Содержание

Как вывести деньги с заблокированного счета: часть II, расширенная


Если же задолженности по заработной плате или алиментам у вас нет, вы никуда не торопитесь, то необходимо собрать пакет документов и предоставить в банк. Очень желательно организовать выезд сотрудников банка к вам в офис, на склад, на производство. Ждите ответа. В случае отказа необходимо привлечь юристов для написания жалобы в банк и прокуратуру. 


В жалобе необходимо указать:


  • на нарушения статьи 858 ГК РФ – «ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом» — без решения суда и в отсутствии в отношении меня исполнительного производства;

  • на нарушение положений пункта 2 статьи 845 Гражданского кодекса РФ – «гарантированное Клиенту законом право беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, имеющимися на счете Клиента»;

  • на нарушение пункта 2 Федерального закона № 115-ФЗ от 17. 08.2001 (с изменениями и дополнениями) – «операции с денежными средствами… подлежат обязательному контролю в случае, если (в отношении контрагента) имеются полученные в установленном законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму». В отношении нашей компании, учитывая положения вышеуказанного закона, подобные сведения отсутствуют, в связи с этим, банк не вправе ограничивать мои права распоряжения моими же денежными средствами.


Кроме того, до ограничения прав пользования счетом (приостановление проведения операций по счетам) Банк не запрашивал документов по проводимым по данному счету операциям.


Учитывая вышеизложенное, прошу:


1.   Разобраться в правомерности действий Банка;


2. Снять все ограничения по счетам;


В противном случае, данный вопрос будет решаться в судебном порядке».


Отсутствие доказательств того, что банком была выявлена негативная информация касательно вашей деятельности в настоящее время, что деятельность носит преступный характер, отсутствие сведений о причастности к экстремистской деятельности или терроризму сыграет в вашу пользу. Как это получилось у предпринимателя в деле Арбитражного Суда Челябинской Области № А76-27456/2017.


Столь активные действия помогут разблокировать счет, во всяком случае нам удалось защитить своего клиента, и Альфа-банк разблокировал счет. Минус способа – долго, и неизвестно, получится ли пробить оборону банка. Плюс – при положительном исходе — вы честный предприниматель и можете работать дальше.


Третий вид блокировки счета – арест судебными приставами при взыскании задолженности по исполнительному документу. Тут в основном все просто: либо платите долг, либо создаете долг с более высоким приоритетом. Не забывайте оглядываться на Уголовный кодекс и консультироваться с юристами.

Самитов Марат, руководитель ООО «Авирта» (каналы на Youtube и в Telegram)

законные способы получки наличных средств

Когда индивидуальный предприниматель регистрирует расчётный счёт, он, как правило, делает это только потому, что «так надо», не задумываясь о том, как в дальнейшем будет пользоваться поступающими на него финансами. Тем временем платежи идут, деньги могут понадобиться в любой момент, а инструкции о том, как их снять, не выдавалось. Но ведь это не означает, что получить их нельзя, не так ли? На то они и ваши. Просто необходимо знать схему, по которой в дальнейшем можно будет каждый раз обналичивать деньги.

Возможно, вы вообще никогда не задавались этим вопросом и думаете, что снять их так же просто, как и любую сумму с любой карточки. Но это не так. По законодательству в пределах обслуживающего счёт банка можно тратить деньги с расчётного счёта только на расходы ИП. Это может быть заработная плата, налоги, аренда и прочие платежи. Но у многих предпринимателей средства, накапливающиеся там, выходят далеко за пределы этих расходов. Не оставлять же их без дела? Так как ИП снять деньги со счета в личное пользование? Давайте разберемся.

Что говорит закон?

По закону обычное снятие денег с расчетного счета ИП через банк не допускается. Вывести можно на специально открытый счёт – для простоты к нему легко привязать карту (а о том, обязан ли ИП открывать расчетный счет, читайте тут). Важно: если вывод производится на имя не самого ИП, а на другого человека – не важно, друг ли он, компаньон или родственник, то из выведенных средств будут удержаны проценты. Это налог, поскольку деньги будут считаться собственностью того, кому их перечислили, его прибылью.

Если же индивидуальный предприниматель выводит финансы на своё имя, то они придут полностью, без какого-либо вычета: все налоги уже подсчитаны отдельно.

Поэтому переводить на кого-либо выгодным решением не будет. Впрочем, это не так важно. Главное – как их снять? Если вас волнует вопрос соблюдения законодательства, то обычное снятие не подходит: для чистоты перед налоговыми органами откажитесь от такой процедуры. Есть другие варианты.

Способы снятия

Чтобы снять наличные с расчётного счёта ИП, можно использовать один из перечисленных ниже способов.

  1. Открыть личный счёт физического лица (если у вас его нет), либо счёт для ИП, и переводить туда деньги.
  2. Снять наличными выводом на карту; в данном случае подойдёт и корпоративная карта ИП, если таковая имеется.

Важный момент: в назначении платежа нужно указывать – «снятие прибыли ИП», либо что-то подобное, но сформулированное несколько иначе.

Также ранее был распространён ещё один способ: заведение чековой книжки с последующим выписыванием чеков на своё же имя и получением средств в кассе. Но сегодня такой вариант используется довольно редко, поскольку неудобен и даже старомоден.

Для чего нужны такие сложности? Всё дело в том, что расчётный счёт находится под пристальным вниманием налоговой. И для того, чтобы не было путаницы, происходит разделение личных денег и финансов, задействованных в предпринимательстве. По этой же причине рассчитываться средствами из дохода от предпринимательства прямо со счёта не стоит, дабы ФНС не нашла лишнего повода начислить проценты.

При снятии средств с расчётного счёта от ИП не требуется заполнения платёжной ведомости. Вы можете просто получать собственные финансы, которые по праву принадлежат вам. Весь «отчёт» – это сам факт снятия денег, сумма и указанное назначение платежа. Этого достаточно, чтобы провести все необходимые вычисления.

Подводные камни

Если вы действуете правильно и аккуратно, то проблем со снятием не возникнет. Как уже говорилось выше, могут быть небольшие заминки, если:

  • перевод был осуществлён на чужое имя;
  • вы тратите много и/или часто, оплачивая прямо со счёта покупки, никак не связанные с предпринимательской деятельностью.

Но это – мелочи. Максимальная проблема, которая может возникнуть – лишние проценты (в первом случае) или лишние вопросы и налоги (во втором случае). Знайте, что по закону все деньги, находящиеся на расчётном счёте ИП, ему и принадлежат, целиком и полностью. А все проблемы, связанные со снятием – это всего лишь формальность. Запомните правила однажды и пользуйтесь ими в дальнейшем!

Как ИП снять деньги с расчетного счета? Об этом также рассказывается в видео.

Как снять деньги с расчетного счета ИП в Сбербанке без процентов — tvoedelo. online

Все тарифы Сбербанка

  • бесплатное открытие счета
  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатная корпоративная карта
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера

0 руб

Подключение

990 руб

Обслуживание

  • бесплатное открытие счета
  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатная корпоративная карта
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера

0 руб

Подключение

3490 руб

Обслуживание

  • бесплатное открытие счета
  • бесплатный тариф
  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатная корпоративная карта
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера

0 руб

Подключение

0 руб

Обслуживание

Как ИП обналичить свою прибыль

Любой бизнес начинается ради прибыли. И перед успешными ИП так или иначе встает вопрос, как снять свои заработанные деньги со своего расчетного счета? На первый взгляд все просто, но есть нюансы.

По закону, прибыль ИП принадлежит ему. А это означает,
что он может распоряжаться ею по собственному усмотрению: копить на счете,
тратить с карты в ресторане, проигрывать в казино, просто снимать со своего
счета в банке и т.п. Вы, как ИП, можете тратить на собственные нужды любые
заработанные сумму. И с этих сумм вы не платите налог, что существенно отличает
вас от собственника ООО. Там прибыль получается в виде дивидендов, и с них
платится удерживается налог.

Однако практически у каждого ИП прибыль поступает на
его расчётный счет, и снять ее можно лишь на условиях банка. Да, во всех банках
есть правила обналичивания, которые не просто надо знать, но необходимо
неукоснительно соблюдать.

Во-первых, во многих банках существует суточные лимиты
на снятие наличных денег. Это означает,
что есть сумма, свыше которой, вы снять в день не сможете. Если вам нужна
большая сумма, будете снимать несколько дней или меняйте тариф. Да, суточные
лимиты на снятие наличных бывают разные и зависят не только от банка, но и от
тарифа.

Во-вторых, «обналичка» может быть не бесплатной, то
есть вам придется платить банковскую комиссию. Сколько платить, зависит от
банковского тарифа, так что выбирайте его тщательно. Да, у некоторых банков
есть лимиты по снятию, не имеющие комиссии. То есть эти деньги ИП снимает
бесплатно. Бывает, что комиссия за снятия растет вместе с суммой, которую вы
хотите снять. Все эти нюансы прописаны тарифе, изучайте эти моменты заранее,
сравнивайте разные банковские предложения, и выбирайте самое удобное для вас.

В-третьих, помните, что любой банк обязан исполнять
закон №115-ФЗ«О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». А это
означает, что банк вправе заинтересоваться вами, если вы часто снимаете со
своего счета большие суммы денег. Банк вправе запросить, на какие расходы вы
снимаете свои деньги. И вы обязаны ответить банку и подтвердить документально
свои расходы.

Подтверждение расходов обычно не вызывает трудностей, так как ИП обязан
хранить свою документацию — счета-фактуры, чеки, накладные, платежки и т.д.
Расходы на выплату зарплаты подтверждаются платежной ведомостью. А если вы
снимаете деньги на собственные нужды, то должны оприходовать их в кассе по
приходному ордеру.

Безусловно, чаще всего ИП, особенно начинающего, волнует вопрос, как
правильно обналичить деньги, которые пойдут на собственные нужды. На
сегодняшний день есть 4 способа это сделать.

№1 устаревший

Деньги можно получить в кассе банка по чеку. Да,
чековые книжки никто не отменял, просто сегодня ими мало кто пользуется, потому
что для это надо не только правильно заполнить чек, указав в назначении
платежа, что это перевод собственных средств или выдача средств на личные
нужды, но и прийти в сам банк. В мире, где все возможно онлайн, приходить в
кассу банка совсем не хочется, особенно занятому бизнесмену.

Если через кассу вы собираетесь снимать большую сумму
денег, то ее необходимо предварительно заказать. А это тоже не очень удобно.

№2 самый востребованный

Чаще всего ИП сегодня переводит свою прибыль со своего расчетного счета на
текущий. Этот перевод может быть с комиссией, а может быть и бесплатный, все
зависит от условия тарифа. Текущий же счет — это счет обычного физлица, и с
него наличные тратить каждый умеет.

Важно! ИП должен переводить деньги на карты,
привязанную к своему текущему счету.
Если это будет счет жены, мамы, сына и т.д., то придется в бюджет платить налог
— НДФЛ.

№3 корпоративная карта

К расчетному счету ИП практически всегда привязана
корпоративная карта. Обналичивать деньги можно с нее, то есть снимать денежные
средства через банкомат. Обычно за это берется банковская комиссия, так что,
как всегда, изучайте свой тариф.

№4 редкий

Самый редкий способ обналички — перевод денег с
расчетного счета на свой банковский
вклад, который обычно открыт на
физика. Сразу деньги снять не получится,
но после закрытия вклада — да.

Напомним, что закон разрешает ИП иметь разные счета:
расчетный, текущий, депозитный, и накопительный. И ИП может переводить свои
средства с одного своего счета на другой. Так что никаких противоречий нет.

Вы заметили у нас ошибку? Помогите нам ее исправить! Выделите
ошибку и нажмите одновременно клавиши «Ctrl» и «Enter» и повторите код с картинки. Спасибо!

Как снять деньги с арестованной карты Сбербанка?

Наложение ареста на карту – самый распространенный способ принудительного взыскания задолженности. Арест накладывается приставами или иными государственными органами после возбуждения исполнительного производства. Клиентов часто интересует вопрос, можно ли снять деньги с арестованной карты, и как узнать причины блокировки счета. Рассмотрим причины наложения ареста и отметим, что делать, если счет заблокирован.

Причины ареста банковской карты

Арест на банковский счет накладывается в случае, когда ее владелец имеет задолженности перед регулирующими органами. Деньги, которые находятся на счете, блокируются в размере суммы исполнительного документа, либо в пределах доступного остатка. Рассмотрим, если карта арестована, можно ли снять деньги с ее счета.

Как ставится арест:

  1. Приставы при получении решения суда возбуждают исполнительное производство, и разыскивают счета должника.
  2. Банк передает сведения о наличии открытых счетов гражданина, а также остатке средств на них.
  3. На основании исполнительного документа накладывается арест, и клиент не может снимать и переводить деньги до тех пор, пока долг в полном объеме не будет погашен.

Если арестовали карту Сбербанка, и остаток на счете больше, чем сумма взыскания, то оставшиеся деньги вы можете снять и тратить по своему усмотрению. Если денег на счете не хватает для полного погашения долга, то все дальнейшие поступления на счете станут блокироваться. Происходить это будет до полного списания задолженности, чем быстрее оплатите долг, тем быстрее сможете полноценно пользоваться картой.

Что касается оповещений, то обычно оно поступает от судебных приставов. Сбербанк в некоторых случаях отправляет смс-сообщение клиенту, в котором указывается информация о блокировке счета.

Как снять ограничения с карты?

Если вы заранее знали о наличии судебных и иных задолженностей, и ознакомлены с решением суда, то ограничительные меры не станут для вас неожиданностью. После списания денег в пользу взыскателя ограничения будут автоматически сняты.

Что делать, если арестовали карту Сбербанка, и вы не знаете, по какой причине это произошло? Проще всего уточнить причины ареста можно через сервис Сбербанк Онлайн.

Для этого:

  1. Войдите в личный кабинет.
  2. Выберите карту, на которую наложен арест.
  3. Рядом с картой отобразиться кнопка «Действует взыскание или арест», нажмите на нее.
  4. Откроется вкладка с исполнительными документами, кликните по ссылке.
  5. Загрузится страница с указанием причины взыскания, исполнительного документа, размера задолженности.

Помимо сервиса Сбербанк Онлайн, узнать о наличии действующих задолженностей можно на сайтах:

  • ФССП;
  • ГИБДД;
  • суда;
  • ФНС;
  • портала «Госуслуги».

Если вы не пользуетесь сервисом Сбербанк Онлайн, можете обратиться на горячую линию банка, либо посетить ближайшее отделение Сбербанка.

После того, как выяснили причины наложение ареста, нужно погасить задолженность. Другого варианта разблокировать карту не представлено. Если денег на счете хватает, чтобы покрыть задолженность, дополнительно ничего не нужно предпринимать. В случае нехватки денег внесите на счет недостающую сумму, и банк автоматически спишет задолженность.

Если вы не согласны с наложенными санкциями, нужно обратиться к приставу. Сделать это можно по телефону, при личном визите, а также через форму обратной связи на сайте ФССП.

В течение какого срока с карты снимается арест?

Срок снятия ограничений с карты зависит от нескольких факторов:

  • перевод арестованных денег должника на счет ФССП;
  • закрытие приставом исполнительного производства;
  • уведомление банка о завершении взыскания.

После того, как Сбербанк получает документы от приставов, арест снимается в течение 1-3 дней. Если задолженность погашена, а банк не торопится снимать ограничения, то следует обратитесь в ближайшее отделение. Вероятнее всего банк еще не получил документы о прекращении исполнительного производства.

Можно ли снять деньги с арестованной карты?

При ответе на вопрос, как снять деньги с арестованной карты, можно однозначно ответить – до момента полного погашения долга сделать это не удастся. Арест накладывает служба судебных приставов, а не банк, поэтому снять ограничения можно только соответствующего документа от приставов о прекращении производства.

Деньгами сверх лимита суммы ареста вы можете пользоваться по своему усмотрению. Они становятся доступными сразу после списания задолженности. Если денег на счете недостаточно для покрытия всего долга, то пока вы не внесете всю сумму, пользоваться картой не получится.

Решение открыть дополнительную карту не поможет избежать списания денег. Карты привязываются к одному лицевому счету, поэтому при поступлении денег на любой счет автоматически произойдет списание.

Часто задаваемые вопросы

В последнем разделе мы подготовили ответы на вопросы, которые возникают в результате блокировки карты. Если у вас другой вопрос, то предлагаем задать его через форму «Комментарий». Специалист нашего портала обязательно ответит на него в течение 1 дня.

Что делать, если с карты списываются платежи по кредиту?

В первую очередь с арестованного счета списывается задолженность по исполнительному производству. Для того чтобы избежать просрочки, внесите на счет сумму, которой хватит на покрытие задолженности по исполнительному листу, и погашение очередного платежа по кредиту.

Какие счета не подлежат аресту?

Если на счет начисляется заработная плата или пенсия, то 50% от суммы поступлений будет удерживаться до полного погашения задолженности. Арест не накладывается на карты, предназначенные для получения детских пособий, выплат по инвалидности и других социальных выплат. Кредитные карты также не попадают под ограничительные меры, так как на счете находятся деньги банка, а не клиента.

Если арестована карта с социальными выплатами, необходимо представить приставу документ из банка о предназначении счета. Арест будет снят, а деньги возвращены должнику.

Как узнать наложен ли на карту арест?

Уточнить данную информацию проще всего в сервисе Сбербанк Онлайн. Авторизуйтесь в личном кабинете, выберите карту, информацию по которой желаете узнать. Если напротив карты не стоит пометки «Действует взыскание или арест», значит никаких санкций не наложено.

Узнать сведения об аресте также можно в ближайшем отделении Сбербанка по паспорту, либо по телефону горячей линии.

Что делать, если задолженность погашена, а арест с карты не снят?

Если долг выплачен, а арест не снят, не стоит расстраиваться. Скорее всего, произошли технические задержки, и приставы не успели подготовить документы для отправки в банк.

После списания задолженности, банк направляет деньги на счета ФССП. Приставу требуется несколько дней, чтобы проверить сумму поступлений, и сформировать документы о прекращении производства. Далее пристав направляет документы о снятии ареста в банк. Только после поступления документов банк снимает ограничения с карточки в течение 3 дней, и клиент может совершать свободно любые расчетные операции по ней.

Все эти этапы важно учитывать при проверке статуса карты. Если арест еще не снят, возможно, на одном из этапов произошли задержки. Для разъяснения ситуации обратитесь к приставу по телефону или при личном визите. Нередко путаница в документах или загруженность приставов влияют на задержку снятия санкций.

Как снимать наличные с карты иностранного банка

Обман брокерами MaxiServices LTD осуществляется сразу через 5-10 отдельных псевдоброкерских компаний. Да, на данный момент, уже удалось найти не менее 14 мошеннических сайтов, которые увязаны на это юридическое лицо.

Введение

Для начала поговорим о том, как работает брокерская платформа, получившая официальную регистрацию и лицензию. В России собственный законодательный регламент, устанавливающий порядок работы брокерских компаний. А именно:

  1. 185 ФЗ.

  2. 414 ФЗ.

  3. 325 ФЗ.

  4. Указания и приказы Банка России.

  5. Другая нормативно-правовая документация.

В любой нормальной стране, брокерская деятельность контролируется и лицензируется регуляторами. Регулятором может быть Центробанк той страны, где зарегистрирована компания. Это как раз наш случай. В России есть 1 регулятор, и это Центробанк РФ. Других регуляторов у нас нет, следовательно, и выдавать лицензии по закону другие организации и компании не могут. Важно понимать, что речь исключительно о брокерской деятельности и той работе, которая прямо связана с биржами и рынками.

В США есть несколько центров управления и контроля. Например регистрацией и контролем занимаются в SEC, это комиссия по ценным бумагам. При этом, возможность лицензирования передана отдельной ассоциации, под названием NASD. Правда особой свободы у них нет, так как они в прямом подчинении у комиссии по ценным бумагам и биржам.

И это еще далеко не все организации и государственные службы, которые занимаются контролем в США. Важно понимать, что регуляция там тоже есть. И в странах ЕС существуют аналоги.

В России же единственным мегарегулятором является Центробанк. И только он может выдавать и аннулировать лицензии брокерских компаний. Соответственно, если вы выбираете брокерскую компанию, то в обязательном порядке нужно проверять количество лицензий. И не на сайте брокера (ведь подделать можно что угодно). А на официальном портале ЦБ в соответствующем реестре. Если компания там есть, значит по меньшей мере, при возникновении конфликта вы сможете написать соответствующую жалобу. Если же компании там нет, то и пользоваться их услугами не стоит.

Тем, кто уже работает с брокерскими компаниями из ЕС и США эта информация очевидна. Но мы говорим сегодня исключительно про тех людей, кто имеет накопления, но не разбирается в тонкостях, не только финансового, но и юридического плана. До тех пор, пока вы не разберетесь с этими тонкостями и нюансами, пользуйтесь простым универсальным правилом. Если у брокера нет лицензии от ЦБ, значит эта компания вам не нужна. И деньги им отдавать не стоит, ни при каких обстоятельствах.

Теперь о самой компании MaxiServices LTD.

Что за компания?

MaxiServices LTD это лишь одно юридическое лицо, которое управляет одноименной брокерской компании. Они зарегистрировались в 2017 году на островном оффшоре под названием Сент-Винсент и Гренадины. При этом ранее, компания была зарегистрирована в Ангилье. Правда проблема в том, что есть официальное заявление от государственных органов этой самоуправляемой территории о том, что в их юрисдикции этой брокерской компании нет. Соответственно, брокерская платформа уже с самого начала вводила своих пользователей в заблуждение. Но дело даже не в этом. Фактически, весь сайт ориентирован на русскоязычную аудиторию. Следовательно, целевой аудиторией для них являются граждане:

  1. Украины.

  2. России.

  3. Беларуси.

  4. Казахстана и других стран бывшего СССР.

И вот тут назревает первая проблема. Если компания не регулируется на территории этих стран, то и работать с клиентами она права не имеет. Ведь это прямое нарушение законодательства. Но мошенникам закон не писан, они вполне довольны той ситуацией, которая сложилась.

На базовом сайте брокерской платформы размещен некий документ, подтверждающий факт регистрации в оффшоре. Выдали эту бумагу в октябре 2017 года с номером 1639 CTD 2017. Проблема в том, что это не лицензия, а простой сертификат. Фактически, документ, размещены под видом «лицензии», на самом деле является обычной бумагой, подтверждающей регистрацию иностранной компании на территории Saint Vincent and the Grenadines, не более того.

На вышеупомянутой островной оффшорной территории есть собственный регулятор под названием FSA. Его можно сравнить с CySEC на Кипре. Организации подобного рода хоть и являются регуляторами, со своей работой справляются не самым лучшим образом. Поэтому у них регистрируются разного рода мошенники, несмотря на то, что они пытаются постоянно усиливать контроль и усложнять схему лицензирования.

Но даже тут представители MaxiServices LTD не стали ничего делать. У них нет лицензии даже от оффшорного регулятора FSA, что немного странно. Ведь для регистрации не нужно собирать большое количество бумаг:

  1. Представительство в регионе

  2. Данные номинального директора (можно нанять местного).

  3. Справка о том, что у брокерской компании есть местный счет.

  4. Данные членов совета директоров.

  5. Информация об учредителях.

  6. Внутренний регламент.

Однако, даже это сделано не было. Получается, что единственная гарантия брокерской компании в том, что они зарегистрировали фирму на острове. Всё, на этом гарантии заканчиваются.

Что предлагают в MaxiServices LTD?

Представители брокерской компании попытались создать некое подобие полноценной инфраструктуры:

  1. Отдельный информационный портал.

  2. Специальную платформу с советниками.

  3. Персональную поддержку.

  4. Собственные аналитические материалы.

Что до самих условий, то тут все предельно просто. Доступ к торгам клиент получает через фирменную платформу или через Meta Trader 4. Обмануть на собственной платформе труда не составит, а вот на МТ4 придется повозиться. На официальном сайте брокерской компании мы не нашли поставщиков ликвидности. Судя по всему их просто нет. А значит, манипулировать котировками сотрудники компании смогут и через Мета Трейдер 4. Ничего нового они в этом плане не изобрели.

Плюс к тому, клиентов привлекают различными акциями и бонусной политикой. Пополнение счета и вывод средств доступны как через банковские карты, так и посредством электронных кошельков. Счета здесь делятся сразу на 7 отдельных аккаунтов. И между ними распределяются 170 активов, в числе которых есть даже криптовалюты.

Кредитное плечо зависит от индивидуальных условий, предоставляемых держателю аккаунта. Но по данным из открытых источников это от 1 к 100 до 500. А кроме валютных пар тут есть еще и CFD-контракты.

Счета естественно делятся по размерам депозитов. Минимальный депозит это 500 долларов. На следующем аккаунте придется вложить 1 тысячу долларов депозитом. На стандартом счёте уже 5 тысяч долларов. Вслед за ним идет золотой аккаунт с минимальным депозитом 10 000 долларов. Ну и платиновый аккаунт это 40 тысяч долларов.

В принципе, условия для безымянной брокерской компании типичные. Но эта компания известна активностью своих сотрудников. Дело в том, что в свое время, один из крупных профильных порталов разместил разоблачение на эту брокерскую платформу. После чего посыпались жалобы, более того, некоторые страницы с отзывами про эту брокерскую компанию даже начали блокировать.Чего обычно не происходит. Эта история интересна сама по себе, ведь обычно такие проекты очень быстро закрываются, и отстаивать своё замаранное имя не спешат, так как в этом нет особого смысла.

Отзывы о компании

Отзывы о MaxiServices LTD сугубо негативные. Было бы странно ожидать чего-то другого. Например один из клиентов по имени Михаил вложил в качестве депозита 10 тысяч долларов. Работал он через собственную платформу брокера MaxiServices LTD. И в один прекрасный момент брокеры слили весь депозит игрока. Это произошло сразу после того, как Михаил отказался от одного из предложений менеджера, который занимался его сопровождением. Дело в том, что Михаилу предложили улучшенные условия для сотрудничества. Но для этого по заявлениям менеджера Марины ему нужно было внести еще 10 тысяч долларов, чтобы получить «специальный аккаунт». Михаил вежливо сообщил девушке о том, что пока у него возможности сделать еще 1 депозит нет, и он будет довольствоваться текущими условиям. Далее произошло следующее:

  1. 2 дня после разговора Михаила с менеджером ничего интересного не происходило.

  2. На 3 сутки (ночью) кто-то зашел в личный кабинет и быстро слил весь депозит.

При том, что Михаил никому логин и пароль не передавал. Он обратился за помощью в техническую поддержку, но сотрудники сослались на правило в клиентском соглашении. Согласно этому правилу, Михаил сам несет ответственность за сохранность своих авторизационных данных.

Другие клиенты жалуются на то, что уже после первого депозита брокер постоянно названивает и предлагает внести еще денег. Настойчивости сотрудникам MaxiServices LTD не занимать, что и проявилось в их «войне с отзывами».

Предварительный итог: это мошенническая брокерская компания без лицензий, созданная или выходцами из РФ и стран СНГ, или их гражданами. При этом, реальных контактов мошенников так обнаружить и не удалось. А теперь перейдем к самому интересному.

«Они вам не брокеры»

MaxiServices LTD это всего 1 юридическое лицо, которое зарегистрировано в Сент-Винсент и Гренадинах. Вот только на деле, оказалось, что эта же компания управляет и другими мошенническими сайтами псевдоброкеров.

Выяснилось совершенно случайно. На проект MaxiServices уже было сделано около десятка разоблачений. Но внезапно, страницы с этими разоблачениями начали исчезать из поисковой выдачи Google. Неужели многомиллионная корпорация встала на защиту русскоговорящих мошенников, и стала специально удалять из выдачи все страницы, где была написана правда? На самом деле все интереснее. Дело в том, что в самих разоблачениях использовали:

  1. Логотипы.

  2. Скриншоты.

Материалы были взяты с оригинального сайта. Естественно, представители этой мошеннической брокерской конторы не смогли бы заблокировать сайты самостоятельно. Ведь ни один нормальный хостинг-провайдер не станет яростно защищать мошенников. И вот тут на вооружение взяли DMCA. До этого, подобными способами «борьбы» пользовались представители Фронтстокс и ММСИС. Но о них как-нибудь в следующий раз.

Дело в том, что по законодательству США, право на торговую марку охраняется законом. В России это тоже работает, но немного по другим правилам. Фактически, мошенники начали подавать жалобы в Google на те сайты, которые разоблачали их, с использованием логотипа. Сотрудники поисковой системы не разбираются в том, кто подает заявление и чем они занимаются. Если жалоба есть и удается установить факт нарушения, то сайт исключается из поисковой выдачи.

Что это значит: при вводе запроса отзывов об этой брокерской компании в Google, вы бы не натыкались на реальные отзывы. Потому что компания начала таким образом жаловаться на всех, кто хоть как-то нелицеприятно высказался в их сторону.

Вот только в этом рвении «погасить» всех, кто пытался донести до людей правду, представители MaxiServices LTD совершили серьезную ошибку. Потому что хоть они и не собираются вернуть деньги на финансовых рынках своим клиентам на одной площадке, то по поводу других к ним претензий бы не было. Потому что отсутствовала прямая связь. И вот этот прецедент жалоб стал фатальным, для представителей MaxiServices LTD. Потому что информация вскрылась, и оказалось, что под прикрытием этого юридического лица работает целая сеть мошеннических брокерских компаний.

Проект Lumen

Этот сайт был запущен в качестве одного из элементов исследования Гарвардского университета. Именно при помощи этого сервиса и была выявлена связь сразу 15 разнообразных брокерских компаний, пересекающихся на MaxiServices LTD. Первым результатом поиска стали отчеты о жалобах по нарушению DMCA от компании MaxiServices LTD в отношении своего собственного брокера Макси Маркет. Но самое веселое началось дальше. Юридическое лицо MaxiServices LTD подавало жалобы по DMCA в компанию Google на всех, кто занимался разоблачением:

  1. X-Critical.

  2. Трейд Капитал Маркет.

  3. Турбофорекс.

  4. 770 Капитал.

  5. Супер Бинари.

  6. Trade All Crypto.

  7. UnMarkets.

  8. Strategy One и т.п.

Всех перечислять не будем, так как особого смысла в этом нет.

Возможно вы вспомните один из наших обзоров на другую брокерскую компанию, где разговор шел о взаимосвязи индексации и соглашений в виде картинок или пдф-файлов. Так вот, именно такую схему применяли мошенники, создавшие целую сеть брокерских мошеннических сайтов на базе MaxiServices LTD.

В принципе, такие жалобы легко обходить, что и произошло в дальнейшем. Но будьте предельно внимательны, прежде чем вкладывать деньги в какой-нибудь аналогичный проект. Проверяйте его через:

  1. 2-3 поисковые системы.

  2. Независимые агрегаторы отзывов.

В отличие от сайтов с разоблачениями, агрегаторы ничего не используют в качестве изображений. А значит, и заблокировать их по DMCA при всем желании у мошенников не получится.

Депозитные бонусы

Это один из популярных способов развода в таких проектах, перекочевавший из онлайн-казино. Если вы откроете сайт настоящего брокера и ознакомитесь с условиями, то цены вас могут неприятно удивить:

  1. Комиссии за бездействие.

  2. Процент от сделки.

  3. Дополнительная оплата за телефонные распоряжения.

  4. Абонентская плата за какие-то базовые услуги и т.п.

Да, по отдельности такие опции не сильно бьют по карману. Но в конечном итоге, вы на одних только комиссиях брокерской компании можете «сжечь» до 10-30% годовой прибыли. И это у официальных брокерских компаний, где нет проблем с потоком клиентов.

А брокеры-мошенники предлагают депозитные бонусы вплоть до 100% от суммы. Это фактически бесплатные деньги. И используется такая схема только в:

  1. Онлайн-казино.

  2. Бинарных опционах.

  3. Букмекерских конторах.

  4. Форекс-платформах.

Вся суть в том, что депозитный бонус это полу-легальный способ отчуждения ваших денег. Дело в том, что бонус нужно отыгрывать. Если в казино вы еще можете от него отказаться (в большинстве случае), то брокеры ничего подобного не предлагают. И внося сумму вы автоматически ее замораживаете на вывод. До тех пор, пока бонус не будет отыгран, деньги вывести не получится. Проблема в том, что условия для отыгрыша такие, что выполнить их просто физически невозможно.

И это лишь 1 из способов отъема денежных средств у наивных клиентов. Мошеннические брокерские компании существуют в Рунете уже около 10 лет, и за это время, они успели разработать целый арсенал инструментов, которые они используют против наивных клиентов.

Заключение

MaxiServices LTD это типовой мошеннический проект, который прикрывает целую сеть аналогичных сайтов. Более того, создатели видимо слишком уверены в своих силах, раз занимаясь мошенничеством, они начали подавать жалобы на нарушение авторских прав. К счастью, это сыграло с ними злую шутку. И можно с уверенностью сказать о том, что MaxiServices LTD это не 1, и даже не 2 сайта, а целая сеть. У них шаблонные клиентские соглашения и везде прописаны смежные юридические лица. О чем рассказано в отдельном разоблачении этой компании, которое можно найти через любой поисковик.

Порядок возврата денег от брокеров подобного рода у нас в законодательстве не прописан. Но без помощи юриста вы вернуть деньги все-равно не сумеете. Обычно прибегают к процедуре опротестования транзакции. Подобная системе есть у международных платежных систем, под названием chargeback.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Как снять деньги в банке | Снятие в банке

Если вы впервые используете новые банковские системы и открываете личные счета, это может сбить с толку. Для простейших транзакций, таких как снятие наличных, есть несколько решений, а технологии сделали доступными новые, о которых даже взрослые могут не знать.

Снять деньги в банкомате

Самый эффективный способ снять деньги с вашего банковского счета — использовать банкомат. Вы можете использовать дебетовую карту или карту банкомата; каждый связан с другим типом банковского счета.Дебетовые карты используются для совершения покупок с текущего счета, а также могут использоваться в банкоматах.

С другой стороны, банкоматные карты можно использовать в банкоматах, но не для покупок. Они часто связаны со сберегательными счетами, на которых обычно есть ограничения на совершение покупок.

Для снятия денег в банкомате:

  • Обычно для использования банкомата вам понадобится карта, но некоторые банки предоставляют другие возможности.
  • Вставьте карту в слот на машине.
  • Введите свой четырехзначный PIN-код (персональный идентификационный номер)
  • Перемещайтесь по параметрам с помощью сенсорного экрана или цифровой клавиатуры.
  • Большинство счетов имеют дневные лимиты на снятие средств, и большинство автоматов выдают наличные только в количестве, кратном 20.
  • Помните, что хотя банкоматы, принадлежащие вашему банку, обычно не взимают плату за их использование, если вы используете банкомат за пределами сети своего банка, с вас могут взиматься разные суммы за транзакцию.

Можно ли снимать деньги в банкомате без дебетовой карты?

Это зависит от вашего банка и от того, насколько он интегрирован с новыми технологиями. Некоторые банки позволяют снимать деньги в банкоматах другими способами.Если вы потеряете карту или ее украдут, многие банки позволят вам получить доступ к банкоматам без карты через мобильные приложения, онлайн-счета или снимать деньги в отделении, поговорив с кассиром.

Снять деньги в банке лично

Вы также можете снять деньги, зайдя в отделение и поговорив с кассиром банка. В большинстве случаев, как и в банкомате, вам понадобится карта, связанная с учетной записью, из которой вы хотите снять деньги, поскольку кассир будет запускать карту и также запрашивать ваш PIN-код для доступа к средствам.Это может занять больше времени, но вы можете поговорить с реальным человеком, если у вас возникнут вопросы или проблемы с учетной записью.

Если вы потеряли карту, ее украли или ее нет у вас по какой-либо другой причине, самый простой способ получить доступ к средствам — поговорить с кассиром. В банке могут быть предусмотрены процессы, позволяющие вам получить доступ к своим счетам без карты, используя личные идентификационные номера или другие уникальные коды, настроенные в случае утери карты.

Даже если вы просто забыли свою карту дома, кассир может получить доступ к вашей учетной записи с помощью личной идентификации.

Получите возврат денег с дебетовой карты

Большинство продуктовых магазинов, а также некоторые заправочные станции и круглосуточные магазины позволяют добавлять «кэшбэк» к транзакции. Кэшбэк — это относительно простой процесс, который позволяет вам использовать этот магазин как банкомат в дополнение к совершению покупок.

Когда вы совершаете покупку, магазин, предлагающий возврат денег, предложит вам либо через устройство, считывающее вашу дебетовую карту, либо через кассира, который спросит вас, хотите ли вы вернуть деньги. Если вы выберете «да», вам будет предложено ввести сумму.

Кэшбэк — это процесс, при котором магазин выдаст вам наличные, а затем переведет эту сумму на ваш банковский счет. Это похоже на использование банкомата, когда магазин выступает в роли третьей стороны.

У вас должна быть запрашиваемая сумма на вашем банковском счете, и она должна быть доступна для немедленного использования, так как магазин немедленно снимет с вашего счета. Кэшбэк недоступен для кредитных карт.

Снятие денег без карты банкомата или дебетовой карты

Существует несколько способов использования средств на своем банковском счете без карты, в том числе через онлайн-банкинг, мобильные приложения и письменные чеки.

Интернет-банк

В наши дни большинство банков предоставляют вам доступ к вашим счетам через онлайн-сервисы, и вы можете использовать эту услугу для оплаты счетов прямо со своих счетов. Многие биллинговые компании позволяют вам настраивать автоматические транзакции из вашего банка, чтобы вам не приходилось платить напрямую. Это не столько вывод денег, сколько способ оплаты.

Мобильные приложения

Это зависит от вашего банка. Некоторые банки позволяют использовать мобильное устройство в банкоматах вместо карты, и вы обычно можете получить доступ ко всем обычным опциям онлайн-банкинга через мобильное приложение.

Написать чек

Чеки

— это еще один способ заплатить кому-либо напрямую с вашего банковского счета без карты. До того, как появились дебетовые и кредитные карты, чеки были одним из основных способов оплаты людям, помимо наличных. Сегодня они используются нечасто, поскольку большинство людей выбирают более быстрые и простые цифровые альтернативы для предоставления платежей, но некоторые организации иногда требуют обналичивания чеков.

Они по-прежнему являются одним из самых надежных способов осуществления платежей тем, у кого нет возможности принимать карты, например, в случае личных платежей, и они по-прежнему часто используются для оплаты государственных учреждений и арендодателей, которые вы арендуете. из.

При использовании чека деньги поступают непосредственно с вашего счета на счет получателя, поэтому это не столько способ снятия средств, сколько способ оплаты или способ перевода денег с одного счета на другой.

Если вы ищете другой способ отправки или получения денег, MoneyGram — еще один глобальный поставщик инновационных услуг денежных переводов и платежей. Вы можете отправить онлайн на дебетовую карту Visa за комиссию 0 долларов!

Источник изображения: https: // depositphotos.com /

Бен Стил — писатель, театральный (пере) профессионал и администратор некоммерческой организации. Он родился в Англии, подростком и чуть больше 20 лет провел в Канаде, а сейчас живет в Америке. Прошу прощения за его иногда сбивающий с толку голос и странное непокорное «u» после «о».

Вот как вы можете снимать наличные без использования кредитной или дебетовой карты в банкоматах этих 3 банков.

Несколько месяцев назад Государственный банк Индии (SBI) представил возможность снимать наличные через приложение SBI YONO без использования дебетовой карты.Кредитор PSU — не единственный банк, который предлагает такую ​​возможность; другие, например клиенты ICICI Bank и Axis Bank, также могут снимать наличные без карты, хотя и другим способом. Теперь, хотя это удобный сервис, у него есть свои ограничения.

Итак, чтобы узнать, как можно снимать наличные без дебетовой карты через банкомат с помощью интернет-банкинга, вам необходимо понимать ключевые моменты, упомянутые ниже.

1. Снятие наличных без карты через банкомат SBI

You Only Need One или YONO — это приложение SBI для мобильного банкинга и образа жизни.Первоначально он был разработан, чтобы помочь вам проводить цифровые транзакции, такие как инвестиции, покупки, оплата счетов, пополнение счета, бронирование билетов и использование UPI для перевода денег. Теперь, с последней версией банкомата YONO, вы также можете снимать деньги в банкоматах SBI без использования дебетовой карты.

Как снять наличные без дебетовой карты

Загрузите приложение и войдите в систему, указав свой идентификатор пользователя и пароль в интернет-банке или MPIN (личный идентификационный номер мобильного банкинга).

Помимо использования мобильного приложения, вы также можете получить доступ к процессу снятия наличных через веб-сайт SBI YONO, введя свой идентификатор пользователя и пароль в интернет-банке (https://www.sbiyono.sbi/). Услуга состоит из двухфакторной аутентификации.

  • Шестизначный денежный пин-код для транзакции, который необходимо ввести в приложении YONO
  • Шестизначный ссылочный номер, который вы получаете в виде SMS и должны вводить в банкомате

Инициируйте процесс снятия наличных через приложение YONO или на веб-сайте, введя шестизначный PIN-код YONO для транзакции.

Вы получите 6-значный ссылочный номер, который вам нужно будет ввести в ближайшем банкомате SBI в течение 30 минут, чтобы завершить снятие наличных. Если вы не сделаете этого в течение 30 минут, срок действия ссылочного кода истечет.

В описанном выше процессе вы можете снимать наличные в банкомате без использования дебетовой карты. Однако, если вы хотите перевести деньги лицу (получателю), у которого нет сберегательного счета в банке, вы тоже можете это сделать. Кроме того, получатель также может снимать наличные без карты в банкомате SBI.

Но перед этим вы (отправитель) должны зарегистрировать получателя, указав его / ее номер мобильного телефона, имя и адрес в своем банковском счете SBI Net. Как только получатель будет добавлен, вы сможете осуществить необходимый перевод платежа.

Получатель получит SMS-код подтверждения на свой мобильный номер. А введя тот же код в выбранных банкоматах SBI, получатель может снять всю сумму за одну транзакцию без использования дебетовой карты. Имейте в виду, что частичное снятие средств не допускается, то есть они должны будут снять переведенную сумму за один раз.

Таким образом, в случае SBI, вы можете снимать наличные без карты в банкомате самостоятельно, а также переводить деньги любому другому лицу, которое может снять их наличными в банкомате SBI, не используя свою карту.

Также читайте:
Как снять наличные в банкомате SBI без использования дебетовой карты или приложения SBI YONO

Лимит на снятие наличных и комиссии за транзакцию

Вы можете снять минимум 500 и максимум 10 000 рупий за одну транзакцию и 20 000 рупий в день в банкомате SBI.Однако на веб-сайте банка не упоминаются комиссии за транзакции, связанные с услугой безкарточного снятия наличных SBI YONO.

Но, если вы переводите деньги получателю, который хочет снять наличные без карты, с вас будет взиматься комиссия в размере 25 рупий за транзакцию у источника. Отправитель может переводить получателю максимум 10 000 рупий за транзакцию, 20 000 рупий в день и 25 000 рупий за получателя в месяц.

Ограничения

Только 16 500 банкоматов SBI предлагают услугу безналичного снятия наличных.Кроме того, банк не предоставил никаких средств для поиска ближайшего банкомата для снятия наличных без карты, который может помочь вам получить наличные без использования дебетовой карты.

2. Снятие наличных без карты через банкомат ICICI

В отличие от услуг SBI YONO, безналичное снятие наличных напрямую в банкомате ICICI Bank невозможно. Снятие наличных без карты через банкомат ICICI Bank может быть произведено только лицом, не имеющим сберегательного счета в банке.

Допустим, вы хотите перевести деньги своему ребенку, у которого нет банковского счета и у которого не хватает наличных во время поездки за город.В этом случае все, что вам нужно, — это номер мобильного телефона вашего ребенка. После простого процесса транзакции он / она может легко снять деньги в ближайшем банкомате ICICI Bank без дебетовой карты.

Как снять наличные без дебетовой карты

Согласно веб-сайту ICICI Bank, вам (отправителю) необходимо войти в сетевой банковский портал ICICI Bank, используя свой идентификатор пользователя и пароль, и инициировать транзакцию снятия наличных без карты.

Перед использованием этой услуги вам необходимо войти в свой сетевой банковский счет, перейти на свой сберегательный счет и добавить имена и номера мобильных телефонов лиц, которым (а) вы, возможно, захотите перевести деньги с помощью этой услуги безналичной выдачи наличных.Эти люди называются «бенефициарами» перевода.

Теперь щелкните вкладку «Перевод средств» и выберите имя получателя в разделе «Безналичное снятие наличных». После этого введите сумму, которую хотите перевести. После успешной аутентификации введенная вами сумма будет списана с банка.

Вы получите SMS-сообщение с уникальным четырехзначным кодом на свой мобильный телефон, и в то же время получатель также получит SMS-сообщение с уникальным шестизначным кодом на свой мобильный телефон от ICICI Bank.Вам необходимо сообщить получателю свой четырехзначный код. Эта транзакция и код SMS будут действительны до полуночи следующего дня.

Наконец, лицо, которому выплачиваются деньги (получатель), должно будет ввести свой номер мобильного телефона, четырех- и шестизначные коды подтверждения (полученные по SMS) и общую сумму в ближайшем банкомате, чтобы получить переводимая сумма наличными.

Согласно информации на сайте банка, «безналичное снятие наличных — это услуга, которая помогает переводить наличные деньги получателю, у которого нет банковского счета.Эта услуга доступна в интернет-банке ICICI Bank 24×7 в течение всего года, включая воскресенье и любые государственные праздники «.

Как найти ближайший к вам банкомат для безкарточного снятия наличных ICICI Bank?

Получатель может отправить SMS-сообщение на следующий номер в установленном порядке.

Отправьте SMS через банкомат на номер 922220888 и укажите местонахождение ближайшего банкомата с возможностью безналичного снятия наличных. В настоящее время вы можете снимать наличные в более чем 10 000 банкоматов ICICI Bank по всей Индии.

Лимит на снятие наличных и комиссии за транзакцию

Отправитель может переводить максимум 10 000 рупий за транзакцию, 20 000 рупий в день и 25 000 рупий за получателя в месяц.Полная сумма должна быть снята получателем единовременно.

Комиссия за транзакцию в размере 25 рупий за транзакцию будет вычтена с вашего счета, включая налоги за использование этой услуги. Кроме того, при выполнении транзакции в банкомате, если есть какое-либо несоответствие в данных, введенных получателем, транзакция безкарточного снятия наличных будет заблокирована, а сумма будет возвращена на счет отправителя.

3. Снятие наличных без карты через банкомат Axis Bank

Instant Money Transfer (IMT) — это услуга интернет-банкинга, которая позволяет отправлять наличные получателю.По аналогии с концепцией ICICI Bank, только заранее указанный получатель сможет снимать наличные в банкомате банка. Таким образом, получатель, не имеющий банковского счета, может произвести безналичное снятие наличных.


Как снять наличные без дебетовой карты

Согласно веб-сайту Axis Bank, вам необходимо выполнить следующие действия:

Войдите в свой интернет-банкинг Axis Bank и запустите процесс «Перевод средств». Зарегистрируйте получателя, указав его имя, номер мобильного телефона и адрес.После успешного выполнения введите сумму, которая должна быть переведена, установите код отправителя (получателю потребуется этот код для снятия наличных в банкомате) и инициируйте процесс.

После запуска IMT получатель получит SMS на свой мобильный телефон. SMS-сообщение должно содержать следующие данные: сумма IMT, код SMS (автоматически Axis Bank сгенерирует его и отправит получателю), IMT ID (это уникальный код, который можно использовать для ссылки на вашу транзакцию IMT) и срок действия IMT дата, то есть срок действия всех кодов.

В банкомате получатель должен выбрать вариант IMT, после чего он / она должен щелкнуть, например, «Снять IMT» и ввести данные, которые представляют собой номер мобильного телефона, на который он / она получил данные IMT, код отправителя, код SMS и сумма IMT. Как только все данные будут согласованы и проверены, наличные будут выданы в банкомате.

Получатель может снять наличные IMT в любых банкоматах Axis Bank, Bank of India и Laxmi Vilas Bank.

Лимит на снятие наличных и транзакционные сборы

Отправитель может перевести максимум 10 000 рупий за транзакцию и 25 000 рупий в месяц.Полная сумма должна быть снята получателем единовременно. С отправителя будет взиматься комиссия в размере 25 рупий (включая налоги) за транзакцию, которая будет вычтена с его / ее (отправителя) банковского счета. И, если транзакция будет отменена или срок ее действия истек, эта плата за обслуживание не будет возвращена на счет отправителя.

Команда ET Wealth отправила по электронной почте представителям ICICI Bank по связям с общественностью вопросы по различным аспектам этой услуги, но они не предоставили никаких подробностей, помимо тех, что уже были доступны на их веб-сайтах.

Открытие банковского счета — Citizens Advice

Если вы хотите открыть новый банковский счет, вам необходимо выяснить следующее:

Типы банковских счетов

Существуют разные типы банковских счетов, которые можно использовать по разным причинам. Здесь мы расскажем вам об основных типах банковских счетов и о том, для чего вы можете их использовать.

Текущие счета

Вы можете использовать текущий счет для повседневного управления своими деньгами.Сюда входят:

  • оплата счетов
  • получение денег — например, зарплата или пособие
  • отслеживает, куда уходят ваши деньги.

Некоторые текущие счета также могут приносить вам проценты на деньги, которые у вас есть на счете, хотя это, вероятно, меньше, чем на многих сберегательных счетах.

Имея текущий счет, вы получите чековую книжку, которую вы можете использовать для снятия денег. Вы также можете получить дебетовую карту, которую можно использовать в магазинах и банкоматах.Банк может предоставить вам овердрафт и доступ к другим видам кредита. Вам будет разрешено настроить прямое дебетование и постоянные платежи.

Некоторые банки разрешат вам обналичить личный чек на текущий счет или использовать карту для наличных в почтовом отделении бесплатно. Спросите в местном почтовом отделении, можете ли вы сделать это бесплатно со своего текущего аккаунта.

Карточные счета почтового отделения

Вам следует подавать заявление на открытие карточного счета в почтовом отделении, только если вы не можете получить счет в банке или строительном обществе.

Вы можете использовать карточный счет почтового отделения только для получения платежей на сумму:

  • пособия — но Департамент труда и пенсий (DWP) может отказать в выплате универсального кредита на карточный счет почтового отделения

Вы не можете перечислять другие доходы на карточный счет почтового отделения. Вы также не можете получать жилищное пособие, выплачиваемое на карточный счет почтового отделения.

Вы можете снять деньги со счета в любом почтовом отделении, используя карту и PIN-код, но вы не можете получить доступ к деньгам где-либо еще.Вы не получите овердрафта.

Если вы хотите открыть карточный счет в почтовом отделении, вы должны сначала связаться с:

  • DWP, если вы получаете пособие или государственную пенсию
  • HMRC, если вы получаете налоговые льготы

Почтовое отделение закроет все свои карточные счета 30 ноября 2021 года. Вы можете продолжать пользоваться карточным счетом до этого момента. DWP или HMRC сообщат вам, как вы можете продолжать получать выплаты после закрытия вашей учетной записи.

Сберегательные счета

Вы можете использовать сберегательные счета, чтобы откладывать деньги, которые вы хотели бы накопить на будущее, на случай непредвиденных обстоятельств или для покупки дорогих покупок, например новой машины или отпуска.

Сберегательный счет даст вам проценты на ваши деньги.

Для получения дополнительной информации о сберегательных счетах, включая таблицу, в которой сравниваются различные типы сберегательных счетов, посетите веб-сайт Money Advice Service по адресу: www.moneyadviceservice.org.uk.

Помогите спасти

Если вы получаете налоговые льготы или универсальный кредит, вы можете иметь право присоединиться к государственной программе «Помощь в спасении» и получить обратно 50 пенсов за каждый сэкономленный фунт стерлингов. Вы можете узнать больше о Help to Save on GOV.СОЕДИНЕННОЕ КОРОЛЕВСТВО.

Основные банковские счета

Если у вас плохой кредитный рейтинг или низкий доход, у вас могут возникнуть проблемы с открытием стандартного текущего или сберегательного счета. У вас также могут возникнуть проблемы, если у вас уже есть текущий счет, на который перерасход. Если вы оказались в такой ситуации, возможно, вы сможете открыть основной банковский счет.

Вы можете попросить банк или строительное общество открыть основной банковский счет. Банк или строительное общество должны сообщить вам, предлагает ли он основные банковские счета.Если да, то в нем должны быть указаны условия, которым вы должны соответствовать, чтобы открыть его.

Вы по-прежнему сможете получить базовую учетную запись, даже если проверка кредитоспособности покажет, что у вас есть:

Для получения дополнительной информации о проверках кредитоспособности и невыполненных судебных решениях см. Как кредиторы решают, предоставлять ли вам кредит.

Если у вас есть основной банковский счет, вы обычно:

  • не обязательно иметь деньги, чтобы положить на счет, чтобы открыть его

  • не нужно платить

  • может выплачивать вам заработную плату, льготы и налоговые льготы прямо на счет

  • можно платить чеками и наличными

  • может оплачивать счета прямым дебетом

  • может снимать деньги в банкоматах.

У основного банковского счета есть некоторые недостатки. К ним относятся:

  • у вас не будет чековой книжки или перерасхода

  • , если вы настроили прямой дебет и на него недостаточно денег, с вас может взиматься плата за этот

Не все основные банковские счета доступны в почтовом отделении. Если вы хотите сделать это, обратитесь в банк, прежде чем открывать основной банковский счет.

Если у вас есть овердрафт или другие долги на вашем текущем счете и вы открываете основной банковский счет в том же банке, они могут использовать деньги на вашем новом счете для погашения долгов на вашем старом. Если вы получаете пособие, налоговый кредит или государственную пенсию, вы можете подумать об открытии основного банковского счета в другом банке или строительном обществе.

Дополнительную информацию об основных банковских счетах, включая таблицу, в которой сравниваются различные типы основных банковских счетов, можно найти на веб-сайте Money Advice Service по адресу: www.moneyadviceservice.org.uk.

Вы можете получить версии этой информации крупным шрифтом, шрифтом Брайля или в аудиоформате на горячей линии для потребителей FCA по телефону: 0800 111 6768.

Совместные счета

Вы также можете открыть счет в банке совместно с другими людьми. Например, вы можете сделать это, чтобы управлять счетами по хозяйству с кем-то, с кем вы живете, или с вашей женой, мужем или гражданским партнером.

Как открыть счет

Для открытия банковского счета обычно необходимо заполнить анкету.Часто это можно сделать в филиале или в Интернете, а иногда также можно сделать это по телефону.

Вы также должны будете предоставить удостоверение личности, включая ваше полное имя, дату рождения и адрес. Обычно вам нужно показать в банк два отдельных документа, подтверждающих, кто вы, например, ваш паспорт, и место вашего проживания, например, недавний счет. Если у вас нет каких-либо документов, которые требуются банку, им следует принять письмо от ответственного лица, которое вас знает, например, терапевта, учителя, социального работника или сотрудника службы пробации.

Если вы являетесь банкротом или имеете дело с мошенничеством, вам обычно не разрешат открыть счет в банке. Также вам может быть отказано в разрешении на открытие текущего счета, если у вас плохой кредитный рейтинг. Однако, если вы банкрот или имеете плохой кредитный рейтинг, вы можете открыть основной банковский счет.

Для получения дополнительной информации о банкротстве в Англии и Уэльсе см. Банкротство.

Банк или строительная кооперация могут отказать вам в открытии счета. Они не обязаны объяснять вам причину, и обычно вы ничего не можете с этим поделать.Банку или строительному обществу не разрешается открывать счет для тех, кому требуется отпуск в соответствии с Иммиграционными правилами для въезда или пребывания в Великобритании, но у кого его нет, например, кому-то, кто въехал в Великобританию нелегально или у кого есть «просроченные» после истечения срока их визы. Если вы относитесь к этой категории, вы также не можете быть добавлены к чьей-либо учетной записи в качестве совместного владельца учетной записи или быть подписантом или бенефициаром в отношении какой-либо учетной записи. Ваш банк или строительное общество проведут проверку статуса, чтобы убедиться, что вы не попадаете в эту категорию.Дополнительная информация о том, что вам следует делать, если ваш банк или строительное общество отказывается открыть вам счет по этой причине, можно найти на веб-сайте GOV.UK www.gov.uk.

Некоторым группам людей, например бывшим заключенным, может быть особенно трудно открывать счета.

Однако банку или строительному обществу не разрешается дискриминировать вас, например, из-за вашей расы, пола, инвалидности, религии или сексуальной ориентации. Если вы подверглись дискриминации, вы можете подать жалобу в Службу финансового омбудсмена.Кроме того, вы можете подать иск в суд.

Однако есть некоторые обстоятельства, когда банк или строительное общество могут дискриминировать вас, например, они могут не разрешить вам открыть некоторые типы счетов, если вы не относитесь к определенной возрастной группе.

Дополнительную информацию о дискриминации см. На наших страницах о дискриминации.

Если вы считаете, что подверглись дискриминации со стороны банка или строительного общества, вам следует обратиться за помощью к опытному консультанту, например, в Консультационном бюро для граждан.Чтобы найти подробную информацию о ближайшем CAB, включая те, которые могут дать совет по электронной почте, щелкните ближайший CAB.

Условия использования

Когда вы открываете счет в банке или строительном кооперативе и пользуетесь их услугами, вы заключаете с ними договор.

Условия договора будут меняться в зависимости от банка или строительного общества, а также от типа счета или другой услуги, которую вы используете.

Перед тем, как открыть счет, вам должна быть предоставлена ​​информация, которая поможет вам выбрать учетную запись, которая вам подходит.Информация должна включать условия и процентные ставки.

После того, как вы открыли счет, ваш банк или строительное общество должны информировать вас об изменениях в этой информации, чтобы вы могли принять решение о том, как лучше всего использовать свой счет.

Условия использования сберегательных счетов текущего, основного и мгновенного доступа

Если вы открываете текущий, базовый или сберегательный счет с мгновенным доступом, вам также должна быть предоставлена ​​дополнительная информация, например:

  • Подробная информация обо всех расходах
  • как банк или строительная кооперация предоставит вам информацию о вашем счете
  • любые лимиты расходов на вашем счете
  • что делать, если что-то пойдет не так.

Информация должна быть предоставлена ​​вам в доступной для вас форме. После того, как вы открыли свой счет, банк или строительное общество должны сообщить вам о любых изменениях условий как минимум за два месяца до внесения изменений.

Если есть изменения в условиях вашей учетной записи, вы можете закрыть учетную запись в любое время в течение 60 дней со дня, когда вам сообщили об изменениях. Вам не нужно уведомлять или оплачивать какие-либо дополнительные расходы.

Условия сберегательных счетов

Если вы открываете сберегательный счет, отличный от мгновенного сберегательного счета, вам будет предоставлена ​​менее подробная информация, чем для других типов счетов. Он может быть представлен в сводной рамке, которая поможет вам сравнить различные счета в разных банках и строительных обществах.

Для открытия некоторых счетов вам может быть 18 лет или больше.

Поменять банк или строительный кооператив

Если вы решили поменять счет в банке или строительном обществе, вам следует подумать о:

  • какие расходы будут включены, например, за закрытие вашего счета или отмену постоянных поручений
  • , лучше ли услуги и удобства, предоставляемые новым банком или строительным кооперативом, чем те, которые вы получаете сейчас
  • факт, что могут быть задержки в проведении платежей по постоянному или прямому дебету.Вы должны принять это во внимание при выборе даты закрытия счета
  • сколько времени вам придется ждать, прежде чем вы сможете воспользоваться всеми услугами нового банка или строительного общества

Вам следует открыть новую учетную запись, прежде чем закрывать старую, и убедиться, что вы отменили все текущие постоянные поручения или прямое дебетование, или переместите их в свой новый счет. Обязательно верните неиспользованные чеки или пластиковые карты (разрезанные на части) в свой старый банк или строительный кооператив.

Если вы переводите остаток на новую учетную запись, убедитесь, что у вас осталось достаточно денег на старой учетной записи для покрытия любых неоплаченных чеков.

Если вы задолжали существующему банку или строительному обществу какие-либо деньги и хотите закрыть счет, вам все равно может быть предъявлен иск в отношении денег, которые вы должны, если вы не заплатите их при закрытии счета.

И у вашего старого, и у нового банка или строительного общества есть обязанности перед вами.

Уровень обслуживания, которого вы должны ожидать от своего старого банка или строительного общества, будет зависеть от того, существует ли договоренность между вашим старым и новым банком.

Если нет договоренности, ваш банк или строительное общество должно только предоставить быстрое и эффективное обслуживание, чтобы помочь вам закрыть ваш счет, и оно должно вернуть все причитающиеся вам деньги.Это включает любые проценты.

Если существует договоренность, ваш банк или строительное общество должны перевести остаток на счете и принять меры в отношении прямого дебетования и постоянных поручений. Если в процессе перевода есть ошибки или задержки, которые приводят к банковским сборам, вам не нужно платить за них.

Дополнительная помощь

Для получения дополнительной информации о банках и строительных обществах, а также об услугах, которые они предлагают, см. Банки и строительные общества.

Также может оказаться полезной следующая информация:

Служба денежного консультирования

Консультационная служба по денежным вопросам — это бесплатная независимая служба.На их веб-сайте есть много полезной информации о финансовых продуктах, таких как банковские счета, включая сравнительные таблицы для различных сберегательных счетов. Их линия по предоставлению консультаций по денежным вопросам может ответить на общие вопросы о финансовых продуктах и ​​услугах.

Их телефонная линия для консультаций по вопросам денег: 0300 500 5000.

Их веб-сайт: www.moneyadviceservice.org.uk.

Управление финансового надзора

Управление финансового поведения (FCA) является органом, ответственным за регулирование банков и строительных обществ.

Они не могут участвовать в рассмотрении индивидуальных жалоб, рекомендовать фирмы или давать юридические или финансовые консультации. Тем не менее, FCA заинтересовано в том, чтобы услышать о случаях, когда банк или строительная компания, как представляется, нарушают свои обязательства. При необходимости, FCA может наложить штраф на банк или строительную кооперацию.

Их телефон доверия: 0800 111 6768.

Их веб-сайт: www.fca.org.uk

Служба финансового омбудсмена

Если вы прошли процедуру рассмотрения жалоб в своем банке или строительном обществе, и они не смогли вам помочь, вы можете подать жалобу в Службу финансового омбудсмена.

Вы должны дать своему банку или строительному кооперативу не менее восьми недель для решения проблемы, если только они не пришлют вам письмо о тупике до истечения восьми недель. Это письмо, в котором говорится, что они больше ничем не могут вам помочь.

Вы должны подать жалобу омбудсмену в течение шести месяцев с момента получения письма о тупике или по истечении восьми недель, если вы не получите письмо о тупике. Не забудьте записать дату, когда вы впервые подали жалобу в банк.

Служба финансового омбудсмена
Exchange Tower
Лондон
E14 9SR

Телефон доверия для потребителей: 0800 023 4567 (бесплатно для звонков со стационарного телефона) или 0300 123 9123 (бесплатно для пользователей мобильных телефонов, которые платят ежемесячную плату за звонки на номера, начинающиеся с 01 или 02) (с понедельника по пятницу с 8:00 до 20:00; в субботу с 9:00 до 13:00)
Электронная почта: [email protected]
Веб-сайт: www.financial-ombudsman.org.uk

Для получения дополнительной информации о службе финансового омбудсмена см. Как пользоваться услугами омбудсмена.

Как снять деньги со счета Payoneer [обновление 2020]

Payoneer — самая популярная онлайн-компания, которая позволяет отправлять и получать трансграничные платежи, и различные компании и партнерские сети используют ее, потому что для них это лучший рентабельный способ.

В сегодняшнем посте вы узнаете, как снять деньги со счета Payoneer, если у вас есть доступный баланс / средства, которые вы хотите вывести со своего счета. Существуют различные методы, с помощью которых вы можете снимать средства и баланс со своей учетной записи Payoneer.

Итак, давайте начнем с самого первого, что вам нужно знать, это то, что есть различные способы, которые вы можете использовать для снятия денег с Payoneer, и в основном Payoneer позволяет вам снимать деньги со своего счета Payoneer напрямую либо в ваш банк. учетной записи или с помощью карты банкомата, также известной как Payoneer MasterCard.

2 основных способа вывода денег с Payoneer

По сути, есть 2 основных способа вывода денег со своей учетной записи Payoneer.Прежде чем мы продолжим, я бы хотел, чтобы вы ознакомились с нашим руководством по регистрации в Payoneer, если вы еще не подавали заявку на создание учетной записи Payoneer, а также, используя нашу эксклюзивную партнерскую ссылку здесь, вы получите бесплатный бонус за регистрацию от $ 35 до $ 50 сегодня. Вы также можете узнать о бонусе за регистрацию в Payoneer в размере 25 долларов США, чтобы узнать, почему Payoneer предлагает и предоставляет бесплатный регистрационный бонус каждому новому пользователю, который хочет зарегистрироваться в Payoneer.

Итак, давайте перейдем к двум основным способам вывода денег с Payoneer.

1. Снятие с Payoneer Mastercard

Если вы зарегистрированы для учетной записи Payoneer, то, возможно, у вас уже есть Payoneer MasterCard, и если вы новый пользователь / клиент и еще не заказали карту MasterCard / ATM для своей учетной записи, вы можете легко заказать карту для своей учетной записи, просто войдя в свой аккаунт и заказав карту для своего аккаунта.

После того, как вы заказали карту, ее получение на указанный вами адрес займет от 20 до 40 дней, и как только она будет получена, вы можете легко активировать ее и связать со своей учетной записью Payoneer.

После привязки карты MasterCard или ATM Card под брендом Payoneer вы можете использовать эту карту для снятия денег со своей учетной записи Payoneer в любом банкомате по всему миру, для совершения покупок в Интернете и офлайн и многого другого.

Однако есть лимит на снятие средств через банкомат Payoneer. Вы можете сделать только небольшую транзакцию вывода за один раз.

Лимит снятия с карты Payoneer

Карту Payoneer можно использовать для покупок как онлайн, так и офлайн, а также в банкоматах для снятия денег, однако существует ограничение на снятие денег через банкомат, что означает, что вы не можете снять более 150 долларов США (или они могут отличаться в зависимости от страны и банкомата. ) за транзакцию.Хотя вы можете снимать деньги несколько раз с помощью Карты в одном банкомате.

Комиссия за снятие средств в банкоматах Payoneer

Каждый раз, когда вы совершаете транзакцию через банкомат с помощью своей карты Payoneer, Payoneer будет взимать с вас около 3,5 долларов США, а если вы снимаете деньги в другой валюте, то есть из долларов США в PKR, то также будет взиматься дополнительная комиссия за конвертацию в размере 3,5%.

2. Банковский перевод Payoneer

Снятие средств с Payoneer через местный банковский перевод — лучшая и вызывающая наибольшее восхищение функция Payoneer, что означает, что она позволяет вам снимать деньги со своего счета Payoneer прямо на банковский счет в вашей стране, что еще больше снижает комиссию за транзакцию.Вместо снятия через карту банкомата снятие через местный банковский перевод намного лучше, чем снятие через банкомат.

С помощью банковского перевода Payoneer вы можете добавить до 3 банковских счетов к своей учетной записи Payoneer, что означает, что вы можете легко снимать деньги с Payoneer, используя эти банковские счета в вашей местной валюте. Однако при выводе через карту Payoneer будет взиматься комиссия за конвертацию в размере 2% при переводе через местный банк, при этом комиссия за конвертацию составит 3,5%, поэтому снятие и перевод с банковского счета намного лучше, чем снятие средств через банкомат.

Другие способы использования денег / баланса Payoneer

Помимо этих двух основных способов вывода денег с Payoneer, вы можете использовать свою учетную запись Payoneer для других целей.

1. Интернет-магазин

С помощью Payoneer вы можете делать покупки в Интернете и делать покупки. Это идеальный сервис для блоггеров, фрилансеров, аффилированных маркетологов и тех, кто работает в Интернете и зарабатывает деньги.

Вы можете использовать Payoneer Card для совершения покупок в Интернете, и вы можете легко приобрести следующие вещи.

  • Продукты, связанные с Интернетом, например, веб-хостинг, доменное имя, оплата услуг в Интернете и многое другое.
  • Вы можете оплачивать счета за приобретенные услуги и продукты.
  • Вы можете использовать Payoneer Card для оплаты своих счетов онлайн, например, счетов за электричество, интернет-счета и т. Д.

2. Покупки в офлайн-режиме

В большинстве случаев карта банкомата может быть очень полезной. Например, если у вас даже нет денег в кармане и у вас есть дебетовая карта Payoneer, на которой у вас есть баланс / деньги, вы можете легко совершать покупки и делать покупки в автономном режиме в любом месте, где для покупок принимаются карты банкоматов.