деталей работы:

17. Покажите процесс дизайна

Ваш клиент не выбрал логотип, который вам так понравился? Попробуйте включить эту работу в свое портфолио. Покажите процесс дизайна и пять вариантов логотипа, которые вы разработали для своего клиента. Интересным для креативных директоров является демонстрация дизайн-мышления и самого процесса дизайна.

На изображении выше вы можете наблюдать дизайн-мышление и процесс дизайна Келси Кронкхайт (Kelsey Cronkhite) на протяжении всего проекта. Агентство Hanger также включает эскизы, демонстрирующие начало процесса дизайна:

18. Не используйте flash или анимацию в своем онлайн-портфолио

Ваше портфолио должно быть простым и не перегруженным. Позвольте зрителю просматривать его в своем собственном темпе. Использование эффекта параллакса и других вариантов прокрутки приемлемо и очень популярно сегодня. Филипп Эндрюс (Philip Andrews) использует в своем портфолио разные формы прокрутки, удачно направляющие взгляд зрителя. А в портфолио Arun для демонстрации каждой отдельной работы используются простые всплывающие окна (pop up):

19. Попросите взгляд со стороны

Взгляд очень быстро замыливается, поэтому прежде чем завершить свое портфолио, попросите кого-нибудь взглянуть на него.

Хорошо ли оно смотрится? Профессионально? Легко ли перемещаться по лендингу?

«Ничто не погубит ваш авторитет настолько быстро, как портфолио, полное грамматических и орфографических ошибок. Невнимательное отношение к контенту в своем портфолио — яркий признак того, что и в остальной работе вам свойственна небрежность», — добавляет дизайнер Эрик Ногучи (Eric Noguchi).

20. Регулярно пересматривайте свое портфолио

Если вы считаете, что все заканчивается после того, как вы нажали кнопку «опубликовать» на странице своего портфолио, то возвращайтесь к пункту № 8. Чтобы ваше портфолио всегда оставалось актуальным и отвечающим последним тенденциям, установите график пересмотра своего портфолио. Например, каждые шесть месяцев. Добавляйте новые работы и удаляйте все, что устарело или просто приелось.

Вместо заключения

Итак, ваше портфолио наконец-то готово! Вы критично взглянули на все свои работы и отобрали самые лучшие из них, продемонстрировав свое разнообразие и креативность. Что же теперь?

Если у вас есть полноценный сайт, то очевидным решение будет добавить раздел «Портфолио». Вы можете также озаглавить его как «Примеры работ».
Если же у вас нет своего сайта и ресурсов для его создания, обратите внимание на глобальные творческие сообщества, где дизайнеры могут представить свои работы.
Flickr изначально являлся сервисом по обмену фотографиями, но позже развился в площадку портфолио. Вы можете группировать здесь свои работы по категориям так же, как и в обычном портфолио.
Instagram также является лидирующей платформой для создания неофициального портфолио. Для этой цели лучше завести второй аккаунт, чтобы ваши селфи не маячили между двумя рекламными кампаниями.
Ну и наконец, рассмотрите возможность создания отдельного лендинга, чтобы указывать ссылку на него в социальных сетях и на визитках. Платформа LPgenerator предлагает на выбор несколько готовых шаблонов, которые легко можно адаптировать под себя:

«Портфолио — это основа креатива, поскольку оно показывает, на что вы способны», — говорит графический дизайнер Джейкоб Касс (Jacob Cass) из Just Creative. Это витрина ваших крови, пота, талантов и триумфов. Это ваш бренд, гордитесь этим. А теперь идите и покажите его миру!

Высоких вам конверсий!

По материалам: canva.com

06-09-2018

20 советов для создания идеального портфолио

Ниже мы дадим вам ряд советов, с помощью которых вы сможете создать свое идеальное портфолио.

Содержание статьи

1. Будьте избирательны

Портфолио Лиз Грант (Liz Grant) чистое, простое и красивое. Оно не перенасыщено и в нем легко ориентироваться:

2. Выбирайте только самые сильные работы

3. Показывайте свои самые уникальные и креативные работы

Читайте также: Профессиональные советы по созданию идеального портфолио веб-дизайнера

4. Покажите разнообразие

5. Определитесь с количеством работ

6. Подумайте и о бумажном портфолио

7. Выбирайте высокое разрешение

8. Будьте в курсе актуальных трендов

Читайте также: Для чего фотографу лендинг-пейдж портфолио

9. Стремитесь к единообразию

10. Обеспечьте плавный переход между работами

11. Сделайте фотографии своих бумажных работ

12. Сделайте их интересными

Читайте также: 10 примеров лендинг пейдж из сферы рекламных услуг

13. Включайте свои личные работы

14. Укажите детали проекта

Агентство Studio Faculty указывает не только имена дизайнеров, но также использованные бумагу и шрифты.

15.

Результаты

Читайте также: Как найти клиентов для веб-студии?

16. Сделайте снимок крупным планом

17. Покажите процесс дизайна

18. Не используйте flash или анимацию в своем онлайн-портфолио

19. Попросите взгляд со стороны

Хорошо ли оно смотрится? Профессионально? Легко ли перемещаться по лендингу?

20. Регулярно пересматривайте свое портфолио

Вместо заключения

Если у вас есть полноценный сайт, то очевидным решение будет добавить раздел «Портфолио». Вы можете также озаглавить его как «Примеры работ».
Если же у вас нет своего сайта и ресурсов для его создания, обратите внимание на глобальные творческие сообщества, где дизайнеры могут представить свои работы.
Flickr изначально являлся сервисом по обмену фотографиями, но позже развился в площадку портфолио. Вы можете группировать здесь свои работы по категориям так же, как и в обычном портфолио.
Instagram также является лидирующей платформой для создания неофициального портфолио. Для этой цели лучше завести второй аккаунт, чтобы ваши селфи не маячили между двумя рекламными кампаниями.
Ну и наконец, рассмотрите возможность создания отдельного лендинга, чтобы указывать ссылку на него в социальных сетях и на визитках. Платформа LPgenerator предлагает на выбор несколько готовых шаблонов, которые легко можно адаптировать под себя:

Высоких вам конверсий!

По материалам: canva.com

06-09-2018

20 советов для создания идеального портфолио

Ниже мы дадим вам ряд советов, с помощью которых вы сможете создать свое идеальное портфолио.

Содержание статьи

1. Будьте избирательны

Портфолио Лиз Грант (Liz Grant) чистое, простое и красивое. Оно не перенасыщено и в нем легко ориентироваться:

2. Выбирайте только самые сильные работы

3. Показывайте свои самые уникальные и креативные работы

Читайте также: Профессиональные советы по созданию идеального портфолио веб-дизайнера

4.

Покажите разнообразие

5. Определитесь с количеством работ

6. Подумайте и о бумажном портфолио

7. Выбирайте высокое разрешение

8. Будьте в курсе актуальных трендов

Читайте также: Для чего фотографу лендинг-пейдж портфолио

9. Стремитесь к единообразию

10. Обеспечьте плавный переход между работами

11. Сделайте фотографии своих бумажных работ

12. Сделайте их интересными

Читайте также: 10 примеров лендинг пейдж из сферы рекламных услуг

13. Включайте свои личные работы

14. Укажите детали проекта

Агентство Studio Faculty указывает не только имена дизайнеров, но также использованные бумагу и шрифты.

15. Результаты

Читайте также: Как найти клиентов для веб-студии?

16.

Сделайте снимок крупным планом

17. Покажите процесс дизайна

18. Не используйте flash или анимацию в своем онлайн-портфолио

19. Попросите взгляд со стороны

Хорошо ли оно смотрится? Профессионально? Легко ли перемещаться по лендингу?

20. Регулярно пересматривайте свое портфолио

Вместо заключения

Если у вас есть полноценный сайт, то очевидным решение будет добавить раздел «Портфолио». Вы можете также озаглавить его как «Примеры работ».
Если же у вас нет своего сайта и ресурсов для его создания, обратите внимание на глобальные творческие сообщества, где дизайнеры могут представить свои работы.
Flickr изначально являлся сервисом по обмену фотографиями, но позже развился в площадку портфолио. Вы можете группировать здесь свои работы по категориям так же, как и в обычном портфолио.
Instagram также является лидирующей платформой для создания неофициального портфолио. Для этой цели лучше завести второй аккаунт, чтобы ваши селфи не маячили между двумя рекламными кампаниями.
Ну и наконец, рассмотрите возможность создания отдельного лендинга, чтобы указывать ссылку на него в социальных сетях и на визитках. Платформа LPgenerator предлагает на выбор несколько готовых шаблонов, которые легко можно адаптировать под себя:

Высоких вам конверсий!

По материалам: canva.com

06-09-2018

Из чего состоит портфолио — CASES

В своём цикле статей о портфолио я делюсь видением того, как его формировать, поддерживать и развивать. Лучше всего читать цикл последовательно, тогда он получается понятнее и интереснее:

Что такое портфолио
Из чего состоит портфолио ☜ Вы здесь

Во второй части речь пойдёт о содержании портфолио.

Креативный портфель

Давайте сразу условимся, что я буду говорить «портфель» вместо «портфолио». Это удобнее и с точки зрения оборотов, и с точки зрения логической последовательности.

Ранее я писал в общих чертах о том, как работают инвестиционные портфели и почему в них инвестиции делятся на составные части. Этот принцип пригодится и в концепции портфеля креативного специалиста или креативной организации (я буду называть креативный портфель).

Как и инвестиционный, креативный портфель мы создаём, чтобы увеличивать выгоду по прошествии времени. Только в случае с инвестиционным портфелем инструмент для получения выгоды — это денежные инвестиции, а в случае креативного портфеля — творческие.

Конечно, клиентам отрадно было бы думать, что цена работ, которые выполняет творческий специалист, за пять лет не изменится. В их представлении, раз когда-то вы сделали проект за 10 000 гривен, такой же цена будет и сегодня. Но нам с вами, согласитесь, хочется со временем зарабатывать больше. И желательно, не благодаря количеству заказов, а благодаря их качеству.

К сожалению, довольно часто случается так, что у команды специалистов в креативном портфеле вроде бы лежат отличные работы, а о повышении стоимости услуг думать не приходится. Куда там! Хорошо бы вообще не остаться без заказов.

Почему так получается?

Оказывается, формирование и поддержание креативного портфеля — штука более хитрая, чем может показаться на первый взгляд. Причём хитростей тут сразу две.

Первая хитрость: нужно разобраться с тем, что вообще входит в креативный портфель, и правильно его наполнить.

Хитрость вторая: креативным портфелем надо уметь управлять, дополнять его полезным содержимым, а вредное исключать.

Для начала давайте разберёмся с содержанием.

Состав креативного портфеля

Многие специалисты (и даже толковые словари) считают, что креативный портфель — это набор работ. Такое видение имеет право на жизнь, но я предлагаю смотреть на вопрос шире.

Чтобы продать услуги в недорогом сегменте, вы можете просто показать клиенту подборку симпатичных работ. Но те, кто пробовал продавать свои услуги хотя бы за 10 000 долларов, в курсе: одних работ в переговорах с клиентом явно недостаточно. Особенно, если речь идёт о том, чтобы продавать услуги за такие бюджеты системно.

Во время переговоров хорошо иметь более серьёзный арсенал доводов.

Поэтому я предлагаю понимать под креативным портфелем набор следующих обязательных компонентов:

навыки;
тематики;
клиенты;
контракты;
команда;
награды;
репутация;
работы.

Теперь давайте о каждом поговорим немного подробнее.

Навыки

Навыки — это умения, которые вы предлагаете клиентам: разработка логотипа, дизайн для сайта, программирование мобильного приложения.

Навыки во многом похожи на акции. Некоторые из них растут со временем в цене, некоторые — снижаются. Например, когда наше агентство только начинало работу, одним из навыков, который мы предлагали на рынке, была разработка дизайна wap-сайтов. Они выглядели примерно так:

Если вы когда-нибудь бывали на wap-портале оператора Vega, то теперь вы знаете, кто его разрабатывал 🙂

Wap-версии сайтов делали для телефонов с небольшим размером экрана. Это было еще в те времена, когда к интернету подключались через GPRS-соединение.

Естественно, с развитием технологий этот наш навык утратил актуальность. С навыками это часто происходит — появляются новые технологии, и запросы клиентов меняются.

Три года назад в Украине активно заказывали презентационные веб-сайты. А с появлением технологии 3G и с ростом популярности соцсетей количество заказов на эту услугу снизилось, и ценность соответствующих навыков тоже начала снижаться. Зато те, кто развивал навыки работы с социальными сетями, сейчас при деле.

Предугадать наверняка, какие навыки вырастут в цене, не всегда легко. Хвататься за каждую техническую новинку неразумно.. Вспомнить хотя бы Google-glass — когда их только представили, многие ожидали, что спрос на услуги, связанные с этой технологией, вырастет. Но она так и не стала популярной.

Поэтому лучший совет по части навыков — не ограничивайтесь тем, что вы уже знаете, следите за технологическими трендами и осваивайте новое.

Тематики

Каждый проект связан с той или иной тематикой: инвестиции, банковская сфера, медицина, образование, спорт, фитнес, искусство. В каждой тематике множество нюансов и тонкостей. Подход, который отлично работает в проектах банковской тематики и придётся по душе клиентам из этой ниши, может оказаться совершенно нерабочим в тематике фитнеса или искусства.

Ещё в каждой из них есть свои традиции и тренды. Свой визуальный язык и своя культура общения.

Я уже рассказывал, что когда мы начинали работать с клиентом из сферы инвестиций, нам пришлось в ней разбираться. Конечно, не так основательно, как нашим клиентам, но настолько, чтобы понимать суть и говорить с ними на одном языке. С новыми клиентами из этой ниши общаться нам было уже намного проще. Мы уже гораздо лучше понимали, что стоит предлагать, а какой подход себя не оправдывает. И клиенты, увидев в нашем портфеле проекты своей тематики, доверяли нам больше.

Клиенты

Вероятно, некоторые из вас полагают, что я здесь рассуждаю о клиентах в контексте плитки из логотипов по типу вот такой:

Конечно, для новых клиентов знаменитые марки и бренды — ещё одна причина доверять вам. И если среди ваших клиентов затесалась Coca-Cola — это может добавить вам очков во время борьбы за подряд.

Но когда я перечислял клиентов среди составных частей портфеля, то имел в виду кое-что другое.

Клиенты в жизни творческого специалиста, на мой взгляд, важны даже больше, чем работы. Потому что именно они обеспечивают вас заказами. И наличие в вашем портфеле клиентов, с которыми у вас устоялись долгие, прочные и плодотворные отношения, в первую очередь обеспечивает ваше благосостояние.

Поиск таких клиентов, формирование у них доверия по отношению к вам, укрепление связи с ними требует отдельных усилий. Но они окупаются иногда даже лучше, чем красивые работы.

Контракты

Контракты (или, говоря по-нашему, договора) — тоже составная часть вашего портфеля. И рассматривать их нужно сразу с нескольких сторон:

Обязательства перед клиентами. Если вы обязались работать над масштабным проектом, который потребует от вас сконцентрироваться на нём в течение месяца, следующий проект вы сможете взять, только когда закроете этот.
Ваш доход. Именно выполнение контрактов и позволяет нам зарабатывать.

Контракты, как и любые другие составляющие портфеля, могут быть полезными и вредными (такие составляющие портфеля мы будем называть токсичными).

С полезными всё плюс-минус понятно. Это проекты, в которых всё идёт по начертанному плану. Они предсказуемы и выгодны. Токсичные проекты — их противоположность. Это проекты, явно «вышедшие из берегов». Вы собирались закрыть их за неделю, а они тянутся месяц. То ли концепт не утверждают, то ли вы ошиблись в оценке сложности, то ли с клиентом отношения не клеятся.

Чем больше в портфеле полезных контрактов, тем он здоровее. И наоборот. Поэтому к вопросу подписания контрактов важно подходить максимально осознанно.

Профессор Фауст заключает контракт, который поначалу кажется выгодным.

Команда

Если вы студия, агентство или продакшн, в ваш портфель входят все, кто работает под именем бренда.

В портфеле их навыки и знания тематик объединяются. Равно как их сильные и слабые стороны.

Некоторые проекты (например, веб-проекты) вообще нельзя сделать целиком силами одного специалиста. Для них команда нужна по умолчанию.

Очевидная ценность команды заключается в возможности брать больше заказов, и соответственно — получать большую выгоду.

Но важно помнить, что уж если вы формируете команду, её сила в умении создавать продукт совместно.

Робот Вольтрон собирался из нескольких роботов, которыми управляли отдельные участники команды. Каждый из роботов был по-своему крут, но только вместе, собираясь в Вольтрона, они были по-настоящему сильными и могли противостоять более серьёзному врагу.

Награды

Премии, награды, медали, сертификаты — это всё отличная возможность с одной стороны «засветиться» и привлечь дополнительных клиентов, а с другой — подтвердить навыки.

Награды и сертификаты не падают с неба. Чтобы ваша работа оказалась перед глазами жюри, необходимо заполнить форму подачи заявки, иногда оплатить вступительный взнос.

Но затраченные на это усилия окупятся, ведь награды — это ещё и возможность поднять цену проекта.

Репутация

Репутация, хоть её тяжело выразить в чём-то материальном, довольно важная часть портфеля. Как и награды, репутация не падает с неба. Она формируется, как мозаика, из множества факторов.

Что говорят о вас клиенты? Что думают о вас коллеги? Что пишут о вас медиа?

Формирование репутации — отдельная, довольно кропотливая работа.

Работы

Я нарочно поставил работы в этом списке на последнее место.

Да, это очень важная часть вашего портфеля. Она демонстрирует:

эстетику работ;
уровень проектов;
актуальность проектов;
умение доводить начатое до конца.

Но без команды, без актуальных навыков, без знания тематик, сами по себе работы имеют не такую уж большую ценность. А потому продавать услуги дорого будет сложно.

Поддержка и развитие креативного портфеля

Если резюмировать вышесказанное, креативный портфель формируется примерно так:

При этом пока вы работаете, креативный портфель живёт своей жизнью. Каждый новый человек в команде, каждая новая награда, каждый новый клиент и каждый новый контракт меняют его состав. Иногда в лучшую сторону. Иногда в худшую. Порой непросто уловить закономерности в том, как один элемент системы влияет на неё в целом.

В следующих статьях цикла я поделюсь с вами своим видением того, как следить за «здоровьем» вашего креативного портфеля, и как понять, что в портфеле появились токсичные элементы.

Ну а в самой ближайшей статье я коснусь такой любопытной темы, как формирование креативного портфеля.

Как создать портфолио художника | Художественный салон 42

Начинающие художники часто испытывают проблемы при реализации своих работ. Бывает сложно найти галериста, способного по достоинству оценить произведение искусства. Нужно уметь правильно преподнести свой талант и работы. Чтобы успешно адаптироваться в профессиональной среде, надо знать, как создать портфолио художника.

Много веков назад, когда искусство начало расцениваться как профессиональное направление, начинающие художники предлагали картины хозяинам выставок и лавок. Живописцы надеялись на продажу и высокую оценку своего труда. С годами стало проще отыскать партнёра для сотрудничества, благодаря информационным технологиям. Теперь не нужно пешком ходить по городу с картинами, достаточно сесть за компьютер, составить резюме и обработать полотна в электронном виде. Без такой подготовки не стоит посещать галерею.

Содержание статьи:

Как сделать портфолио художника
Как должно выглядеть портфолио художника
Сопроводительное письмо
Как сделать портфолио художника без ошибок

Как сделать портфолио художника

Составить портфолио можно двумя способами:

Создать документ pdf;

Использовать базу оцифрованных работ.

Первый вариант имеет явные недостатки: файлы целиком недоступны к просмотру. Надо открывать каждый документ для ознакомления, что делает процедуру длительной и утомительной. К тому же, при предоставлении работ нескольким потенциальным партнёрам придется делать новый документ для каждого, учитывая специфику учреждения, куда направляются работы. Каждый раз наполненность файла будет разной.

Второй метод удобнее, благодаря возможности создания нескольких папок с разной тематикой. Базу можно дополнять и мгновенно просматривать, выбирая нужные работы и формируя из них отдельное портфолио. Важно сделать качественные фото, приближенные к естественному виду картин. Чтобы упорядочить общий каталог, картины нужно пронумеровать, проставить даты, кратко описать и установить водяные знаки для защиты.

Как должно выглядеть портфолио художника

Резюме творческих личностей составляется без информации о прошлых местах работы, достигнутых результатов и прочих фактов жизни, а также личных характеристик. Творческое резюме не предполагает поиска работодателя, а составляется для предложения о сотрудничестве. Галерея нуждается в талантливых живописцах не меньше, чем художники в надёжном источнике реализации своих работ.

Информация, которую следует указать в резюме:

ФИО, населенный пункт, сколько лет, контактные данные;

Взаимодействие с творческими организациями, успехи;

Адрес личного сайта;

Техника и жанры;

Выставки, каталоги, галереи, в которых были показаны картины;

Имеющиеся награды, гранты, стипендии;

Опыт творческой деятельности;

Участие в конкурсах;

Мнение критиков о работах художника.

Для подтверждения актуальности и правдивости информации, нужно приложить сканы и указать ссылки на сайты. Положительную роль сыграют рекомендации от знакомых, критиков или деятелей искусства, имеющих отношение к галерее. Знакомства могут повысить шансы на сотрудничество.

Сопроводительное письмо

К портфолио и резюме следует приложить сопроводительное письмо, тщательно продуманное и дающее понять заинтересованность в сотрудничестве с галереей. Допускается свободное изложение текста, с целью донести информацию о направленности работ и почему интересно работать именно с этим учреждением. Оригинальность написания текста талантливым человеком приумножит шансы на положительный ответ. Текст лучше писать в сдержанной форме для делового предложения.

Как сделать портфолио художника без ошибок

Частые ошибки начинающих художников, которые не следует повторять:

Отправлять полный каталог картин. Цель живописца — заинтересовать потенциального партнёра, поэтому высылать надо только самые интересные произведения.

Вместо портфолио указывать ссылку на каталог. Галерист не будет тратить время на просмотр всех картин, отыскивая среди них близкие по концепции галерее.

Сочинять длинный текст в сопроводительном письме. Он вряд ли будет прочитан, все ценят свое время. Письмо должно быть обязательно, с кратким описанием самых важных моментов, чтобы донести до коллег цель обращения.

Указывать в письме информацию из резюме, переносить изображения в текст. Подобный материал сложно усвоить и неудобно просматривать.

Допускать ошибки при написании письма.

Начинающим живописцам стоит уделить больше внимания составлению портфолио, чтобы наглядно продемонстрировать талант и способности. Резюме вряд ли убедит галериста, что это именно тот живописец, который им нужен. Ведь художник ещё не имеет достаточного опыта, и писать в резюме тоже не о чем. Здесь на помощь придет сопроводительное письмо, в котором можно описать цели, стремление к результатам, способности. Важно отправить грамотный текст и вложить полноценные файлы. Это будет лучшим вариантом поиска партнёра для сотрудничества. Прийти в галерею без предварительной договоренности — значит, потратить время впустую.

Портфолио — Информационно-аналитический портал IABC/Россия

Как подготовить портфолио

Каждое портфолио состоит из 2х проектов-примеров. Каждый проект должен содержать: -Указание целей, задач и результатов (work plan) -По крайней мере один пример (work sample) qОценивается портфолио по простой системе. Те, кто будет это делать попытаются измерить и оценить то, что вы сделали и как вы со стратегической точки зрения подошли к поставленным задачам в том проекте, который вы представили на рассмотрение. qУказание целей и результатов играет, пожалуй, самую важную роль в оценке результатов. Внимательно следуйте рекомендациям, когда будете их указывать. Будьте кратки, но предоставьте достаточно информации. Имейте ввиду, что информацию, которую вы предоставите конфиденциальна, а комиссию нужно понимать контекст, в котором были приняты те или иные решения и совершены соответствующие действия. Указывая цели и результаты, не забудьте обозначить свою роль в проекте. Если вы контролировали действия других, уточните степень вашей вовлеченности.

Рабочий план

Указание целей и результатов Необходимо предоставить подробное обозначение целей и результатов для каждого из двух примеров работ в портфолио. Эта часть ответственна за две трети оценки и ее следует прописать максимально подробно.

Опишите организацию, где работаете, а также функцию и роль коммуникации в ней Тут нужно кратко описать то, чем занимается ваша организация, ее историю, размер, местонахождение, количество сотрудников, годовой бюджет. Эта и другая подобная информация даст судьям контекст, в котором они смогут точнее оценить работу. Также, кратко опишите функцию коммуникации в организации, включая общие цели коммуникационной активности, историю, бюджет, а также вашу личную роль к коммуникации во время исполнения проекта.

Обозначьте проблему или возможность для развития Обозначьте задачу, решению которой был призван помочь проект. Этот пункт включает в себя как задачи проекта, так и описание целевых аудиторий (размер, местонахождение, настрой и т.д.).

Разработка решения или плана действий С какой стороны Вы подошли к проблеме? Как и почему именно так разрабатывался план решения? Опишите задачи проекта (они должны быть как ограничены временными рамками, так и с измеримым результатом) и как они были связаны с общими задачами Вашей организации. Опишите бюджет и примерный временной план. Вы сами устанавливали себе ограничения во времени и средствах или они были заданы другими людьми?

Презентация для руководства или клиента Опишите свой подход к презентации и Вашу тактику при «продаже» идей клиенту. Если же сами Вы не составляли план, а только дорабатывали его, опишите как Вы доказали, что в план стоит внести изменения и почему внесенные Вами изменения делают проект лучше.

Реализация проекта Детально опишите как проект был реализован. Какова была Ваша роль в проекте? Каковы были ограничения в бюджете и по времени? Столкнулись ли Вы в ходе реализации проекта с проблемами? Пришлось ли корректировать цели, бюджет, временные рамки? Если да, то почему? Как эти изменения повлияли на ход проекта?

Оцените свой рабочий план Как Вы оценивали эффективность проекта и насколько удачно были коммуницированы ключевые сообщения? Затрагивает ли Ваша оценка изначальные цели? Если да, то как? Если нет, то почему? Что показывает проведенное измерение эффективности? Наглядно продемонстрируйте как Ваша оценка отражает успешную реализацию проекта. Вы можете также включить свою собственную оценку успешности проекта. Были ли правильно обозначены цели? Оптимальный ли был бюджет? Временные рамки? Правильно ли были выбраны и проанализированы целевые аудитории? Верные ли были выбрана каналы коммуникации? Если бы могли что-то в проекте, что бы это было?

Другая информация Вы можете предоставить любую другую информацию о проекте, которую стоит знать судьям, чтобы они смогли наиболее честно и объективно судить Вашу работу.

Portfolio Checklist

Итак, портфолио должно включать в себя два примера вашей работы с четким указанием задач и рабочими образцами. Победители конкурса GQ могут включить только один пример.

Часть I: Указание целей Общая информация

— Кратко опишите свою организацию

— Сферу деятельности организации

— Приведите уместные факты из истории компании

— Местонахождение, размер, количество работников

— Доходы/активы компании qБюджет на коммуникационную активность

— Любую другую информацию, которая может помочь комиссии лучше понять и оценить вашу работу в контексте вашей компании.

— Какую роль играет коммуникационная деятельность qВеличина штата, годовой бюджет

-Общие коммуникационные цели компании

Описание проблемы/возможности

— Четко ли вы описали проблему с которой столкнулись?

— Хорошо ли описали ваши целевые аудитории?

— Продемонстрировали ли вы исследования или другие усилия, которые были приложены, чтобы лучше понять аудиторию или клиентов?

— Четко ли сформулированы цели? Измерим ли их результат?

Составление коммуникационного решения

— Подходит ли предложенное решение для обозначенной аудитории?

— Оптимальный ли выбран канал коммуникации?

— Учтены ли бюджет, сроки исполнения и сторонние факторы?

— Четко ли очерчен план действий еще до начала проекта?

Согласование вашей концепции с руководством/клиентом

— Возможно, вам не пришлось убеждать никого в актуальности вашего решения, тогда просто поясните вашу роль в ведении проекта.

— Достаточно ли тщательным и профессиональным был ваш подход?

— Оптимальная ли была получена обратная связь? (Если подобного исследование не проводилось, объясните почему).

Применение коммуникационной стратегии на практике

— Логично и профессионально ли выполнена работа?

— Если случились отклонения от изначального плана (средства, бюджет, сроки и тд), были ли они достаточно обоснованы?

— Не ушли ли первостепенные задачи на второй план?

Оценка/замер результатов

— Использовались ли формальные и неформальные способы оценки и замера результаты?

— Был ли проведен самоанализ?

— Есть ли указание на то что в проекте получилось/не получилось?

Общая оценка

— Учтены ли Вы все пункты описанные в предыдущих секциях?

— Указание целей демонстрирует ясное, логическое мышление?

— Являются ли указанные цели и задачи хорошой базой для построения проекта?

Часть II: Примеры работ

— Оценивая примеры, члены комиссии хотели бы увидеть баланс между формой и содержанием. В некоторых примерах есть только форма или только содержание (фото-эссе, пресс-релиз). Тогда работы будут оцениваться только по одному параметру. qСоответствует ли рабочий образец по своей форме и содержанию основным целям проекта?

— Демонстрирует ли образец качество и профессионализм? qОптимален ли он для выбранной аудитории?

— Образец четко передает задуманное сообщение?

Финальные шаги в подготовке

— Попросите коллегу или наставника из IABC проверить вашу работу

— Учтите сделанные замечания

О сертификации

Процесс профессиональной сертификации

Подача заявки

Оплата и сроки

Квалификации

FAQ

Портфолио для поступления | Фоксфорд.Медиа

Сколько баллов дают за достижения

Общие рекомендации

Резюме абитуриента

Свидетельства, дипломы, рекомендации

Публикации

Добровольческие проекты

Художественные специальности

Что запомнить

Портфолио — это папка, в которую выпускник собирает свидетельства своих успехов в учёбе, науке, творчестве, спорте и общественной жизни. За индивидуальные достижения в различных областях вузы начисляют поступающим дополнительные конкурсные баллы. Случается, что именно баллы за индивидуальные достижения играют решающую роль и тот, кто потрудился собрать портфолио, проходит по конкурсу на бюджет. Рассказываем, как оформить папку индивидуальных достижений абитуриента бакалавриата или специалитета.

Вузы сами решают, какие достижения учитывать, а какие нет. Поэтому выпускникам необходимо внимательно изучить документы в разделе для поступающих на сайте выбранного университета. Например, в МФТИ и МГИМО не дают никаких баллов за итоговое сочинение, в МГУ за него можно получить до 3, а в ВШЭ — до 10 баллов. Золотой значок ГТО в МГИМО оценивают в 1 балл, в МФТИ и МГУ — в 2 балла, в ВШЭ за него дадут 5 баллов. Столичные вузы обычно не учитывают добровольческий опыт абитуриентов, а в Томском госуниверситете и Красноярском медицинском университете за волонтёрство начисляют до 5 баллов.

	МФТИ	МГУ	ВШЭ	МГТУ им. Баумана
Золотой значок ГТО	2	2	5	4
Аттестат с отличием	2	5	3	10
Итоговое сочинение	0	0-3	0-10	0

Пример различий в начислении баллов за индивидуальные достижения в ведущих вузах

Чтобы получить сразу 10 дополнительных баллов, абитуриенту МФТИ необходимо поучаствовать в международных олимпиадах, победить на ВсОШ по профилю вуза или в конкурсе «РОБОТОН-МиР». В МГТУ им. Баумана 10 баллов начисляют за призовое место в олимпиаде или чемпионате JuniorSkills. Поступающие в МГУ могут набрать максимальный балл только в результате суммы нескольких достижений.

Резюме и подборку документов нужно составлять с учётом требований вуза. Если абитуриент подаёт документы в 4 вуза, ему потребуется 4 отдельных портфолио.

Абитуриентам художественных специальностей при подаче документов необходимо продемонстрировать работы по профилю вступительных испытаний, например, рисунок, живопись, композицию. Эти работы накапливаются в течение последних лет на занятиях в художественной школе, на подготовительных курсах или при самостоятельной работе. Следует бережно хранить лучшие образцы, а если они остались у преподавателя, можно попросить выдать их на время поступления.

Материалы портфолио удобно собирать в папку с вкладышами объёмом 16–20 листов. Первый лист портфолио должен содержать краткую информацию о выпускнике:

Фамилия, имя и отчество.
Дата рождения.
Последнее место получения основного образования (№ школы и населённый пункт).
Данные о дополнительном образовании. Например, МБУДО ДШИ № 12 города Новосибирск, отделение флейты 2010–2018, МБУ «Молодёжный центр» г. Норильск, курс «Основы журналистики», 142 ч, 2018–2019.
Информация об общественной деятельности. Например:
участие в социальном проекте «Безопасный перекрёсток» для первоклассников, сентябрь 2018;
выступление на региональном фестивале «КВН», апрель 2017; организация добровольческой акции «Открытые сердца», декабрь 2016.
Опыт в спорте. Например:
2009–2011 занятия в секции футбола;
2012–2018 членство в спелеологическом клубе «Кристалл».
Победы в соревнованиях здесь тоже нужно упомянуть.
Достижения. Необходимо кратко перечислить выдающиеся достижения по профилю вуза. Приёмную комиссию медицинского университета вряд ли заинтересуют победы в брейк-баттлах, а в МФТИ не смогут по достоинству оценить вышивку гладью. Лучше упомянуть о выступлениях на научно-практических конференциях, участии в чемпионатах по робототехнике и добровольческой практике на профильных мероприятиях.

Лучше всего уместить информацию резюме на одну страницу — маловероятно, что вторую страницу станут читать.

Каждый документ портфолио должен подтверждать информацию, которую выпускник упомянул в резюме. Если написано, что окончена художественная школа, необходимо приложить копию свидетельства с оценками. Если упомянута сдача норматива ГТО — то копию удостоверения о награждении знаком отличия ВФСК ГТО.

Сертификаты с результатами олимпиад и учебных курсов, дипломы победителей и призёров олимпиад, научных и творческих конкурсов, спортивных соревнований лучше отсканировать и, по возможности, вложить в портфолио цветные копии. Яркие документы привлекают внимание и легче читаются, а среди одинаково серых листов можно запутаться.

Отзыв научного руководителя исследовательской работы или куратора общественного проекта необходимо оформить заранее: под ним должна стоять подпись с расшифровкой фамилии, имени и отчества, а также печать уполномоченной организации, например, школы или Дома творчества.

Копии публикаций в бумажных и электронных СМИ, скриншоты и фотоработы с подписями имеет смысл приложить отдельно. Если ученик по результатам исследования опубликовал работу в сборнике научно-практической конференции, следует приложить её и указать год издания. Фоторепортажи в рамках исследовательских, творческих, спортивных или добровольческих проектов тоже можно вложить в портфолио.

Чтобы подтвердить своё участие в добровольческих мероприятиях, школьники заводят книжки волонтёров. Такую книжку можно вести онлайн или распечатать и собирать записи в бумажную версию. Главное, зарегистрироваться на сайте Росмолодёжи и вписать свой id — индивидуальный номер — в книжку.

Каждая акция или проект заносится в отдельную строчку с указанием периода, места практики и количества отработанных часов. Своей подписью и печатью организации запись заверяет руководитель волонтёров.

Помимо записей в книжке волонтёра, необходимо предоставить несколько фотографий абитуриента с места событий. Можно приложить эссе — аналитическое сочинение, в котором выпускник осмысляет и оценивает полученный опыт добровольчества.

Портфолио абитуриента архитектурных и художественных специальностей не уместится во вкладыши папки. Помимо документов формата А4, необходимо приложить работы юного художника.

Этюды и рисунки показывают, насколько выпускник готов к вступительным испытаниям. Дипломы победителя или призёра узкопрофильных и известных всероссийских олимпиад тоже пригодятся. Например, в Академии им. Строганова дают 5 баллов за победу во ВсОШ и некоторых перечневых олимпиадах по русскому, литературе и истории. А победители Строгановской олимпиады получают максимальный балл — 10.

Стоит принести в приёмную комиссию рисунок, композицию и живопись. Если на вступительных испытаниях предстоит рисовать гипсовую голову или натюрморт, можно приложить работы именно такого содержания.

Портфолио художника нужно приносить на отдельных листах в развёрнутом виде. Ни в коем случае не в тубусе и не в рулоне. В идеале работы следует оформить в паспарту или рамки.

Если стоящих работ мало, лучше показать 3–4 лучших образца, чем принести рисунки низкого уровня мастерства.

Даже один решающий балл стоит того, чтобы собирать портфолио.
Обязательно нужно уточнить на сайте вуза, какие достижения дают дополнительные баллы при поступлении. Если абитуриент подаёт документы в несколько вузов, для каждого следует подготовить своё портфолио.
Всё материалы (кроме творческих работ художников) необходимо уместить в папке с 16–20 вкладышами.
Резюме должно занимать не более одной страницы.
Копии сертификатов, дипломов и свидетельство лучше распечатать в цвете.
Чтобы подтвердить добровольческую деятельность, понадобится книжка волонтёра, а также печать и подпись руководителя практики.

Определение портфеля

Что такое портфель?

Портфель — это набор финансовых вложений, таких как акции, облигации, товары, денежные средства и их эквиваленты, включая фонды закрытого типа и фонды, торгуемые на бирже (ETF). Люди обычно считают, что акции, облигации и наличные деньги составляют основу портфеля. Хотя это часто бывает, это не должно быть правилом. Портфель может содержать широкий спектр активов, включая недвижимость, искусство и частные инвестиции.

Вы можете самостоятельно управлять своим портфелем или позволить финансовому менеджеру, финансовому консультанту или другому финансовому специалисту управлять вашим портфелем.

Ключевые выводы

Портфель — это набор финансовых вложений, таких как акции, облигации, товары, денежные средства и их эквиваленты, а также их эквиваленты фондов.
Акции и облигации обычно считаются основными строительными блоками портфеля, хотя вы можете вырастить портфель из множества различных типов активов, включая недвижимость, золото, картины и другие предметы коллекционирования.
Диверсификация — ключевая концепция управления портфелем.
Терпимость человека к риску, инвестиционным целям и временным горизонтам — все это критические факторы при составлении и корректировке инвестиционного портфеля.

Общие сведения о портфелях

Одна из ключевых концепций в управлении портфелем — мудрость диверсификации, что означает просто не класть все яйца в одну корзину. Диверсификация пытается снизить риск путем распределения инвестиций между различными финансовыми инструментами, отраслями и другими категориями.Он направлен на максимизацию прибыли за счет инвестирования в разные области, каждая из которых по-разному реагирует на одно и то же событие. Есть много способов диверсификации. Как вы решите это сделать, зависит от вас. Ваши цели на будущее, ваш аппетит к риску и ваша личность — все это факторы при принятии решения о том, как построить свой портфель.

Независимо от состава активов вашего портфеля, все портфели должны содержать определенную степень диверсификации и отражать терпимость инвестора к риску, целям доходности, временному горизонту и другим соответствующим ограничениям, включая налоговую позицию, потребности в ликвидности, правовые ситуации и уникальные обстоятельства.

Управление портфелем

Вы можете думать об инвестиционном портфеле как о пироге, разделенном на части разного размера в форме клина, каждый из которых представляет отдельный класс активов и / или тип инвестиций. Инвесторы стремятся создать хорошо диверсифицированный портфель, чтобы обеспечить распределение портфеля риска и доходности, соответствующее их уровню толерантности к риску. Хотя акции, облигации и денежные средства обычно рассматриваются как основные строительные блоки портфеля, вы можете развивать портфель, используя множество различных типов активов, включая недвижимость, золотые запасы, различные типы облигаций, картины и другие предметы коллекционирования искусства.

Инвестопедия / Карла Тарди

Изображенный выше пример распределения портфеля предназначен для инвестора с низкой толерантностью к риску. В общем, консервативная стратегия пытается защитить стоимость портфеля, инвестируя в ценные бумаги с меньшим риском. В этом примере вы увидите, что полные 50% распределяются на облигации, которые могут содержать высококачественные корпоративные и государственные облигации, в том числе муниципальные (муниципальные).

Распределение 20% акций может включать в себя акции голубых фишек или акций с высокой капитализацией, а 30% краткосрочных инвестиций могут включать наличные деньги, депозитные сертификаты (CD) и высокодоходные сберегательные счета.

Большинство профессионалов в области инвестиций согласны с тем, что диверсификация, хотя и не гарантирует от потерь, является ключевым компонентом для достижения долгосрочных финансовых целей при минимизации риска.

Типы портфелей

Может быть столько разных типов портфелей и портфельных стратегий, сколько инвесторов и управляющих деньгами. Вы также можете выбрать несколько портфелей, содержание которых может отражать другую стратегию или инвестиционный сценарий, структурированные для различных нужд.

Гибридный портфель

Подход гибридного портфеля диверсифицируется по классам активов. Создание гибридного портфеля требует открытия позиций как в акциях, так и в облигациях, товарах, недвижимости и даже произведениях искусства. Как правило, гибридный портфель предполагает относительно фиксированное соотношение акций, облигаций и альтернативных инвестиций. Это выгодно, потому что исторически акции, облигации и альтернативы демонстрировали далеко не идеальную корреляцию друг с другом.

Портфельные инвестиции

Когда вы используете портфель в инвестиционных целях, вы ожидаете, что акции, облигации или другой финансовый актив будут приносить прибыль или расти в цене с течением времени, или и то, и другое.Портфельные инвестиции могут быть либо стратегическими — когда вы покупаете финансовые активы с намерением удерживать эти активы в течение длительного времени; или тактический — когда вы активно покупаете и продаете актив в надежде получить краткосрочную прибыль.

Агрессивный портфель, ориентированный на акции

Базовые активы в агрессивном портфеле обычно принимают на себя большие риски в поисках большой прибыли. Агрессивные инвесторы ищут компании, которые находятся на ранних стадиях своего роста и имеют уникальное ценностное предложение.Большинство из них еще не стали общеизвестными именами.

Защитный портфель, ориентированный на акции

Защитный портфель будет, как правило, сосредоточен на потребительских товарах, которые не подвержены спадам. Защитные акции хорошо себя чувствуют как в плохие, так и в хорошие времена. Независимо от того, насколько плоха экономика в данный момент, компании, производящие продукты, необходимые для повседневной жизни, выживут.

Портфель акций, ориентированный на доход

Этот тип портфеля делает деньги за счет дивидендных акций или других видов распределения между заинтересованными сторонами.Некоторые акции в портфеле доходов также могут входить в защитный портфель, но здесь они выбираются в первую очередь из-за их высокой доходности. Портфель доходов должен генерировать положительный денежный поток. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) являются примерами приносящих доход инвестиций.

Спекулятивный портфель, ориентированный на акции

Спекулятивный портфель лучше всего подходит для инвесторов, которые имеют высокий уровень толерантности к риску. Спекулятивные игры могут включать первичное публичное размещение акций (IPO) или акции, которые, по слухам, являются объектами поглощения. Технологические или медицинские фирмы, разрабатывающие один прорывный продукт, также попадают в эту категорию.

Влияние толерантности к риску на распределение портфеля

Хотя финансовый консультант может создать общую модель портфеля для отдельного человека, терпимость инвестора к риску должна в значительной степени отражать содержание портфеля.

Напротив, терпимый к риску инвестор может добавить несколько акций роста с малой капитализацией к агрессивной позиции роста акций с большой капитализацией, предположить наличие некоторого риска по высокодоходным облигациям и посмотреть на недвижимость, международные и альтернативные инвестиционные возможности для своего портфеля. .Как правило, инвестор должен минимизировать риски для ценных бумаг или классов активов, волатильность которых вызывает у них дискомфорт.

Влияние временного горизонта на распределение портфеля

Подобно толерантности к риску, инвесторы должны учитывать, сколько времени им нужно инвестировать при создании портфеля. В общем, инвесторы должны двигаться в сторону консервативного распределения активов по мере приближения их целевой даты, чтобы защитить прибыль портфеля до этого момента.

Например, консервативный инвестор может отдать предпочтение портфелю с акциями с высокой капитализацией, индексными фондами широкого рынка, облигациями инвестиционного уровня и позицией в ликвидных эквивалентах денежных средств с высоким рейтингом.

Возьмем, к примеру, инвестора, откладывающего пенсионные накопления, который планирует оставить работу через пять лет. Даже если этому инвестору комфортно вкладывать средства в акции и более рискованные ценные бумаги, он может захотеть вложить большую часть портфеля в более консервативные активы, такие как облигации и наличные деньги, чтобы защитить то, что уже было сохранено. И наоборот, человек, который только начинает работать, может захотеть инвестировать весь свой портфель в акции, поскольку у него могут быть десятилетия для инвестирования и способность выдержать некоторую краткосрочную волатильность рынка.

доходностей и рисков портфеля; Ковариация и коэффициент корреляции

Портфель — это совокупность всех инвестиций, принадлежащих физическому или юридическому лицу, включая акции, облигации, недвижимость, опционы, фьючерсы и альтернативные инвестиции, такие как золото или товарищества с ограниченной ответственностью.

Большинство портфелей диверсифицировано для защиты от риска отдельных ценных бумаг или класса ценных бумаг. Следовательно, анализ портфеля состоит из анализа портфеля в целом, а не полагается исключительно на анализ ценных бумаг , который представляет собой анализ конкретных типов ценных бумаг.В то время как профиль риска-доходности ценной бумаги зависит главным образом от самой ценной бумаги, профиль риска-доходности портфеля зависит не только от составляющих ценных бумаг, но также от их смеси или распределения, а также от степени их корреляции.

Как и в случае с ценными бумагами, целью портфеля может быть прирост капитала или доход, или их сочетание. Портфель , ориентированный на рост, представляет собой совокупность инвестиций, выбранных с учетом их потенциала повышения цены, тогда как портфель , ориентированный на доход, состоит из инвестиций, выбранных с учетом их текущего дохода в виде дивидендов или процентов.

Выбор инвестиций будет зависеть от налоговой категории, потребности в текущем доходе и способности нести риск, но независимо от целей инвестора в отношении риска и доходности естественно стремиться минимизировать риск для данного уровня дохода. возвращаться. Эффективный портфель состоит из инвестиций, которые обеспечивают наибольшую отдачу от риска или, альтернативно, наименьший риск при заданной доходности. Чтобы собрать эффективный портфель, нужно знать, как рассчитать доходность и риски портфеля, а также как минимизировать риски за счет диверсификации.

Доходность портфеля

Поскольку доходность портфеля соизмерима с доходностью его отдельных активов, доходность портфеля представляет собой средневзвешенное значение доходности составляющих его активов.

Доходность актива k 901 = количество активов

Формула доходности портфеля
Доходность портфеля	=	n ∑ k = 1	Сумма актива в долларах k Сумма портфеля в долларах	×	12

Сумма актива в долларах, деленная на сумму портфеля в долларах, равна средневзвешенному значению актива, а сумма всех средневзвешенных значений должна равняться 100%.

Пример: расчет ожидаемой доходности портфеля из 2 активов

для каждого актива

Пример портфеля
Взвешивание активов
Актив A	30%
Актив B	70%	70%
E (r _A)	13,9%
E (r _B)	9,7%

Ожидаемая доходность этого портфеля

рассчитывается таким образом:

Ожидаемая доходность портфеля =. 3 × .139 + .7 × .097 = .109 = 10,9%

Риск портфеля — коэффициенты диверсификации и корреляции

Риски портфеля можно рассчитать, как и расчет риска отдельных инвестиций, взяв стандартное отклонение отклонение фактической доходности портфеля во времени. Эта изменчивость доходности соизмерима с риском портфеля, и этот риск можно количественно оценить путем расчета стандартного отклонения этой изменчивости. Стандартное отклонение применительно к доходности инвестиций — это количественная статистическая мера отклонения конкретной доходности от среднего значения этой доходности.Одно стандартное отклонение равно среднему отклонению выборки.

Формула стандартного отклонения для доходности портфеля

s = стандартное отклонение r _k = удельная доходность r _{ожидаемая} = ожидаемая доходность n = количество доходностей (размер выборки) n 1 = количество степеней свободы, которое в статистике используется для малых размеров выборки

Хотя диверсифицируемый риск портфеля, очевидно, зависит от рисков отдельных активов, он обычно меньше, чем риск единый актив, потому что доходность разных активов в разное время увеличивается или уменьшается. Следовательно, риск портфеля может быть уменьшен за счет диверсификации — выбора отдельных инвестиций, которые растут или падают в разное время по сравнению с другими инвестициями в портфеле. Для большинства портфелей диверсифицируемый риск снижается сначала быстро, затем медленнее, достигая минимума примерно для 20-25 ценных бумаг. Однако то, насколько быстро снижается риск, зависит от ковариации активов, составляющих портфель.

Риск портфеля состоит из 2 компонентов: системного риска и диверсифицируемого риска. Системные риски , также известные как систематические риски — это риски, которые влияют на все активы, такие как общие экономические условия, и, таким образом, системный риск не уменьшается за счет диверсификации. Диверсифицируемые риски — это риски, присущие конкретным активам, например, факторы, влияющие на конкретные предприятия и их акции. Диверсифицируемые риски могут быть уменьшены до такой степени, что коэффициенты корреляции активов в портфеле приближаются к 0.

Общий риск портфеля = системный риск + Диверсифицируемый риск

Основа для диверсификации состоит в том, что разные классы активов по-разному реагируют на разные экономические Условия, которые заставляют инвесторов перемещать активы из одного класса в другой, чтобы снизить риск и получить прибыль от изменения условий.Например, когда процентные ставки повышаются, акции, как правило, падают по мере увеличения маржинального процента, что делает более дорогим заимствование денег для покупки акций, что снижает их спрос и, следовательно, их цены, в то время как более высокие процентные ставки также заставляют инвесторов вкладывать больше денег в менее рискованные ценные бумаги, такие как облигации, по которым выплачиваются проценты.

Ковариация — это статистическая мера того, как одна инвестиция перемещается по отношению к другой. Если 2 инвестиции имеют тенденцию увеличиваться или уменьшаться в течение одного и того же периода времени, то они имеют положительной ковариации . Если максимумы и минимумы 1 инвестиции движутся в идеальном совпадении с максимумами другой инвестиции, то 2 инвестиции имеют идеальной положительной ковариации . Если одна инвестиция имеет тенденцию к росту, а другая — к падению, то они имеют отрицательную ковариацию . Если максимум одной инвестиции совпадает с минимумом другой, то две инвестиции имеют идеальную отрицательную ковариацию . Риск портфеля, состоящего из этих активов, может быть сведен к нулю. Если нет заметной закономерности для циклов подъема и спада одной инвестиции по сравнению с другой, то эти 2 инвестиции не имеют ковариации.

Так как ковариационные числа охватывают широкий диапазон, ковариация нормализуется до коэффициента корреляции , который измеряет степень корреляции в диапазоне от -1 для абсолютно отрицательной корреляции до +1 для абсолютно положительной корреляции. У некоррелированной инвестиционной пары коэффициент корреляции близок к нулю. Обратите внимание, что, поскольку коэффициент корреляции является статистической мерой, совершенно некоррелированная пара инвестиций редко, если вообще когда-либо, будет иметь точный коэффициент корреляции, равный нулю.

Наиболее диверсифицированный портфель состоит из ценных бумаг с наибольшей отрицательной корреляцией. Диверсифицированный портфель также может быть получен путем инвестирования в некоррелированные активы, но будут времена, когда инвестиции будут как вверх, так и вниз, и, таким образом, портфель некоррелированных активов будет иметь большую степень риска, но все же значительно меньше. чем положительно коррелированные инвестиции. Однако даже инвестиции с положительной корреляцией будут менее рискованными, чем отдельные активы или инвестиции с совершенно положительной корреляцией.Однако нет снижения риска за счет объединения идеально коррелированных активов.

Корреляции могут изменяться со временем и в различных экономических условиях. Например, в конце 1990-х годов цены на акции значительно выросли, а затем обвалились в 2000 году. Процентные ставки были снижены, чтобы стимулировать экономику, что привело к значительному росту цен на недвижимость с 2001 по 2006 годы. Следовательно, цены на недвижимость росли, а акции — либо снижается, либо не увеличивается почти с той же скоростью. Это отражает общую отрицательную корреляцию между фондовым рынком и рынком недвижимости. На рынке недвижимости образовывался пузырь из-за чрезвычайно низких процентных ставок в то время. Пузырь, наконец, лопнул в 2007 году, и особенно в 2008 году, что привело к Великой рецессии 2007–2009 годов. Это привело к тому, что летом 2008 года деньги перешли в сырьевые товары, в результате чего образовался еще один пузырь, когда цены на нефть, например, достигли 147 долларов за баррель. Быстрый рост цен произошел не из-за спроса, а из-за перевода денег из плохо функционирующих активов — акций и недвижимости — в товары и фьючерсные контракты.Другими словами, это был еще один пузырь. Однако по мере того, как кредиты иссякли из-за большого количества случаев невыполнения обязательств по субстандартным ипотечным кредитам, в сентябре и октябре 2008 года обвалились почти все инвестиции: недвижимость, акции, облигации, товары. Только казначейские облигации США, которые практически не подвержены риску кредитного дефолта, значительно выросли в цене, что привело к пропорциональному снижению их доходности, при этом доходность краткосрочных казначейских векселей почти достигла нуля.

Итак, вывод из этой истории состоит в том, что корреляции могут меняться и меняются, и что инвестиции всегда имеют определенный риск.

Расчет ковариации и коэффициента корреляции между 2 активами

В этом разделе мы фактически вычислим ковариацию и коэффициент корреляции между 2 активами, что является простейшим случаем, на основе следующей таблицы:

Пример: Ожидаемая доходность в разное экономическое время
Экономическое состояние	Вероятность состояния	Доходность актива A (%)	Доходность актива B (%)
Стрела	20%	22	6
Нормальный	55%	14	10
Спад	25%	7	12

Дисперсия актива A рассчитывается следующим образом:

Формула актива
σ ²	=	S ∑ s = 1	P _s {[r _As — E (r _A)] ²
σ ² = дисперсия актива A S = количество различных состояний (т. е.e., Boom, Normal, Recession) P _s = Вероятность экономического состояния s r _As = Доходность актива A за период s ^th. E (r _A) = ожидаемая доходность актива A

Риск обычно представлен стандартным отклонением ожидаемой доходности актива, равным квадратному корню из его дисперсии:

Стандартное отклонение = √σ ²

Чтобы вычислить отклонения для двух активов, вероятность каждого состояния умножается на доходность этого состояния за вычетом квадрата ожидаемой доходности.Ожидаемая доходность для этих двух активов была рассчитана в примере 1 ^st вверху страницы:

Ожидаемая доходность
E (r _A)	13,9%
E ( r _B)	9,7%

Разница для актива A
σ ² _A	=	,2 × (22 — 13,9) ²6
. 55 × (14 — 13.9) ² +
		0,25 × (7 — 13,9) ²
	=	-25,03

Вариант актива B
9 2 B
=	,2 × (6 — 9,7) ² +
		0,55 × (10 — 9,7) ² +
		,25 × (12 — 9,7 ) ²
	=	-4.11

901 , сравнивая ожидаемую доходность каждого актива за каждый период времени. Временные периоды выбираются для различных состояний экономики, сравнивая ожидаемую доходность каждого актива в периоды бума, спада и нормального времени.Хотя доходность может быть выбрана в соответствии с другими критериями, такими как ежемесячная доходность, имеет смысл выбирать доходность, основанную на различных состояниях экономики, поскольку это с большей вероятностью выявит их ковариацию.

Различия в доходности (%)
σ ² _A	25.03
σ ² _B

Формула ковариации для 2 активов
σ _AB	=	S ∑ s = 1	P _s {[r _As — E (r _{] A r}) _Bs — E (r _B)]}
σ _AB = ковариация актива A с активом B S = количество различных состояний (т.е.e., Boom, Normal, Recession) P _s = Вероятность экономического состояния s r _As = Доходность актива A за период s ^th. r _Bs = доход для актива B за период s ^th. E (r _A) = ожидаемая доходность для актива A E (r _B) = ожидаемая доходность для актива B

Ковариация двух активов равна вероятности каждого экономического состояния умноженной на разницу в доходности каждого актива для каждого экономического состояния за вычетом ожидаемой прибыли для этого актива. Ковариация этих двух активов, основанная на таблице выше, составляет:

σ _AB	=	,2 × (22 — 13,9) × (6 — 9,7) +
		. 55 × (14 — 13,9) × (10 — 9,7) +
		0,25 × (7 — 13,9) × (12 — 9,7)
	=	-9,95

Коэффициент корреляции между активом A и активом B, обозначенный как σ _AB, который может варьироваться от -1 до +1:

Формула коэффициента корреляции для 2 активов
σ _AB =	σ _AB σ _A σ _B

Следовательно:

Коэффициент корреляции для активов A и B
σ _AB =	σ _AB σ 905 A 905 =	-9.95 √25,03 √4,11	=	-0,98

По мере увеличения количества активов вычислительная сложность значительно возрастает, так как ковариацию необходимо измерять между каждыми двумя различными активами в портфеле, что приводит к (n2 — n) / 2 расчет ковариации, где n = количество активов в портфеле, в дополнение к расчетам ожидаемой доходности и дисперсии для каждого актива. Количество вычислений ковариации делится на 2, потому что ковариация актива A и актива B такая же, как ковариация актива B и актива A.Чтобы избежать этой сложности, используются упрощающие модели. Простейшей из этих моделей является модель с одним индексом, которая может аппроксимировать ковариацию активов в портфеле, сравнивая дисперсию каждого актива с дисперсией рынка.

Дисперсия портфеля — определение, формула и пример

Что такое отклонение портфеля?

Дисперсия портфеля — это статистическая величина, которая оценивает степень разброса доходности портфеля. Это важное понятие в современной теории инвестиций.Хотя статистическая мера сама по себе может не дать значимых сведений, мы можем рассчитать стандартное отклонение Стандартное отклонение С точки зрения статистики стандартное отклонение набора данных является мерой величины отклонений между значениями наблюдений, содержащихся в портфеле, с использованием дисперсии портфеля. .

При расчете дисперсии портфеля учитывается не только рискованность отдельных активов Типы активов Общие типы активов включают оборотные, внеоборотные, физические, нематериальные, операционные и внеоперационные. Правильное определение, а также корреляция между каждой парой активов в портфеле. Таким образом, статистическая дисперсия анализирует, как активы в портфеле имеют тенденцию перемещаться вместе. Общее правило диверсификации портфеля Диверсификация Диверсификация — это метод распределения ресурсов или капитала портфеля по разным инвестициям. Целью диверсификации является уменьшение потерь — это выбор активов с низкой или отрицательной корреляцией между собой.

Курс CFI «Математика для корпоративных финансов» исследует концепции финансовой математики, необходимые для финансового моделирования.Что такое финансовое моделирование Финансовое моделирование выполняется в Excel для прогнозирования финансовых показателей компании. Обзор того, что такое финансовое моделирование, как и зачем создавать модель.

Формула для отклонения портфеля

Дисперсия для портфеля, состоящего из двух активов, рассчитывается по следующей формуле:

Где:

w _i — вес i-й актив
σ _i ² — дисперсия i-го актива
Cov _1,2 — ковариация между активами 1 и 2

Обратите внимание, что ковариация и корреляция математически связана. Взаимосвязь выражается следующим образом:

Где:

ρ _1,2 — соотношение активов 1 и 2
Cov _1,2 — ковариация между активами 1 и 2
σ ₁ — стандартное отклонение актива 1
σ ₂ — стандартное отклонение актива 2

Знание связи между ковариацией и корреляции, мы можем переписать формулу дисперсии портфеля следующим образом:

Стандартное отклонение дисперсии портфеля можно рассчитать как квадратный корень из дисперсии портфеля:

Обратите внимание, что для расчета дисперсии для портфеля, состоящего из нескольких активов, необходимо рассчитать коэффициент 2w _i w _j Cov _i.j (или 2w _i w _j ρ _i, _j, σ _i σ _j ) для каждой возможной пары активов в портфеле.

Пример отклонения портфеля

Фред владеет инвестиционным портфелем, состоящим из трех акций: акции A, акции B и акции C. Обратите внимание, что Фреду принадлежит только одна акция каждой акции. Информация о каждой акции приведена в таблице ниже:

Фред хочет оценить риск портфеля, используя дисперсию портфеля и стандартное отклонение портфеля.

Сначала ему нужно определить вес каждой акции в портфеле. Это можно сделать, разделив общую стоимость каждой акции на общую стоимость портфеля.

Кроме того, ему необходимо знать корреляцию между каждой парой акций. Его расчеты показывают следующие корреляции:

Затем дисперсию портфеля можно рассчитать следующим образом:

Финансовое моделирование и оценка аналитика (FMVA) ™ Сертификация FMVA® Присоединяйтесь к более чем 350 600 студентам, которые работают в таких компаниях, как Amazon, J. П. Морган и программа сертификации Ferrari для тех, кто хочет вывести свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие ресурсы CFI:

Курсы финансового моделирования
Корреляция Корреляция Корреляция — это статистическая мера взаимосвязи между двумя переменными. Эту меру лучше всего использовать в переменных, которые демонстрируют линейную взаимосвязь между собой. Соответствие данных можно визуально представить на диаграмме рассеяния.
Отрицательная корреляция Отрицательная корреляция Отрицательная корреляция — это связь между двумя переменными, которые движутся в противоположных направлениях. Другими словами, когда переменная A увеличивается, переменная B уменьшается. Отрицательная корреляция также известна как обратная корреляция. См. Примеры, диаграммы и
Регрессионный анализ Регрессионный анализ Регрессионный анализ — это набор статистических методов, используемых для оценки отношений между зависимой переменной и одной или несколькими независимыми переменными. Его можно использовать для оценки силы взаимосвязи между переменными и для моделирования будущей взаимосвязи между ними.

Из чего состоит «ИТ-портфель»?

—– Исходное сообщение—–
От: marco через it-портфолио-менеджмент-sp
[mailto: [email protected]]
Отправлено: вторник, 19 июня 2007 г., 8:18
Кому: Бринсон, Стивен
Тема: RE: [it -folio-management-sp] Из чего состоит «ИТ-портфель»
?

Я согласен с Санживым.Моя основная цель в управлении портфелем —
решить, что выполнить с максимальной выгодой. Портфель
(список задач) может существовать из решения проблем, изменений (маленькие и большие
= проекты) и ожидаемых действий из-за растущего несоответствия бизнес-потребностей
и ИТ-поддержки. Решим ли мы проблему или система
готова к замене? Мы собираемся делать дорогостоящий проект или
обходные изменения? Какое решение / подход дает наилучшее соотношение затрат и выгод
для одного и того же проекта?
Эти варианты включают не только автоматизированные системы, но также
документацию, процедуры, обучение, формы и т. Д.
Прилагается вводное слайд-шоу, используемое в ST Microlelectronics в
, Женева.

С уважением,
Марко Стиквоорт
+31653770316
[email protected]
Нидерланды

—– Исходное сообщение —–
От: Sanjeev_Tandon через it-портфолио-менеджмент-sp
[mailto: [email protected]]
Отправлено: вторник, 19 июня 2007 г., 8:43
Кому: marco
Тема: RE: [it-портфолио-менеджмент-sp] Из чего состоит «ИТ-портфель»
?

По моему опыту, портфолио ИТ не только
включает новые или существующие проекты, но и имеет другие измерения.
Полный ИТ-портфель состоит из приложений, которые поддерживают бизнес-процесс
, программных инструментов, используемых для тактических или операционных целей
, а также новых / существующих проектов.
Полный анализ ИТ-портфеля состоит из стадии приложения
, FTE, поддерживающего его, имеющейся документации
, критичности, сложности и оценки знаний для приложения
.
Бюджет ИТ включает не только текущие расходы на проект, но и расходы на деятельность AMPS в размере
.

С уважением и уважением,
Санджив Тандон
Консультант (PCP-CES)
Satyam Computer Services Limited
Boston House, Mumbai-400093
PH No: — + 91-22-67566363
Mobile: — + 91-9867226592
—–Original Сообщение —–
От: mikemeier через it-портфолио-менеджмент-sp
[mailto: it-портфолио-менеджмент-sp @ Группы.ITtoolbox.com]
Отправлено: вторник, 19 июня 2007 г. 11:59 утра
Кому: Sanjeev_Tandon
Тема: RE: [it -folio-management-sp] Из чего состоит «ИТ-портфель»
?

Насколько я понимаю, содержимое ИТ-портфеля:
— Список всех существующих и запланированных проектов с:
— запланированным началом и концом
— назначенным бюджетом
— назначенным персоналом (ИТ и бизнес)
— приоритизацией проектов по
статических осей предприятия
— актуальное состояние каждого проекта (бюджет, время. .)
— статус одобрения
Отношение к ИТ-менеджменту явно является аспектом планирования бюджета
и ресурсов

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ:
Это электронное письмо (включая любые вложения) предназначено для исключительного использования

предполагаемых получателей и может содержать КОНФИДЕНЦИАЛЬНЫЙ материал

И ИНФОРМАЦИЯ О ЧАСТНОЙ КОМПАНИИ. Любой обзор или использование других лиц, или
копирование, распространение или пересылка любого или всего содержимого в

это сообщение СТРОГО ЗАПРЕЩЕНО.Если вы не являетесь предполагаемым получателем
, свяжитесь с отправителем по электронной почте и удалите все копии;
ценится ваше сотрудничество в этом отношении.

Содержание этого электронного письма предназначено только для указанного адресата. Он
содержит информацию, которая может быть конфиденциальной. Если вы не являетесь адресатом по имени
или уполномоченным лицом, вы не можете копировать или использовать его или передавать его кому-либо еще. Если вы получили его по ошибке, немедленно сообщите нам immed
, а затем уничтожьте его.

Что такое диверсификация портфеля? — Fidelity

Диверсификация — это практика распределения ваших инвестиций таким образом, чтобы ваше воздействие на какой-либо один тип активов было ограничено.Эта практика призвана помочь снизить волатильность вашего портфеля с течением времени.

Один из ключей к успешному инвестированию — это научиться находить баланс между уровнем комфорта и риском с учетом вашего временного горизонта. Слишком консервативно инвестируйте свое пенсионное гнездышко в молодом возрасте, и вы рискуете, что темпы роста ваших инвестиций не поспевают за инфляцией. И наоборот, если вы будете слишком агрессивно инвестировать в старшем возрасте, вы можете подвергнуть свои сбережения волатильности рынка, что может снизить стоимость ваших активов в том возрасте, когда у вас будет меньше возможностей возместить свои потери.

Один из способов сбалансировать риск и прибыль в вашем инвестиционном портфеле — это диверсифицировать ваши активы. Эта стратегия имеет множество сложных итераций, но в ее основе лежит простая идея распределения вашего портфеля по нескольким классам активов. Диверсификация может помочь снизить риск и волатильность вашего портфеля, потенциально уменьшая количество и тяжесть взбалтывающих желудок взлетов и падений. Помните, диверсификация не гарантирует прибыль или убыток.

Четыре основных компонента диверсифицированного портфеля

Внутренние запасы

акций представляют собой наиболее агрессивную часть вашего портфеля и предоставляют возможность для более высокого роста в долгосрочной перспективе. Однако этот больший потенциал роста несет в себе больший риск, особенно в краткосрочной перспективе. Поскольку акции, как правило, более волатильны, чем другие типы активов, ваши инвестиции в акции могут стоить меньше, если и когда вы решите их продать.

Облигации

Большинство облигаций обеспечивают регулярный процентный доход и обычно считаются менее волатильными, чем акции. Они также могут выступать в качестве подушки против непредсказуемых взлетов и падений фондового рынка, поскольку часто ведут себя иначе, чем акции.Инвесторы, которые больше сосредоточены на безопасности, чем на росте, часто отдают предпочтение казначейству США или другим высококачественным облигациям, уменьшая при этом свою подверженность акциям. Этим инвесторам, возможно, придется согласиться на более низкую долгосрочную доходность, поскольку многие облигации — особенно высококачественные выпуски — обычно не обеспечивают такой же высокий доход, как акции, в долгосрочной перспективе. Однако обратите внимание, что некоторые инвестиции с фиксированным доходом, такие как высокодоходные облигации и определенные международные облигации, могут предложить гораздо более высокую доходность, хотя и с большим риском.

Краткосрочные вложения

Сюда входят фонды денежного рынка и краткосрочные CD (депозитные сертификаты).Фонды денежного рынка — это консервативные инвестиции, которые обеспечивают стабильность и легкий доступ к вашим деньгам, идеально подходят для тех, кто хочет сохранить основную сумму. В обмен на такой уровень безопасности фонды денежного рынка обычно обеспечивают более низкую доходность, чем фонды облигаций или отдельные облигации. Хотя фонды денежного рынка считаются более безопасными и консервативными, однако они не застрахованы или гарантированы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC), как многие компакт-диски. * Однако, инвестируя в компакт-диски, вы можете пожертвовать ликвидностью, обычно предлагаемой фонды денежного рынка.

Международные акции

Акции, выпущенные неамериканскими компаниями, часто работают иначе, чем их американские аналоги, что дает возможность использовать возможности, не предлагаемые ценными бумагами США. Если вы ищете инвестиции, которые предлагают как более высокую потенциальную доходность, так и более высокий риск, вы можете рассмотреть возможность добавления некоторых иностранных акций в свой портфель.

Дополнительные компоненты диверсифицированного портфеля

Отраслевые фонды

Хотя они инвестируют в акции, отраслевые фонды, как следует из их названия, сосредоточены на определенном сегменте экономики.Они могут быть ценными инструментами для инвесторов, ищущих возможности на разных этапах экономического цикла.

Товарные фонды

Хотя инвестировать в сырьевые товары должны только самые опытные инвесторы, добавление в ваш портфель фондов акций, ориентированных на сырьевые отрасли, такие как нефть и газ, горнодобывающая промышленность и природные ресурсы, может обеспечить хорошую защиту от инфляции.

Фонды недвижимости

Фонды недвижимости, включая инвестиционные фонды недвижимости (REIT), также могут сыграть роль в диверсификации вашего портфеля и обеспечении некоторой защиты от риска инфляции.

Фонды размещения активов

Для инвесторов, у которых нет времени или опыта для создания диверсифицированного портфеля, фонды распределения активов могут служить эффективной стратегией единого фонда. Fidelity управляет множеством различных типов этих фондов, включая фонды, которые управляются до определенной даты, фонды, которые управляются для поддержания определенного распределения активов, фонды, которые управляются для получения дохода, и фонды, которые управляются в ожидании определенных результаты, такие как инфляция.

Как диверсификация может помочь уменьшить влияние волатильности рынка

Основная цель диверсификации — не максимизация прибыли. Его основная цель — ограничить влияние волатильности на портфель. Чтобы лучше понять эту концепцию, посмотрите на приведенные ниже диаграммы, на которых изображены гипотетические портфели с различным распределением активов.Отмечается средняя годовая доходность для каждого портфеля с 1926 по 2015 год, включая реинвестированные дивиденды и другие доходы, а также лучшую и худшую 20-летнюю прибыль.

Самый агрессивный из представленных портфелей включает 60% внутренних акций, 25% международных акций и 15% облигаций: его средняя годовая доходность составила 9,65%. Его лучшая 12-месячная доходность составила 136%, в то время как худшая 12-месячная прибыль потеряла бы почти 61%. Вероятно, это слишком большая волатильность, чтобы выдержать это большинство инвесторов.

Слегка изменив распределение активов, тем не менее, диапазон этих колебаний сузился, но при этом не пришлось слишком сильно отказываться от долгосрочных результатов. Например, портфель с распределением 49% внутренних акций, 21% международных акций, 25% облигаций и 5% краткосрочных инвестиций принес бы среднюю годовую доходность почти 9% за тот же период, хотя и с более узким диапазоном крайностей на высоком и низком уровне. Как вы можете видеть при рассмотрении других распределений активов, добавление большего количества инвестиций с фиксированным доходом в портфель немного снизит ожидания в отношении долгосрочной прибыли, но может значительно снизить влияние волатильности рынка.Многие инвесторы считают, что это выгодный компромисс, особенно когда они стареют и не склонны рисковать.

Влияние распределения активов на долгосрочные результаты и краткосрочную волатильность

Показатели эффективности совокупности активов основаны на средневзвешенных цифрах годовой доходности для определенных контрольных показателей для каждого представленного класса активов.Историческая доходность и волатильность классов акций, облигаций и краткосрочных активов основаны на исторических данных о производительности различных индексов с 1926 года по самые последние данные на конец года, доступные от Morningstar. Внутренние акции, представленные S&P 500 1926–1986 гг., Dow Jones U.S. Total Market, 1987 г. — конец последнего года; иностранные акции, представленные S&P 500 1926 — 1969, MSCI EAFE 1970 — 2000, MSCI ACWI Ex USA 2001 — конец последнего года; облигации, представленные среднесрочными облигациями США 1926-1975 годов, Barclays U.S. Aggregate Bond 1976 — конец последнего года; краткосрочные, представленные 30-дневными казначейскими векселями США 1926 года — конец последнего года. Невозможно напрямую инвестировать в индекс. Хотя прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, они могут быть полезны при сравнении альтернативных инвестиционных стратегий в долгосрочной перспективе. Доходность от фактических инвестиций обычно будет уменьшена за счет комиссионных и расходов, не отраженных в гипотетических иллюстрациях этих инвестиций. Индексы неуправляемые.Как правило, среди классов активов акции более волатильны, чем облигации или краткосрочные инструменты, и могут значительно снизиться в ответ на неблагоприятные изменения эмитента, политические, нормативные, рыночные или экономические изменения. Хотя рынок облигаций также нестабилен, долговые ценные бумаги более низкого качества, включая кредиты с использованием заемных средств, обычно предлагают более высокую доходность по сравнению с ценными бумагами инвестиционного уровня, но также сопряжены с большим риском дефолта или изменения цен. Зарубежные рынки могут быть более нестабильными, чем рынки США, из-за повышенных рисков, связанных с неблагоприятными политическими, рыночными или экономическими событиями, связанными с эмитентом, которые усиливаются на развивающихся рынках..

Учет времени в вашей стратегии диверсификации

Люди привыкли думать о своих сбережениях с точки зрения целей: выход на пенсию, колледж, первоначальный взнос или отпуск.Но по мере того, как вы строите свое распределение активов и управляете им, независимо от того, какую цель вы преследуете, необходимо учитывать 2 важные вещи. Первый — это количество лет, в течение которых вы ожидаете, что вам понадобятся деньги, — также известный как ваш временной горизонт. Во-вторых, ваше отношение к риску, также известное как ваша терпимость к риску.

Например, подумайте о цели, до которой осталось 25 лет, например о выходе на пенсию. Поскольку ваш временной горизонт довольно велик, вы можете быть готовы взять на себя дополнительный риск в погоне за долгосрочным ростом, предполагая, что у вас обычно будет время, чтобы вернуть утраченные позиции в случае краткосрочного падения рынка.В этом случае может потребоваться более высокая подверженность внутренним и международным акциям.

Но вот здесь ваша терпимость к риску становится фактором. Независимо от вашего временного горизонта, вы должны брать на себя только тот уровень риска, который вам удобен. Так что, даже если вы откладываете деньги на долгосрочную цель, если вы более не склонны к риску, вы можете подумать о более сбалансированном портфеле с некоторыми инвестициями с фиксированным доходом. И независимо от вашего временного горизонта и толерантности к риску, даже если вы придерживаетесь наиболее агрессивных моделей распределения активов, вы можете рассмотреть возможность включения компонента с фиксированным доходом, чтобы помочь снизить общую волатильность вашего портфеля.

Еще о своем временном горизонте следует помнить, что он постоянно меняется. Итак, предположим, что до вашего выхода на пенсию осталось 10 лет, а не 25 лет. Возможно, вы захотите перераспределить свои активы, чтобы снизить подверженность риску инвестиций в пользу более консервативных, таких как фонды облигаций или денежного рынка. Это может помочь смягчить влияние резких колебаний рынка на ваш портфель, что важно, если вы ожидаете, что деньги понадобятся относительно скоро.

После того, как вы вышли на пенсию, большая часть вашего портфеля должна быть в более стабильных инвестициях с меньшим риском, которые потенциально могут приносить доход.Но даже на пенсии диверсификация является ключом к управлению рисками. На этом этапе вашей жизни самый большой риск — пережить ваши активы. Таким образом, точно так же, как вы никогда не должны вкладываться на 100% в акции, вероятно, неплохо никогда не вкладываться на 100% в краткосрочные инвестиции, если ваш временной горизонт превышает один год. В конце концов, даже на пенсии вам понадобится определенная доля инвестиций, ориентированных на рост, чтобы бороться с инфляцией и гарантировать, что ваших активов хватит на пенсию, которая может длиться десятилетия.

Независимо от вашей цели, вашего временного горизонта или вашей устойчивости к риску, диверсифицированный портфель является основой любой разумной инвестиционной стратегии.

Следующие шаги для рассмотрения

Ответьте на 9 вопросов, чтобы получить план финансового благополучия.

портфолио состоит из — французского перевода — Linguee

Портфель eq ui t y состоит из p u bl ic, прямых инвестиций и недвижимости.

greatwestlifeco.com

L e portefeuille de pa rtici pa tions se compose d’action de socits cot es  en Bo urse, […]

действий без детской кроватки es  en Bo urse et de biens immobiliers.

greatwestlifeco.com

На 30 июня 2008 г. 64% кредитных линий ti e s портфель состоит из l o и s с фиксированной процентной ставкой или фиксированными через процентные свопы .

intervestretail.be

Au 30 j uin 2008 l e portefeuille d e prt s se compose po ur 64% demprunts taux d’intrt fixes ou fixes au mo ye без обмена от доп. от внутри.

intervestretail.be

Портфолио от и l состоит из и p pr приблизительно […]

2,3 миллиарда долларов прямой и секьюритизированной дебиторской задолженности по кредитным картам перед Broadway Trust, а также

[…]

как некоторые другие связанные активы.

cibc-global.hk

L e portefeuille co ntient de s cr и ces sur carte s […]
de c rdit dten ue s en p ro prit directe et titrises aupr s de Br oadway Trust totalisant environmental
[…]
2,3 G $, есть определенные подключения autres actifs.
cibc-global.hk

Недвижимость Overland ta t e Портфолио состоит из 1 6 h высококачественных объектов […]

, что составляет площадь 0,6 миллиона квадратных футов.

cominar.com

L e portefeuille i mmo bil ier d ‘O ve rl и есть compos de 16 i mm eubles […]

de qualit reprsentant une superfi ci e de 0 , 6 milio n de p ieds carrs.

cominar.com

Иностранные активы ЕЦБ er v e портфель состоит из U S d долларов, японских иен, […]

золота и СПЗ.

ecb.europa.eu

L e portefeuille de rs erve s de chan ge de la BCE s e составить e долларов […]

des tats-Unis, de yens japonais, d’or et de DTS.

ecb.europa.eu

Производительность подразделения supp li e s Портфель состоит из t h e после

hydroquebec.com

L e portefeuille d’a ppr ovisi on nemen t en puissance de la divis io n est составляют s uit

hydroquebec.com

«U NO P S портфель » состоит из и l l принятых проектов […]

ЮНОПС для исполнения и общей стоимости их бюджетов.

daccess-ods.un.org

L e portefeuille de l’UNOPS s e compose d e tous les p rojets […]

dont le Bureau a accept l’excution et regroupe la valeur totale de leurs бюджеты.

daccess-ods.un.org

Ideal Parki Портфель состоит из m или более чем 150 контрактов (долгосрочная аренда и операционные контракты) и одна автостоянка.
vinci.com

L’activit

[…]
d’Ideal P arkin g se r part it sur plus de 150 Contrats, entre des ba ux de lo ngue dure, des contrat s de g estion et un pa rc en pl ei ne proprit.

vinci.com

Выбранный портфель гуары nt e e состоит из l o и s, предоставленных для поддержки […]

развития предприятий.

eur-lex.europa.eu

L e portefeuille d e gara ntie s lectio nn se compose de pr ts accords […]

l’aide au dveloppement d’entre предприятия.

eur-lex.europa.eu

Ресурс ar c h портфель состоит из m a la ria, leishmania, […]

сонная болезнь и шистосомоз.

итг.бэ

L e portefeuille de re cherche comprend le pa ludisme, […]

la leishmaniose, la maladie du sommeil et la schistosomiase.

итг.бэ

T h e Портфель состоит из 2 . 2 миллиона квадратных футов офисных площадей, 2.4 миллиона квадратных […]

футов торговых площадей и 4,9 миллиона

[…]

квадратных футов промышленных и многофункциональных площадей, что в совокупности составляет около 9,5 миллионов квадратных футов арендуемой площади.

cominar.com

L и portefeuille rep rs ent e 2,2 m миллионы наверху s на поверхности b карбамиды, […]

2,4 миллиона суперпользователей

[…]

коммерческих и 4,9 миллиона долларов США, относящихся к промышленным и поливалентным поверхностям, из которых в общей сложности 9,5 миллионов долларов США остаются без покрытия.

cominar.com

T h e Портфолио состоит из и p pr около 124 объектов, преимущественно офисных в ряде городов по […]

Северная Америка также

[…]

в качестве небольших инвестиций в промышленное строительство, студенческое жилье, многоквартирные дома и другие классы имущества.

brookfield.com

L e portefeuille com prend env iron 1 24 свойства, основные свойства le s de b ur eaux, situes d и s de n om нарушения […]

villes partout en Amrique

[…]

du Nord ainsi que des investissements moins levs dans des proprits industrialelles, de logement pour tudiants, Multifamiliales et d’autres категории de proprits.

brookfield.com

Свыше га l f из t h e Портфель состоит из r e si ипотечных кредитов, по которым, статистически коэффициент убыточности низкий.

desjardins.com

Pl us de la moit i du portefeuille es  tc onstitue de pr t s hypothcaires rsidentiels pour lesquels l e taux de pe rt e стандартное восточное время […]

статистика плюс истина.

desjardins.com

Собственный портфель ЕЦБ f un d s портфель состоит из t h e инвестированного партнера […]

оплаченного капитала ЕЦБ, а также удерживаемые суммы

[…]

время от времени в его общий резервный фонд и его обеспечение против валютных рисков, процентных ставок и цен на золото.

banquecentrale.eu

L e portefeuille de fon ds p rop res de la BC E comprend l e capital […]

libr investi, des montants dtenus de faon ponctuelle

[…]

dans le fonds de rserve gnral, Ainsi Que la Provision pour Risques de Change, de taux d’intrt et de change du Cours de l’or.

banquecentrale.eu

Портфолио Tr iz e c состоит из 5 8 h высококачественных офисов […]

объекта недвижимости общей площадью 29,2 миллиона квадратных футов.

brookfield.com

L и Portefeuille d e Tri zec est compos de 5 8 immeubl es  […]
de bu rea ux de gr и качественный общий объем 29,2 млн. Человек.
brookfield.com

Стратегический / спутниковый подход – a портфель состоит из d i vi di ng портфеля i n до стратегическое […]

и один или несколько спутниковых компонентов.

allcountry.easyetf.com

L’approche

[…]
Stratgique / Satel li te d ‘ un portefeuil le consiste div ise r le portefeuille en une c omposante […]

stratgique et une

[…]

ou plusieurs composantes спутники.

easyetf.com

Большая часть портфеля lo a n состоит из A g Pr производственных займов […]

для первичных производителей.

sca-fcc.ca

L e portefeuille d e prts se составить m ajo rit de prt s […]
de l ‘A Gri-production acceptis aux producteurs primaires.
sca-fcc.ca

Более 6 5 % из o u r Портфель состоит из t h e гораздо более сложные акции — a действительно очень высокий процент.

six-sis.com

Les t it res de par ti cipation plus ou moins complex reprsente nt 65% de n or e portefeuille, une qu ote -p ar t trs leve.

six-sis.com

Иностранный портфель ЕЦБ rv e s портфель состоит из f o re ign переданных резервных активов […]

к нему НКО Евросистемы в соответствии с

[…]

с положениями статьи 30 Устава ЕСЦБ, а также доход по нему.

ecb.europa.eu

L e portefeuille d er serv es  de c h и ge de la BCE se составляют des av oirs d e rserve […]

qui lui ont t transfrs par les BCN

[…]

de l’Eurosystme en vertu des dispositions de l’article 30 des statuts du SEBC, et des revenus y affrents.

ecb.europa.eu

T h e Портфолио состоит из 2 0 t o 50 наименований […]

, которые в основном являются именами с высшей степенью убежденности из основного списка, описанного выше, который не приводится в действие
[…]

по отраслевому распределению, но с использованием восходящего подхода к отбору акций.

Advisors.standardlife.ca

L e portefeuille c omprend de 2 0 50 позиций […]

основных форм t des t itres les mieux cots sur la list e de b ase упоминание плюс haut, qui

[…]

n’est pas dresse en fonction d’une rpartition sectorielle, mais d’une mthode ascendante de slection des actions.

Advisors.standardlife.ca

Чтобы ограничить вероятность таких рисков

[…]
происходит, бизнес Rhodia ne s s Портфель состоит из a c ti предприятий, в которых […]

Group занимает сильные позиции, что позволяет снизить ее подверженность колебаниям спроса и цен.

rhodia.us

Поверхность Pour faire

[…]
de tel s risqu es, le portefeuille de Rho dia est compos d’act iv его данс […]

lesquelles le Groupe dtient des position fortes qui visent lui permettr e de b nficier d’une meilleure rsilience

[…]

face la variabilit de la demande et des prix.

rhodia.us

T h e Портфолио состоит из t r us t единиц из различных отраслей, […]

, например, недвижимость и энергетика.

laurentianbank.ca

L e portefeuille e st com pos de t it проверено и t de d if frents […]

secteurs d’activits tels que l’immobilier et l’nergie.

laurentianbank.ca

Портфель приобретения ir e d состоит из 2 1 r складских помещений со 100% заполняемостью.

intervestretail.be

L и portefeuille ac qui s compte 2 1 magasins et affiche un taux d’oc cu патио n de 1 00% .

intervestretail.be

Портфель Invest me n t состоит из s e у.е. , купленных с намерением владеть ими […]

до погашения.

bei.org

L e portefeuille d’i nve stiss e ment est compos de titre s acquis dans l’intent io n de l es  conserver […]

jusqu ‘leur шанс.

bei.org

Портфолио ACS pro du c t состоит из 1 1 d ifferent […]

продуктов, в то время как Bayer продает в основном Horizon (Тебуконазол) и Baycor (Битертанол).

eur-lex.europa.eu

L e portefeuille d e pro duits d ‘ACS включает 11 продуктов […]

различных, кроме Bayer vendtiellement Horizon (тебуконазол) и Baycor (битертанол).

eur-lex.europa.eu

T h i s Портфель состоит из t h e стен […]

три гипермаркета и связанные с ними торговые центры общей площадью 45 450 м².

mercialys2007.devmdg.com

C e portefeuille es t comp os de s mu rs de […]
3 hypermarchs ainsi que leurs galeries attantes, общая площадь 45 450 м 2.
mercialys2007.devmdg.com

Инвестиционный портфель me n t портфель состоит из s e у.е…]
с намерением удерживать их до окончательного срока погашения в порядке
[…]
для обеспечения платежеспособности Группы.
bei.org

I l es t compos de t itres a cquis avec l’intention […]

de les conserver jusqu ‘leur шанс финала dans le but d’assurer la solvabilit du Groupe.

bei.org

Capital Urban L и d s Портфель состоит из o v er 2160 гектаров, принадлежащих NCC […]

парков и зеленых насаждений в городских районах Оттавы и Гатино.

Commissiondelac … nationale.gc.ca

L и портье s t err ains ur bai ns de la capitale s e compose de p lu s de […]

2160 га парков и пространств verts que

[…]

CCN находится в городской зоне Оттавы и Гатино.

Commissiondelac … nationale.gc.ca

30 июня

[…]
2010, недвижимость ta t e Портфель состоит из 6 9 % офисов и 31% […]

полупромышленные

intervest.be

au 30 j ui n 20 10, le portefeuille se составляют de 69 % de burea ux et de […]

31% недвижимого имущества

intervest.be

портфельные менеджеры оценивают акции, прежде всего, исходя из потенциала роста компании, и инвестируют, когда цена ниже их оценки. портфельные менеджеры

[…]

инвестируют в компании, которые, как ожидается, получат выгоду от тем роста, которые они определяют на основе экономических и

[…]
тенденции рынка. t h e Портфель состоит из и mi x большой капитализации […]

компании, доминирующие в своих секторах, компании с высоким потенциалом роста из узких продуктовых линейок и небольшие нишевые компании.

maxxumfund.com

портефеллистов, выбранных с названиями, известными как продажа, так и круассан-де-л’энтреприз, и еще более низкая оценка стоимости. les portefeuillistes privilgient les socits qui devraient profiter des possible de croissance se dgageant des tenances

[…]

prvues pour l’conomie

[…]
и т.д. с март с. le portefeuille est co mpos de s ocits […]

forte capitalization qui se dmarquent dans leur secteur d’activit de socits qui possible une gamme de produits plus restreinte, mais qui jouisse nt de po ssibilits de croissance suprieures

[…]

et de socits qui exploitent des crneaux plus spcialiss.

maxxumfund.com

Инвестиционный портфель: что это такое и как создать хороший

Как и в любой другой отрасли, у инвестирования есть свой язык. Люди часто используют термин «инвестиционный портфель», который относится ко всем вашим инвестированным активам.

Создание инвестиционного портфеля может показаться пугающим, но есть шаги, которые вы можете предпринять, чтобы сделать этот процесс безболезненным. Независимо от того, насколько вы заинтересованы в своем инвестиционном портфеле, у вас есть выбор.

Определение инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель — это совокупность активов, которая может включать такие инвестиции, как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды. Инвестиционный портфель — это скорее концепция, чем физическое пространство, особенно в эпоху цифрового инвестирования, но может быть полезно подумать обо всех своих активах под одной метафорической крышей.

Например, если у вас есть 401 (k), индивидуальный пенсионный счет и налогооблагаемый брокерский счет, вы должны рассматривать эти счета вместе, когда решаете, как их инвестировать.

Если вы хотите полностью отказаться от своего портфеля, вы можете передать задачу робо-консультанту или финансовому консультанту, который будет управлять вашими активами за вас. (Узнайте больше о работе с финансовым консультантом.)

Инвестиционные портфели и устойчивость к риску

Одна из наиболее важных вещей, которые следует учитывать при создании портфеля, — это ваша личная устойчивость к риску. Ваша толерантность к риску — это ваша способность принимать инвестиционные убытки в обмен на возможность получения более высокой инвестиционной прибыли.

Ваша толерантность к риску зависит не только от того, сколько времени у вас есть до достижения вашей финансовой цели, такой как выход на пенсию, но и от того, как вы мысленно относитесь к наблюдению за ростом и падением рынка. Если до вашей цели еще много лет, у вас будет больше времени, чтобы преодолеть эти взлеты и падения, что позволит вам воспользоваться преимуществами общего роста рынка. Воспользуйтесь нашим калькулятором, приведенным ниже, чтобы определить свою устойчивость к риску, прежде чем вы начнете создавать свой инвестиционный портфель.

Как сформировать инвестиционный портфель

1.Решите, какая помощь вам нужна

Если создание инвестиционного портфеля с нуля кажется утомительным занятием, вы все равно можете инвестировать и управлять своими деньгами, не прибегая к самостоятельному пути. Робо-советники — недорогая альтернатива. Они принимают во внимание вашу терпимость к риску и общие цели и создают за вас инвестиционный портфель и управляют им.

Если вам нужно больше, чем просто управление инвестициями, онлайн-служба финансового планирования или финансовый консультант могут помочь вам создать свой портфель и составить подробный финансовый план.

2. Выберите учетную запись, которая соответствует вашим целям.

Для создания инвестиционного портфеля вам понадобится инвестиционный счет.

Есть несколько различных типов инвестиционных счетов. Некоторые из них, например, IRA, предназначены для выхода на пенсию и предлагают налоговые льготы за вложенные вами деньги. Обычные налогооблагаемые брокерские счета лучше подходят для целей, не связанных с выходом на пенсию, например, для первоначального взноса за дом. Если вам нужны деньги, которые вы планируете инвестировать в течение следующих пяти лет, возможно, вам лучше подойдет высокодоходный сберегательный счет.Подумайте, во что именно вы инвестируете, прежде чем выбирать учетную запись. Вы можете открыть IRA или брокерский счет у онлайн-брокера — вы можете увидеть некоторые из наших лучших вариантов для IRA.

3. Выберите инвестиции, исходя из допустимого риска.

После открытия инвестиционного счета вам нужно будет наполнить свой портфель активами, в которые вы хотите инвестировать. Вот несколько распространенных типов инвестиций.

Акции

Акции — это крошечный кусок собственности в компании.Инвесторы покупают акции, стоимость которых, по их мнению, со временем вырастет. Риск, конечно, состоит в том, что акции могут вообще не вырасти или даже потерять в цене. Чтобы снизить этот риск, многие инвесторы вкладывают средства в акции через фонды, такие как индексные фонды, паевые инвестиционные фонды или ETF, в которых хранится коллекция акций самых разных компаний. Если вы все же выбираете отдельные акции, обычно разумно выделять на них от 5% до 10% своего портфеля. Узнайте о том, как покупать акции.

Облигации

Облигации — это ссуды, предоставленные компаниям или правительствам, которые со временем возвращаются с выплатой процентов.Облигации считаются более безопасным вложением, чем акции, но, как правило, имеют более низкую доходность. Поскольку вы знаете, сколько процентов вы получите при инвестировании в облигации, их называют инвестициями с фиксированным доходом. Эта фиксированная ставка дохода по облигациям может уравновесить более рискованные инвестиции, такие как акции, в портфеле инвестора. Узнайте, как покупать облигации.

Паевые инвестиционные фонды

Есть несколько различных видов паевых инвестиционных фондов, в которые вы можете инвестировать, но их общее преимущество перед покупкой отдельных акций состоит в том, что они позволяют вам мгновенно диверсифицировать ваш портфель.Паевые инвестиционные фонды позволяют одновременно инвестировать в корзину ценных бумаг, состоящую из таких инвестиций, как акции или облигации. Паевые инвестиционные фонды имеют некоторую степень риска, но, как правило, они менее рискованны, чем отдельные акции. Некоторые паевые инвестиционные фонды находятся в активном управлении, но они, как правило, имеют более высокие комиссии и не часто дают более высокую доходность, чем пассивно управляемые фонды, которые обычно называют индексными фондами.

Индексные фонды и ETF пытаются сопоставить производительность определенного рыночного индекса, такого как S&P 500.Поскольку они не требуют, чтобы управляющий фондом активно выбирал инвестиции фонда, эти инструменты, как правило, имеют более низкие комиссии, чем активно управляемые фонды. Основное различие между ETF и индексными фондами заключается в том, что ETF могут активно торговаться на бирже в течение всего торгового дня, как отдельные акции, в то время как индексные фонды можно покупать и продавать только по цене, установленной в конце торгового дня.

Хотя вы можете думать о других вещах как об инвестициях (например, о своем доме, автомобилях или произведениях искусства), они обычно не считаются частью инвестиционного портфеля.

4. Определите для вас наилучшее распределение активов

Итак, вы знаете, что хотите инвестировать в основном в фонды, некоторые облигации и несколько отдельных акций, но как вы решите, сколько именно средств каждого класса активов вам нужно? То, как вы делите свой портфель между различными типами активов, называется распределением активов, и это в значительной степени зависит от вашей терпимости к риску.

Возможно, вы слышали рекомендации о том, сколько денег вложить в акции, а не в облигации. Часто цитируемые практические правила предлагают вычесть ваш возраст из 100 или 110, чтобы определить, какая часть вашего портфеля должна быть посвящена инвестициям в акции.Например, если вам 30 лет, эти правила предполагают, что от 70% до 80% вашего портфеля будет отдано на акции, а от 20% до 30% вашего портфеля останется для инвестиций в облигации. Когда вам за 60, это сочетание сдвигается с 50% до 60% на акции и от 40% до 50% на облигации.

Когда вы создаете портфолио с нуля, может быть полезно взглянуть на модельные портфели, чтобы дать вам основу для того, как вы, возможно, захотите распределить свои собственные активы. Взгляните на приведенные ниже примеры, чтобы понять, как можно создавать агрессивные, умеренные и консервативные портфели.

Модельный портфель не обязательно подойдет вам. Тщательно учитывайте свою терпимость к риску при принятии решения о том, как вы хотите распределить свои активы.

5. При необходимости измените баланс своего инвестиционного портфеля.

Со временем выбранное вами распределение активов может выйти из строя. Если одна из ваших акций растет в цене, это может нарушить пропорции вашего портфеля. Ребалансировка — это то, как вы восстанавливаете свой инвестиционный портфель до его первоначального вида.(Если вы используете робо-советника, вам, вероятно, не нужно об этом беспокоиться, поскольку советник, вероятно, автоматически перебалансирует ваш портфель по мере необходимости.) Некоторые инвестиции могут даже перебалансировать себя, например, фонды с установленной датой, тип взаимного фонда, который автоматически меняет баланс с течением времени.

Некоторые советники рекомендуют проводить ребалансировку через определенные интервалы, например каждые шесть или 12 месяцев, или когда распределение одного из ваших классов активов (например, акций) сдвигается более чем на заранее определенный процент, например, на 5%.Например, если у вас был инвестиционный портфель с 60% акций и он увеличился до 65%, вы можете захотеть продать некоторые из своих акций или инвестировать в другие классы активов, пока ваша доля акций не вернется на уровень 60%.

Реклама

SOFI AUTOMATED INVESTING

5,0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Комиссии и минимумы:

0% в год.
Минимум $ 0 на счете.

Акция: Бесплатные консультации по вопросам карьеры плюс скидки по кредиту с внесением соответствующего депозита.

WEALTHFRONT

5,0

Комиссии и минимумы:

0,25% в год.
Портфолио

Previous post
Java работа: Работа программистом Java в Москве
Next post
Биткоин адрес в blockchain: Как узнать свой адрес биткоин кошелька blockchain?
Добавить комментарий Отменить ответ
Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *
Комментарий *
Имя *
Email *
Сайт
Рубрики
2024 © Все права защищены.