Где получить деньги через систему contact: Как получить — Как получить

Денежные переводы — Денежные переводы

С помощью Платежной системы CONTACT Вы можете быстро, надежно и недорого перевести деньги родным, близким, друзьям.

Сегодня воспользоваться услугами CONTACT можно в свыше 500 000 пунктах Системы на территории России, стран ближнего и дальнего зарубежья.

 В офисах оформление перевода не занимает много времени и проходит без утомительной процедуры ручного заполнения клиентом бланка перевода. Вы также можете бесплатно подключить услугу sms-информирования о статусе перевода, указав при оформлении свой номер мобильного телефона.

Переводы можно осуществить в рублях, долларах США и евро.

Минимальная сумма перевода отсутствует.

С подробным справочником тарифов Системы можно ознакомиться здесь.

При необходимости Вы можете отправить денежный перевод для зачисления на счета физических лиц в любом банке России (в рублях), а также на счета физических и юридических лиц в любом банке Европы, США, Турции, Вьетнама, ОАЭ и Таиланда, воспользовавшись услугой CONTACT-СЧЁТ.

Условия осуществления перевода денежных средств указаны в оферте Оператора Системы.

Информируем Вас об особенностях функционирования Национального процессингового центра Национального банка Таджикистана (НПЦ НБТ):

Ежедневно с 16:00 до 17:00 по душанбинскому времени (с 14:00 до 15:00 по московскому времени) в НПЦ НБТ технологический перерыв. В этот период НПЦ НБТ не осуществляет обработку переводов, таким образом отправка из Таджикистана и выплата в Таджикистане в этот период невозможна.

Первичное обслуживание клиентов при выплате в Таджикистане в настоящее время сопровождается составлением анкеты на каждого клиента. В связи с этим время обслуживания клиентов увеличивается, может занимать до 30 минут. По мере накопления информации о клиентах в НПЦ НБТ время обслуживания клиентов будет сокращаться. Данный негативный фактор носит временный характер.

Перевод может быть выплачен в национальной валюте (сомони) по курсу, установленному Национальным Банком Таджикистана.

Меры безопасного осуществления переводов.

Мобильное приложение «CONTACT — Денежные переводы»

скачать в Play Market

скачать в App Store 

Распечатать страницу

Перевод на счёт по свободным реквизитам (CONTACT-СЧЁТ)

Денежные переводы Contact в Москве

Где можно получить перевод контакт?

На чтение 4 мин. Просмотров 543 Опубликовано 10.04.2020

Contact – быстрый и надежный способ осуществления транзакций без открытия банковского счета. Развитая сеть партнерских организаций позволяет получить перевод Контакт по всему миру в любом отделении обслуживания.

Перевод денег международной сетью Контакт можно осуществить в более 500000 точках обслуживания, список которых состоит из отделений банков, терминалов и офисов партнеров. Провести трансферт можно несколькими способами:

1. Посетить представительство оператора;
2. Онлай режим, при котором задействован номер телефона для текстового смс-информирования.
3. Использование платежного средства самообслуживания — терминала.

Перевод через Контакт реализуется в:

• долларах США;
• российских рублях;
• евро.

Денежные переводы осуществляются в строгом соответствии установленным условиям программы — ограничениям.

Система контакт работает с учетом положений законодательства отправителя. Указанные ограничения могут быть не соблюдены, если страна-получатель не установила лимиты.

Contact практикует упрощенные транзакции между физическими и юридическими лицами без необходимости открытия банковского счета.

Где можно получить перечисления?

Банки – партнеры, осуществляющие получение денежных средств, представляют крупную сеть.

Список адресов финансовых учреждений опубликован на официальном сайте платежной системы. Вот некоторые точки в Москве:

1. Сбербанк.
2. УРАЛ ФД.
3. Кредит-Москва.
4. АК Барс.
5. МОСОБЛБАНК.
6. Российский кредит.
7. Глобекс.
8. Локо.
9. РОСТФИНАНС.
10. УРАЛСИБ.
11. Метрополь.
12. Российский капитал.
13. Столичный кредит.

К участникам платежного сервиса относятся следующие государства:

1. Страны Балтии и СНГ:
   • Грузия;
   • Молдавия;
   • Украина;
   • Белоруссия;
   • Казахстан
   • Латвия;
   • Литва;
   • Эстония.
2. Израиль.
3. Китай.
4. США.
5. Польша.
6. Италия.
7. Испания.
8. Соединенное королевство.
9. Германия.

Перечень не является исчерпывающим.

Что нужно для получения средств?

Чтобы получить деньги, направленные посредством платежного сервиса, адресат обязан:

1. Иметь информацию о номере операции и перечисленной.
2. Посетить отделение партнера Контакта.
3. Предоставить сотруднику паспорт.
4. Подписать заявление о получении.

Выдача денежных средств проходит без взыскания комиссионных начислений. Узнать данные о трансферте можно на официальном портале электронной системы.

Возможности отправки заключаются в 3 способах:

• приложение на телефоне, использующее мобильного оператора;
• платежный терминал;
• перечисление с пластика на карту.

При соблюдении требований сервиса проблем при осуществлении трансферта возникнуть не должно.

Сроки

Финансовые операции через электронную систему предполагают минимальные затраты времени – от минут от нескольких часов. Возможность забрать деньги на следующий день гарантирована.

Тарифы

Преимущества

Частота использования платежной системы увеличивается благодаря ряду преимуществ функционирования:

• мультивалютность;
• отсутствие территориальной привязки – безадресные выплаты;
• широкий спектр возможностей:
• погашение кредитных обязательств;
• оплате банковских счетов;
• внесение платежей за товары и услуги (ЖКХ, мобильного и сетевого оператора;
• приобретение билетов, туристических путевок.
• создание электронного кошелька;
• низкий процент комиссии;
• огромная сеть партнеров;
• быстрота совершения транзакций.
• доставки денежных перечислений на дом.

Более подробная информация о возможностях сервиса опубликована на официальном сайте.

Нюансы для клиентов

Пользователям программы Contact следует знать:

• в случае допущения ошибки при заполнении данных о получателе можно внести изменение путем написания заявления об осуществлении соответствующих действий;
• неявка адресата за переводом в течение месяца – автовозврат;
• получить деньги вправе лицо, уполномоченное согласно нотариальной доверенности.

Вышеназванные действия комиссией не облагаются.

Заключение

Платежная система Контакт – быстрый и удобный способ перевода денег с минимальными затратами по территории России, стран ближнего и дальнего зарубежья.

Оцените статью!

Помогла ли вам статья?

ДаНет

Автор статьи

Эксперт по электронным платежам в интернете.

Написано статей

Перевод Contact (Контакт) в каком банке можно получить: пункты выдачи, займы, отзывы 

Система денежных переводов Contact – надежный способ перечисления денежных средств, в какую угодно точку мира быстро и безопасно. Международная система включает в себя 85 тыс. филиалов, размещенных на территории дальнего и ближнего зарубежья. Большинство физических и юридических лиц сталкиваются с вопросом «Перевод Contact, в каком банке можно получить?» В этой статье мы ответим на этот вопрос детально.

Преимущества

Преимущества системы денежных переводов Contact:

1. Главное преимущество — возможность выплаты и отправки перевода в долларах, евро, русских рублях, в то время как Western Union работает исключительно с рублями и долларами.
2. Отсутствует необходимость открытия валютного счета, в том случае если сумма не превышает предельно-допустимую для отправки в один день. Достаточно предоставить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
3. После заполнения главной информации о получателе, отправитель узнает контрольный номер, что дает возможность получить перевод в финансовом учреждении, не привязывая его к адресу.
4. Существует новая функция, при заполнении бланка, отправитель указывает телефон (если такой имеется) получателю приходит уведомление с номером. Когда получатель обналичивает средства, отправителю приходит ответное сообщение об успешной транзакции.
5. Срок получения денежного перечисления возможен в течение 30 дней с момента отправки.
6. В связи с вступлением в силу существующих ограничений, перевод можно зачислить на карту открытую в банке получателя. Это дает возможность обналичить средства в течение нескольких дней или оставить сумму на банковском счету.
7. Получение перевода возможно уже через 15 — 25 минут.

Перевод Unistream: в каком банке можно получить, как перевести, комиссия за перевод.

Как пополнить Яндекс.Деньги через Уральский Трастовый Банк читайте в статье.

Как отправить и получить деньги

Для отправки денежных средств нужно:

1. Посетить пункт отправки Contact.
2. Представить документ, удостоверяющий личность (если вы, на пример, клиент Глобэксбанка (Россия) или ПриватБанка (Украина), эта задача упрощается т. к. достаточно предъявить платежную карту банка).
3. Сообщить необходимую информацию о получателе: Ф. И. О., страна, город, телефон.
4. Назвать валюту и сумму.
5. Получить от операциониста квитанцию на внесения средств и оплату комиссии.

Действия для получения денег:

1. Обратитесь в ближайшее финансовое учреждение.
2. Предъявите паспорт или другой заменяющий его документ.
3. Назовите контрольный номер и сумму.

Как узнать ближайшее отделение банка

Список некоторых банков, что работают с системой денежных переводов:

• Констанс-банк;
• Банк Развитие;
• Русславбанк;
• Уралсиб;
• Энергомашбанк;
• Образование;
• Крайинвестбанк;
• Уралкапиталбанк;
• Глобэксбанк;

Для поиска ближайшего отделения разработчики позаботились о клиентах и создали удобную систему поиска на главном сайте «Contact». Воспользуйтесь поиском по ссылке.

Рассмотрим пошаговую инструкцию поиска:

• переходим по ссылке на главный сайт;
• затем, выбираем услугу «отправка» или «получение»;
• выбираем страну «Россия», город «Москва», прописываем адрес;
• нажимаем кнопку «Enter»;
• перед вами на карте отобразятся пункты, осуществляющие перевод.

С помощью этого поиска вы сможете легко и быстро найти ближайший банк или другое финансовое учреждение для проведения денежной операции.

Займы через систему переводов

Не всегда, получается взять взаймы деньги у знакомых или близких. Решением этой проблемы стали микрозаймы через платежные системы. Contact не стала исключением, и с помощью нее кредитор может отправить средства заемщику.

Главные преимущества оформления микрозаймов:

• удобство;
• возможность оформления гражданам с плохой кредитной историей;
• время рассмотрения заявки 15 минут.

[attention type=green]Получить займ может физическое лицо, достигшее возраста 21 года, заполнив онлайн заявку на сайтах микрофинансовых организаций. Необходимо прикрепить копию паспорта и ИНН, предоставить номер платежной карты для зачисления средств.[/attention]

Если вы не владеете картой открытой в банке, после одобрения заявки обратитесь в ближайший пункт выплаты переводов Contact для получения наличных средств. Для этого предоставьте следующую информацию операционисту:

• паспорт;
• назвать микрофинансовую организацию;
• сумму и номер перевода.

Погашать долг возможно через терминалы самообслуживания, в банке по номеру кредитного договора, в отделениях Contact.

Отзывы

Свелана:

Пользуюсь системой Contact давно и регулярно. Радует скорость оформления без заполнения лишней информации. Нравится, что человек, получает деньги уже в течение 15 минут, в другой стране, без проблем. Важно, проверить информацию, заполненную в квитанции.

Андрей:

Я постоянный клиент, который пользуется платежной системой Contact. С 2015 года некоторые банки перестали работать с этой системой по неизвестной мне причине. Раньше было удобнее. Но, тем не менее, я остаюсь доволен скоростью перечисления денег.

Вопрос – ответ

Можно ли в Сбербанке получить перевод Contact?

Нет, с апреля 2015 года Сбербанк приостановил работу с Contactом.

Как узнать предыдущие денежные переводы по Contactу?

Имея контрольный номер в разделе сайта «проверка статуса перевода». Если номера нет, обратитесь в банк или пункт выплаты.

Можно ли перевод Contact перевести на карту?

Да, если вы обратились в банк, с платежной картой, сообщите операционисту, что вы желаете зачислить средства на карточный счет.

Краны Bitcoin (Биткоинов) с моментальной выплатой на кошелек: топ кранов от 10000 satoshi (сатоши) в час.

Нюансы перевода с QIWI на PayPal.

Способы заработка в интернете без вложений описаны в этой публикации.

Заключение

Перевод «Contact» — надежный, быстрый и безопасный. Поможет перевести средства в любую страну родственникам или знакомым за 15 минут.

«Займ Онлайн» ООО: выдача и погашение займов

«Займ Онлайн» МФК ООО:

выдача и погашение займов.

C помощью системы CONTACT  на всей территории РФ Вы можете получить или погасить займ, предоставленный компанией «Займ Онлайн» МФК ООО.

Компания «Займ Онлайн» МФК ООО предоставляет клиентам сервис по получению микрозаймов онлайн. Сервис позволяет получить необходимые денежные средства, оформив заявку на сайте, без посещения офиса компании.

Справочная служба «Займ Онлайн» МФК ООО: +7 (499) 703-3852.

Платежи осуществляются только в рублях РФ.

Срок зачисления денежных средств: в течение 1 (одного) рабочего дня.

Комиссия системы CONTACT  за перевод: 0 %.

Для получения займа Вам необходимо:

• Прийти в выбранный пункт CONTACT.

• Сообщить кассиру-операционисту, что Вы хотите получить денежные средства, перечисленные Вам компанией «Займ Онлайн» МФК ООО, по системе CONTACT, предъявить документ, удостоверяющий личность и следующую информацию:

  
  

  • Номер перевода.

  • Сумму перевода.

  • ФИО Заемщика. 

• Получить денежные средства.

Пункты получения займа

 

Для прохождения идентификации с целью получения займа от ООО МФК «Займ Онлайн» в пунктах CONTACT, Вам необходимо:

• Обратиться в пункт системы CONTACT.

• Сообщить кассиру-операционисту, что хотите получить денежные средства, перечисленные Вам от ООО МФК «Займ Онлайн» по системе CONTACT, с обязательным прохождением идентификации.

• Предъявить кассиру-операционисту документ, удостоверяющий личность, и сообщить следующую информацию:

  
  

  • Номер перевода.

  • Сумму перевода.

  • Номер договора займа.

• Получить денежные средства.

Пункты получения займа с идентификацией 

Оферта ООО МФК «Займ Онлайн» Участникам Платежной Системы CONTACT  по проведению идентификации.

Для погашения займа Вам необходимо:

• Прийти в выбранный пункт CONTACT.

• Сообщить кассиру-операционисту, что вы хотите перевести денежные средства по системе CONTACT  в счет оплаты займа, полученного в «Займ Онлайн» МФК ООО, предъявить паспорт и реквизиты перевода:

  
  
  

• Оплатить и получить квитанцию об оплате услуги.

Пункты погашения займа

ВНИМАНИЕ! При осуществлении операций по погашению займов в пользу третьих лиц, например, за супруга/супругу, кредитные организации вправе запросить у Вас идентификационные сведения о Заемщике, в т.ч. копию документа, удостоверяющего личность заемщика.

Займы онлайн переводом через систему Контакт (Contact) в Москве

Срочно нужны деньги наличными сегодня? Один из наиболее быстрых способов получения средств – займы онлайн через CONTACT. Микрофинансовая организация MoneyMan по договору с платежной системой Контакт выполняет денежные переводы заемщикам, столкнувшимся с финансовыми трудностями.

Получить деньги

Услугами этой системы денежных переводов уже 17 лет пользуются жители России, стран ближнего и дальнего зарубежья, в том числе и для получения денег срочно. Главные преимущества платежного сервиса:

• моментальное получение наличных без ограничения минимальной суммы;
• доступность пунктов обслуживания.

Оформить быстрый займ через Контакт в MoneyMan для получения наличных могут заемщики — граждане России, достигшие 20-летнего возраста. Возможность получить наличные денежные средства предоставляется со второго займа. Наш сервис ведет свою деятельность полностью дистанционно, и для подачи заявки вам потребуется только интернет и любое устройство для выхода в Сеть.

1. Зарегистрируйтесь на сайте Moneyman.ru и оформите заявку, потратив всего 10-15 минут.
2. Дождитесь ответа от нашего сервиса, который принимает решение за 1 минуту.
3. Если вы согласны с условиями «Мани Мен», акцептируйте оферту с помощью SMS-кода.
4. Получите номер перевода в SMS-сообщении и на электронную почту.
5. Получите перевод в выбранном пункте обслуживания Contact в часы его работы.

Пункты обслуживания сети CONTACT:

• платежные терминалы;
• банковские отделения;
• офисы банковских платежных агентств.

Чтобы получить онлайн-займ через Контакт нужно предъявить операционисту паспорт, назвать номер перевода, сумму, валюту. Операционист может дополнительно попросить назвать наименование юридического лица-отправителя. Вы получаете перевод без комиссии и открытия счета.

Преимущества получения наличных через CONTACT

Займы через систему «Контакт» выбирают заемщики, для которых важны скорость и удобство.

• Международная сеть CONTACT насчитывает свыше 410 тысяч пунктов обслуживания более чем в 170 странах. Поэтому вы можете получить деньги в MoneyMan, находясь не только в любом населенном пункте России, но и в любой точке мира;
• Денежные средства по системе Контакт переводятся практически мгновенно. Между одобрением заявки и поступлением средств в Систему проходит не более 10 минут;
• Для получения денег вам нужен только паспорт и номер перевода.

Оцените преимущества займа наличными через Контакт с помощью сервиса MoneyMan! Мы выдаем микрозаймы на выгодных условиях.

Получить деньги

Заполните заявку за 8 минут и деньги будут у вас уже сегодня!
Рассмотрение заявки мгновенно!

Кирилл Краснюк,

эксперт в области микрофинансирования. Работает в финансовой сфере с 2007 года. Закончил Высшую школу экономики и финансовый университет при правительстве РФ. В настоящее время является руководителем профильного комитета по PR и GR в СРО МиР.

Пунктов обслуживания

Российская Федерация
Таджикистан
Узбекистан
Абхазия
Албания
Ангола
Аргентина
Армения
Австралия
Австрия
Азербайджан
Бангладеш
Беларусь
Бельгия
Бенин
Боливия
Босния и Герцеговина
Бразилия
Болгария
Буркина-Фасо
Бурунди
Камбоджа
Камерун
Канада
Чили
Китай
Колумбия
Коморские острова
Конго
Конго, Демократическая Республика
Коста-Рика
Берег Слоновой Кости
Кипр
Республика Чехия
Дания
Джибути
Доминиканская Респблика
Эквадор
Египет
Сальвадор
Эстония
Эфиопия
Фиджи
Финляндия
Франция
Гамбия
Грузия
Германия
Гана
Греция
Гватемала
Гвинея
Гайана
Гаити
Гондурас
Гонконг (Китай)
Венгрия
Индия
Индонезия
Ирландия
Израиль
Италия
Ямайка
Япония
Иордания
Казахстан
Кения
Кувейт
Киргизия
Латвия
Ливан
Литва
Люксембург
Македония, бывшая Югославская Республика
Малави
Малайзия
Мали
Мавритания
Мексика
Молдова
Монголия
Черногория
Марокко
Непал
Нидерланды
Новая Зеландия
Никарагуа
Нигер
Нигерия
Норвегия
Пакистан
Панама
Парагвай
Перу
Филиппины
Польша
Португалия
Пуэрто-Рико
Катар
Румыния
Руанда
Самоа
Сенегал
Сербия
Сербия (Косово)
Сейшельские острова
Сьерра-Леоне
Словакия
Южная Африка
Южная Осетия
Испания
Шри-Ланка
Суринам
Швеция
Швейцария
Танзания, Объединенная Республика
Таиланд
Идти
Тринидад и Тобаго
Тунис
Турция
Уганда
Объединенные Арабские Эмираты
объединенное Королевство
Соединенные Штаты
Уругвай
Вьетнам
Виргинские острова (u.с.)
Йемен
Замбия

,

Как связаться с командой в This is Money

Сообщение от редактора This is Money Саймона Ламберта

Если вы хотите похвалить нас или покритиковать, This is Money всегда рады услышать от наших читателей.

Редактор: Саймон Ламберт

This is Money — отмеченный наградами финансовый веб-сайт и денежный раздел MailOnline, охватывающий все, от личных финансов до новостей города, бизнеса и экономики.

Если у вас есть что рассказать, что-то, о чем, по вашему мнению, нам нужно знать, или вы думаете, что с вами обидели банк или компания, отправьте подробности по электронной почте — кратко и с четкой строкой темы — мне, Саймону Ламберту, редактор This is Money или доверенная команда редактора @ thisismoney.co.uk

Ниже приведены несколько советов о том, как с нами связаться по другим причинам.

Убедитесь, что вы отправляете электронное письмо правильному человеку, поскольку это поможет нам быстрее ответить на ваш вопрос.

Мне нужен финансовый совет

Как журналисты, мы не можем дать конкретный финансовый совет. Однако наши специалисты-резиденты могут попробовать это сделать. Посетите наш раздел «Эксперты» и отправьте свой вопрос по адресу [email protected]. Каждую неделю мы выбираем тех, кто будет отвечать наиболее широко.Инструменты в этом разделе также могут помочь вам связаться с независимым финансовым консультантом или консультантом по ипотеке.

Проблемы с инструментами сравнения экономии, предлагаемыми нашими партнерами

Если у вас возникли проблемы с нашими кредитами, кредитными картами, страховкой или поиском сберегательных счетов, или с любыми другими нашими услугами, пожалуйста, напишите по адресу [email protected] .uk или нашим коммерческим менеджером Сэмом Лейном по адресу [email protected]. Затем мы сможем уточнить ваш запрос с одним из наших партнеров или помочь вам в этом процессе.Если вы не удовлетворены ответом, сообщите об этом редактору: [email protected]

Power Portfolio

На странице входа в портфолио есть руководство по настройке вашего портфолио. Если вы все еще застряли или хотите сообщить о проблеме, напишите по адресу [email protected], указав как можно больше подробностей о проблеме. Пожалуйста, не пытайтесь звонить по телефону, у нас нет телефонной помощи, и вас попросят отправить нам электронное письмо, которое кто-то изучит, как только сможет.

Password panic

Если у вас возникли проблемы со сбросом пароля, пожалуйста, свяжитесь с [email protected]

Только для пользователей службы обмена акциями

Если у вас есть вопросы о вашей учетной записи для обмена акциями в Интернете, позвоните в службу поддержки клиентов позвоните нашему партнеру The Share Center по телефону (01296) 41 46 42 или напишите по адресу [email protected].

Позвоните нам

Телефон и спросите редакционную статью This is Money по телефону 0203 615 0000.

IPSO

This is Money является членом Независимой организации по стандартизации прессы (IPSO). Если вы хотите сообщить о любых сомнениях относительно точности, пожалуйста электронный редактор @ thisismoney.co.uk.

Чтобы подать официальную жалобу в соответствии с правилами IPSO, перейдите по адресу www.thisismoney.co.uk/readerseditor или напишите редактору читателей Daily Mail, Northcliffe House, 2 Derry Street, London W8 5TT.

Телефон редакции: 020 3615 1800.

> About This is Money

> This is Money, Daily Mail и Mail on Sunday реестр акций финансового журналиста

Чтобы связаться с редакционной группой This is Money

Саймон Ламберт, редактор, Это Money

Редактор Money, Property и Motoring, MailOnline

[email protected]

Адриан Лоури, заместитель редактора

[email protected]

Ли Бойс, помощник редактора

[email protected]

Бизнес и рынки

Алекс Себастьян, редактор новостей

Алекс следит за освещением нашего бизнеса и рынков

[email protected]

Эмили Харди

Эмили занимается бизнесом и рынками, специализируясь на розничном секторе

Эмили[email protected]

Личные финансы и потребитель

Ли Бойс, помощник редактора

Ли наблюдает за командой по личным финансам и освещает потребительские новости и расследования, сбережения и банковское дело, новости рынка недвижимости и ипотеки, а также деньги читателей и проблемы потребителей. Он также специалист по монетам.

[email protected]

Таня Джеффрис, редактор по инвестициям и пенсиям

[email protected]

Грейс Гаусден, главный репортер

грейс[email protected]

Группа знаний и продуктов

Сара Дэвидсон, редактор отдела знаний и продуктов

sarah.davidson @ thisismoney.co.uk

Джайна Рана, репортер

Джейна пишет о малом бизнесе, инвестициях и новинках. продукты

[email protected]

Уилл Киркман, репортер

Уилл пишет об ипотеке, сдаче внаем, страховании и страховании защиты

[email protected]

Эмма Ганн , исследователь продуктов

Эмма пишет о картах и ​​ссудах, сбережениях и банковском деле, домашних счетах и ​​праздниках.

.

Отмывание денег — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)

Что такое отмывание денег?

Целью большого количества преступных действий является получение прибыли для лица или группы лиц, совершающих это действие. Отмывание денег — это обработка этих преступных доходов для сокрытия их незаконного происхождения. Этот процесс имеет решающее значение, так как он позволяет преступнику получать прибыль, не подвергая опасности ее источник.

Незаконная продажа оружия, контрабанда и деятельность организованной преступности, включая, например, торговлю наркотиками и сети проституции, могут приносить огромные доходы.Хищение, инсайдерская торговля, взяточничество и компьютерное мошенничество также могут принести большую прибыль и создать стимул для «узаконивания» незаконно полученных доходов от отмывания денег.

Когда преступная деятельность приносит значительную прибыль, соответствующее лицо или группа должны найти способ контролировать средства, не привлекая внимания к основной деятельности или вовлеченным лицам. Преступники делают это, скрывая источники, меняя форму или перемещая средства в место, где они с меньшей вероятностью привлекут внимание.

В ответ на растущую озабоченность по поводу отмывания денег на саммите Большой семерки в Париже в 1989 году была создана Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) для разработки скоординированных международных ответных мер. Одной из первых задач ФАТФ была разработка Рекомендаций, всего 40, в которых излагаются меры, которые национальные правительства должны принять для реализации эффективных программ борьбы с отмыванием денег.

Сколько денег отмывается в год?

По самой своей природе отмывание денег — это незаконная деятельность, осуществляемая преступниками, которая выходит за рамки обычного диапазона экономической и финансовой статистики.Наряду с некоторыми другими аспектами теневой экономической деятельности были предложены приблизительные оценки, чтобы дать некоторое представление о масштабах проблемы.

Управление Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности (УНП ООН) провело исследование, чтобы определить размер незаконных средств, полученных от незаконного оборота наркотиков и организованной преступности, и выяснить, в какой степени эти средства отмываются. По оценкам отчета, в 2009 году доходы от преступной деятельности составили 3,6% мирового ВВП, при этом 2,7% (или 1,6 триллиона долларов США) были отмыты.

Это соответствует широко цитируемой оценке Международного валютного фонда, который заявил в 1998 году, что совокупный размер отмывания денег в мире может составлять от двух до пяти процентов мирового валового внутреннего продукта. Используя статистику за 1998 год, эти проценты показывают, что отмывание денег составляет от 590 миллиардов долларов США до 1,5 триллиона долларов США. В то время нижняя цифра примерно соответствовала стоимости общего объема производства в экономике размером с Испанию.

Однако к приведенным выше оценкам следует относиться с осторожностью. Они предназначены для оценки масштабов отмывания денег. Из-за незаконного характера транзакций точная статистика недоступна, и поэтому невозможно дать окончательную оценку суммы денег, которые отмываются во всем мире каждый год. Поэтому FATF не публикует никаких данных по этому поводу.

Как отмываются деньги?

На начальной стадии отмывания денег — или стадии размещения — отмыватель вводит свою незаконную прибыль в финансовую систему.Это может быть сделано путем разделения больших сумм наличных денег на менее заметные более мелкие суммы, которые затем помещаются непосредственно на банковский счет, или путем покупки ряда денежных инструментов (чеки, денежные переводы и т. Д.), Которые затем собираются и депонируются в аккаунты в другом месте.

После того, как средства поступили в финансовую систему, происходит второй этап — этап разделения. На этом этапе лицо, занимающееся отмыванием денег, осуществляет серию преобразований или перемещений денежных средств, чтобы дистанцироваться от их источника.Средства могут быть направлены через покупку и продажу инвестиционных инструментов, или лицо, занимающееся отмыванием денег, может просто перевести средства через серию счетов в различных банках по всему миру. Такое использование широко разбросанных счетов для отмывания денег особенно распространено в тех юрисдикциях, которые не участвуют в расследованиях по борьбе с отмыванием денег. В некоторых случаях лицо, занимающееся отмыванием денег, может замаскировать переводы как платежи за товары или услуги, таким образом придавая им законный вид.

Успешно обработав свою преступную прибыль на первых двух этапах, отмыватель затем переводит их на третью стадию — интеграцию, на которой средства возвращаются в легальную экономику.Лицо, занимающееся отмыванием денег, может инвестировать средства в недвижимость, предметы роскоши или коммерческие предприятия.

Где происходит отмывание денег?

Поскольку отмывание денег является следствием почти всех преступлений, приносящих прибыль, оно может происходить практически в любой точке мира. Как правило, лица, занимающиеся отмыванием денег, стремятся найти страны или секторы, в которых риск обнаружения низкий из-за слабых или неэффективных программ борьбы с отмыванием денег. Поскольку цель отмывания денег — вернуть незаконные средства лицу, которое их сгенерировало, отмыватели обычно предпочитают переводить средства через стабильные финансовые системы.

Деятельность по отмыванию денег также может быть сконцентрирована географически в зависимости от стадии, на которой находятся отмытые средства. Например, на этапе размещения средства обычно обрабатываются относительно близко к основной деятельности; часто, но не во всех случаях, в стране происхождения средств.

На этапе разделения на уровни отмыватель может выбрать оффшорный финансовый центр, крупный региональный бизнес-центр или всемирный банковский центр — любое место, которое обеспечивает адекватную финансовую или бизнес-инфраструктуру.На этом этапе отмытые средства могут также проходить транзитом по банковским счетам в различных местах, где это можно сделать, не оставляя следов их источника или конечного пункта назначения.

Наконец, на этапе интеграции отмыватели могут предпочесть инвестировать отмытые средства в другие места, если они были созданы в условиях нестабильной экономики или в местах, предлагающих ограниченные инвестиционные возможности.

Как отмывание денег влияет на бизнес?

Целостность рынка банковских и финансовых услуг во многом зависит от представления о том, что он функционирует в рамках высоких юридических, профессиональных и этических стандартов.Репутация порядочного человека — один из самых ценных активов финансового учреждения.

Если средства от преступной деятельности могут быть легко обработаны через конкретное учреждение — либо потому, что его сотрудники или директора были подкуплены, либо потому, что учреждение закрывает глаза на преступный характер таких средств, — учреждение может быть вовлечено в активное соучастие с преступниками. и стать частью самой преступной сети. Доказательства такого соучастия окажут разрушительное воздействие на отношение других финансовых посредников и регулирующих органов, а также обычных клиентов.

Что касается потенциальных негативных макроэкономических последствий неконтролируемого отмывания денег, можно сослаться на необъяснимые изменения в спросе на деньги, пруденциальные риски для устойчивости банков, влияние загрязнения на законные финансовые операции и повышенную волатильность международных потоков капитала и обменных курсов из-за непредвиденных перекрестных операций. перевод активов на границе. Кроме того, поскольку оно поощряет коррупцию и преступность, успешное оттаивание денег наносит ущерб целостности всего общества и подрывает демократию и верховенство закона.

Как отмывание денег влияет на экономическое развитие?

Отмыватели постоянно ищут новые пути отмывания своих средств. Страны с растущими или развивающимися финансовыми центрами, но неадекватным контролем, особенно уязвимы, поскольку страны с развитыми финансовыми центрами применяют комплексные режимы борьбы с отмыванием денег.

Различия между национальными системами борьбы с отмыванием денег будут использоваться отмывателями, которые склонны перемещать свои сети в страны и финансовые системы со слабыми или неэффективными контрмерами.

Кто-то может возразить, что развивающиеся страны не могут позволить себе слишком избирательно подходить к источникам капитала, которые они привлекают. Но откладывать действия опасно. Чем дольше это откладывается, тем больше может укрепиться организованная преступность.

Как и в случае нарушения целостности отдельного финансового учреждения, существует сдерживающий эффект на прямые иностранные инвестиции, когда коммерческий и финансовый секторы страны воспринимаются как находящиеся под контролем и влиянием организованной преступности.Таким образом, борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма является частью создания благоприятной для бизнеса среды, которая является предпосылкой для устойчивого экономического развития.

Какая связь с обществом в целом?

Возможные социальные и политические издержки отмывания денег, если их не остановить или с ними не бороться, очень велики. Организованная преступность может проникать в финансовые учреждения, получать контроль над крупными секторами экономики за счет инвестиций или предлагать взятки государственным должностным лицам и даже правительствам.

Экономическое и политическое влияние преступных организаций может ослабить социальную ткань, коллективные этические стандарты и, в конечном итоге, демократические институты общества. В странах, переходящих к демократическим системам, это преступное влияние может подорвать переход. По сути, отмывание денег неразрывно связано с основной преступной деятельностью, которая его породила. Отмывание позволяет преступной деятельности продолжаться.

Как борьба с отмыванием денег помогает бороться с преступностью?

Отмывание денег представляет собой угрозу нормальному функционированию финансовой системы; однако это также может быть ахиллесовой пятой преступной деятельности.

При расследовании правоохранительной деятельности организованной преступной деятельности часто связи, устанавливаемые с помощью записей финансовых транзакций, позволяют обнаружить скрытые активы и установить личности преступников и преступную организацию.

Когда средства, полученные преступным путем, получены в результате грабежа, вымогательства, растраты или мошенничества, расследование отмывания денег часто является единственным способом определить местонахождение украденных средств и вернуть их жертвам.

Однако, что наиболее важно, пресечение аспекта преступной деятельности, связанное с отмыванием денег, и лишение преступника его доходов, полученных незаконным путем, означает нанесение ему ударов по уязвимым местам.Без полезной прибыли преступная деятельность не будет продолжаться.

Что должны делать отдельные правительства?

Многое можно сделать для борьбы с отмыванием денег, и, действительно, многие правительства уже установили всеобъемлющие режимы борьбы с отмыванием денег. Эти режимы нацелены на повышение осведомленности об этом явлении — как в правительстве, так и в частном предпринимательском секторе — и затем предоставить необходимые правовые или регулирующие инструменты властям, которым поручено бороться с проблемой.

Некоторые из этих инструментов включают признание преступления отмыванием денег; наделение следственных органов полномочиями отслеживать, арестовывать и в конечном итоге конфисковать активы, полученные преступным путем; и создание необходимой структуры, позволяющей вовлеченным агентствам обмениваться информацией между собой и с партнерами в других странах.

Чрезвычайно важно, чтобы правительства включали все соответствующие голоса при разработке национальной программы борьбы с отмыванием денег. Например, они должны объединить правоохранительные органы и органы финансового регулирования с частным сектором, чтобы финансовые учреждения могли сыграть свою роль в решении проблемы.Это означает, среди прочего, участие соответствующих органов власти в создании систем отчетности по финансовым операциям, идентификации клиентов, стандартов ведения документации и средств проверки соответствия.

Должны ли правительства, принимающие меры, все еще беспокоиться?

Лица, занимающиеся отмыванием денег, со временем показали, что они чрезвычайно изобретательны в создании новых схем для обхода контрмер конкретного правительства. Национальная система должна быть достаточно гибкой, чтобы иметь возможность обнаруживать новые схемы отмывания денег и реагировать на них.

Меры по борьбе с отмыванием денег часто вынуждают отмывателей переходить в те части экономики, где принимаются слабые или неэффективные меры для решения проблемы. Опять же, национальная система должна быть достаточно гибкой, чтобы иметь возможность распространять контрмеры на новые области своей собственной экономики. Наконец, национальным правительствам необходимо работать с другими юрисдикциями, чтобы отмыватели не могли продолжать свою деятельность, просто переехав в другое место, где отмывание денег допустимо.

А как насчет многосторонних инициатив?

Крупномасштабные схемы отмывания денег неизменно содержат трансграничные элементы.Поскольку отмывание денег является международной проблемой, международное сотрудничество является критической необходимостью в борьбе с ним. Был выдвинут ряд инициатив для решения проблемы на международном уровне.

Международные организации, такие как Организация Объединенных Наций или Банк международных расчетов, предприняли некоторые первые шаги в конце 1980-х годов для решения этой проблемы. После создания ФАТФ в 1989 году региональные группировки — Европейский Союз, Совет Европы, Организация американских государств и многие другие — установили стандарты борьбы с отмыванием денег для своих стран-членов.Карибский бассейн, Азия, Европа и юг Африки создали региональные организации, подобные целевым группам по борьбе с отмыванием денег, и в ближайшие годы планируется создание аналогичных групп для Западной Африки и Латинской Америки.

К кому я могу обратиться, если я подозреваю факт отмывания денег?

ФАТФ является директивным органом и не имеет полномочий на проведение расследований. В отношении расследования компании и лиц, причастных к отмыванию денег, физическим лицам необходимо связаться со своими местными следственными органами.

,

Как принимать платежи без торгового счета

Получение торгового счета может быть как дорогим, так и сложным . Это особенно актуально для поставщиков услуг, владельцев малого бизнеса и независимых подрядчиков. Тем не менее, из-за проблем и расходов, связанных с приобретением торговой карты, все больше и больше людей используют кредитные карты для совершения покупок каждый день. Это заставляет людей интересоваться другими альтернативами о том, как принимать платежи без торгового счета. Вопрос в том, можно ли принимать платежи без мерчант аккаунта?

Ответ — да, можно получать платежи по кредитной карте без необходимости иметь торговый счет. Владение учетной записью продавца больше не единственный вариант, и все благодаря сторонним платежным шлюзам. В этой статье мы излагаем требования к торговому счету и предлагаем список из 8 альтернативных способов приема платежей по кредитным картам .

Что такое мерчант-счет и как он работает

Давайте сначала уточним, какой торговый счет.Торговый счет — это разновидность банковского счета. Это позволяет продавцам принимать платежи по кредитным картам в Интернете. Как работает торговый счет? Весь процесс включает шесть этапов:

1. Клиент покупает товары / услуги на вашем веб-сайте.
2. Процессор вашей кредитной карты отправляет транзакцию в сеть кредитной карты (Visa или MasterCard).
3. Сеть кредитных карт затем направляет их в банк-эмитент клиента для утверждения.
4. После утверждения транзакционные средства переводятся на ваш торговый счет.
5. Затем обработчик кредитной карты переводит средства с вашего торгового счета на ваш банковский счет.
6. Тогда и только тогда вы можете использовать свои деньги.

Первые четыре этапа занимают не более нескольких секунд. Пятый же этап обычно занимает от двух до 14 дней. Да, вы правильно поняли. На то, чтобы потратить с трудом заработанные деньги, у вас может уйти две недели. Это одна из причин, по которой некоторые люди предпочитают использовать альтернативные способы приема платежей по кредитным картам (подробнее о них ниже).

Какие требования для получения торгового счета

Для открытия мерчант-счета в 2020 году необходимо предоставить следующие документы:

1. Свидетельство о регистрации;
2. Свидетельство о занимаемой должности;
3. Местные документы в соответствии с юрисдикцией компании, в которых указаны директора и владельцы компании;
4. Счет за коммунальные услуги / Выписка с банковского счета / Договор аренды под фирменным наименованием, подтверждающий местонахождение компании;
5. Действительные копии удостоверений личности для всех директоров и владельцев компании.

Есть также особые требования к веб-сайту, которых вы должны придерживаться. В противном случае ваш веб-сайт не будет соответствовать всем требованиям Visa и MasterCard. В таком случае ваша заявка не будет одобрена. Еще одно требование к веб-сайту — создать Условия и положения и страницу Политики конфиденциальности.

Как принимать платежи по кредитным картам без торгового счета

Процесс подачи заявки продавцом не такой сложный, как кажется. Однако, чтобы справиться с бумажными трудностями, может потребоваться много времени.Шаги проверки поставщиков услуг также могут быть обширными. Они различаются в зависимости от качества ваших документов, производительности сайта (если таковой имеется), типа бизнеса и других факторов. Не хотите открывать торговый счет?

Использование посредника — это решение для вас.

Платежный агрегатор выступает в роли посредника. Это сервис, который собирает все онлайн-средства, полученные на счет веб-сайта или интернет-магазина, а затем переводит их на счета компании-клиента.Это то, что позволяет работать не только с наложенным платежом, но и быстро наладить прием электронных платежей.

При выборе платежного агрегатора учитывайте следующие факторы:

Безопасность платежей должна быть приоритетом для любого продавца.

Следовательно, выбирая платежную систему, вы должны быть уверены, что она может обеспечить необходимый уровень защиты. Методы безопасности могут различаться:

1. Мгновенная авторизация клиента.
2. Шифрование финансовой информации в Интернете;
3. Специальные сертификаты.

1. Компания должна иметь прозрачную платежную политику. Также помните о скрытых комиссиях.
2. Гибкость регулярных платежей.
3. Предоставляет ли компания финансовую отчетность?

• Удобство обращения в службу поддержки.

Возможность быстрого контакта по телефону, в чате, электронной почте или другими предпочтительными для клиента способами.Служба поддержки должна оперативно решать проблемы.

• Ограничения на максимальную сумму платежа по карте.
  

• Удобство интерфейса как для клиентов, так и для продавцов.

6 проверенных способов приема платежей по кредитным картам без торгового счета

Большинство этих платежных агрегаторов предлагают онлайн-услуги, и каждый из них имеет свои плюсы и минусы. В целом, эти платформы делают платежные транзакции намного проще, чем когда-либо прежде, и избавляют людей от малого бизнеса от агонии открытия торговых счетов.

• PayPal
  

  PayPal на сегодняшний день является одним из самых распространенных и крупнейших платежных систем в мире. Он стал известен после сотрудничества с eBay и многими другими онлайн-магазинами. Все, что вам нужно при использовании PayPal, — это данные вашей дебетовой или кредитной карты и вашего банковского счета . Отсюда вы получаете собственную безопасную информацию о своей учетной записи PayPal, которую не нужно никому передавать.

  Регистрация в PayPal бесплатна и не требует ежегодных членских взносов .Вы также не платите никаких сборов за обработку или сервисных сборов. Если вы владелец малого бизнеса, вам никогда не придется беспокоиться о проблемах открытия торгового счета.

  Преимущества использования PayPal:

1. Безопасность кредитной карты. Поскольку вы не раскрываете свою личную банковскую информацию, ваш аккаунт не может быть взломан.

2. Гибкость. Вам никогда не придется столкнуться с мучениями из-за отклонения кредитной карты.С PayPal у вас может быть несколько банковских счетов, а также связанных с ними кредитных и дебетовых карт. Если первая попытка не удалась, PayPal запросит средства с других ваших счетов в зависимости от вашего заказа.

3. Это бесплатно. PayPal является бесплатным, и ежегодные членские взносы отсутствуют.

4. Мгновенные международные переводы. Отправлять и получать деньги можно практически в любой стране мира. Переводы происходят мгновенно, и вы можете проверить свой баланс одним щелчком мыши.Это делает его значительно лучше, чем другие дорогостоящие способы оплаты, такие как Western Union.

• Квадрат
  

  Square — выбор номер один для владельцев малого бизнеса . Это не требует большого количества документов, а взимаемые комиссии минимальны. Square, устройство для считывания карт, превращает ваш смартфон или планшет в кассовый аппарат . Карта подключается к выбранному вами устройству для проведения всех видов платежей.Услуги компаний особенно популярны в киосках уличной еды, ресторанах, кафе и многих других малых предприятиях. Через их приложение Cash вы получаете платежи, а также электронные счета. Наверное, основным преимуществом использования платформы для предпринимателей будет синхронизация с POS-системой торговых точек. Вы можете принимать как чиповые карты, так и платежи NFC для бесконтактных или традиционных операций с чипами и пин-кодами. Более того, вы можете получить доступ к своему доходу уже на следующий рабочий день после оплаты.

• Skrill
  

  Skrill — лучшая альтернатива PayPal . Некоторые из особенностей, которые выделяют Skrill, — это мгновенные депозиты и снятие средств. Комиссия за транзакцию минимальна, что делает его идеальным для владельцев малого бизнеса. С помощью Skrill вы также можете отправлять текстовые сообщения из своей учетной записи. Система обрабатывает платежи в 40 валютах . У Skrill также есть невероятная реферальная программа, которая позволяет собирать 10% от всех транзакций друзей.Чтобы использовать эту платежную систему, вам не нужно ничего устанавливать на свой компьютер — никаких программ, плагинов и т. Д. Достаточно обычного браузера и доступа в Интернет.
  Весь интерфейс находится на официальном сайте компании. Кроме того, для личных некоммерческих аккаунтов комиссия за использование системы отсутствует. Единственное ограничение Skrill — возраст. Невозможно зарегистрироваться в системе, если вам меньше 18 лет.
  Служба безопасности скрупулезно проверяет все пользовательские данные.Поэтому, если вы введете неверные данные, ваш аккаунт будет заблокирован.

• Google Кошелек
  

  Если у вас нет учетной записи продавца, вы также можете использовать Google Кошелек для получения платежей. Google Wallet — еще один популярный сервис онлайн-платежей, который прост в использовании, безопасен и очень быстр. Вы можете использовать свой смартфон для проведения транзакций с помощью Google Кошелька. Услуга также позволяет подключить к своей учетной записи дебетовые, кредитные, подарочные карты и карты постоянного клиента .
  Технические эксперты Google утверждают, что при оплате в магазине Google Wallet никому не предоставляет данные вашей реальной карты. Вместо этого магазин получает уникальный зашифрованный номер. Такой подход позволяет хранить информацию о платежных данных клиентов в безопасности. Кроме того, в сервисе есть функция интеллектуальной аутентификации, которая позволяет определить, находится ли устройство в безопасном состоянии, и решить, запрашивать ли данные у пользователя для разблокировки экрана.
  Для оплаты товаров с помощью данной услуги на вашем смартфоне должна быть установлена ​​платформа Android версии 4.4 и выше. Также необходима беспроводная технология NFC.

• Полоса
  

  Stripe существует уже несколько лет, и это еще один способ приема платежей без открытия торгового счета. Он имеет гибкий и мощный API , который упрощает выполнение всех транзакций.
  Гибкость позволяет адаптировать платформу Stripe к вашим потребностям . Он легко интегрируется со многими другими приложениями, а это означает, что даже если вы не разбираетесь в технологиях, вы можете с комфортом начать использовать его для ведения своего бизнеса.У него нет ни настройки, ни ежемесячной платы, ни каких-либо других скрытых затрат. Владельцам малого бизнеса, которым сложно открыть торговый счет, определенно понравится эта простая в использовании платформа .

• Apple Pay
  

  Еще один вариант, который следует учитывать, если вы не хотите открывать счет продавца, но хотите обрабатывать онлайн-платежи, — это Apple Pay. Все, что вам нужно, чтобы начать получать онлайн-платежи, — это подтверждение касания Touch ID . Это означает, что простая обработка платежей буквально у вас под рукой.Хотя платформа требует значительных улучшений, она, безусловно, одна из самых быстрорастущих платежных систем .

Вам также могут понравиться 10 лучших альтернатив PayPal

Как принимать альтернативные способы оплаты без торгового счета

Платежи Visa и MasterCard являются традиционными. Однако не стоит недооценивать альтернативные способы оплаты. Альтернативные способы оплаты — это безналичные и безналичные способы оплаты товаров и услуг в Интернете.Согласно отраслевым данным , к концу 2019 года до 55% глобальных транзакций будет осуществляться с использованием альтернативных способов оплаты . Ознакомьтесь со списком самых популярных альтернативных методов по регионам.

Хорошая новость заключается в том, что вы можете принимать альтернативные способы оплаты без торгового счета.

Завершение

Конечно, владельцы торговых счетов имеют доступ к большому количеству передовых методов оплаты , но время утверждения может быть настоящей головной болью.В зависимости от поставщика платежных услуг может потребоваться несколько недель, чтобы получить разрешение на открытие торгового счета. К тому же это дорого, особенно для владельцев малого бизнеса. Сторонние шлюзы предлагают лучшую альтернативу торговым счетам. Хотя они могут не поставляться с такими же продвинутыми платежными инструментами и услугами, они доступны по цене, быстрым и безопасным . Они также дают продавцам возможность управлять транзакциями с помощью своих мобильных устройств. Шлюзы без решений для мобильных устройств чтения предлагают те же услуги через веб-сайт.

При выборе сервиса приема платежей обратите внимание на простоту процедуры подключения агрегатора платежей, удобство интерфейса вашего аккаунта и время зачисления платежей. Важным фактором также является безопасность денежных потоков, проходящих через сервис.

Таким образом, если вы начинаете бизнес или все настроены на ведение собственного дела, но не можете позволить себе открыть торговый счет, вышеперечисленные платформы покажут вам несколько способов, как принимать платежи по кредитным картам без торгового счета.

,