Как вложить деньги в блокчейн: как вложиться в блокчейн через индексные фонды :: Финансы :: РБК

как вложиться в блокчейн через индексные фонды :: Финансы :: РБК

В индекс Reality Shares Nasdaq Blockchain Economy и в соответствующий фонд войдут бумаги глобальных компаний, которые осуществляют вложения в «развитие, изучение, поддержку, разработку и использование технологии блокчейна». Например, это может быть создание системы проверки трансграничных платежей посредством блокчейна, работа над более эффективной системой хранения и защиты облачных цифровых данных и т.д., говорится в заявке на регистрацию фонда. Точный список компаний, подпадающих под это определение, в заявке не приводится.

Деньги из интернета: топ-5 криптовалют мира

Читайте на РБК Pro

В расчет данного индекса будут включаться компании с капитализацией более $200 млн, бумаги которых находятся в свободном обращении на рынке и средний дневной оборот которых в течение шести месяцев превышает $1 млн.

Похожим образом формируются и два других индекса — Indxx Global Blockchain и Horizons Blockchain. В Indxx Global Blockchain Index войдут компании, которые активно инвестируют в блокчейн, развивают данную технологию или создают продукты на его базе. В Horizons Blockchain Index в отличие от других индексов будут допускаться лишь бумаги участников рынка с капитализацией выше $250 млн. Туда войдут акции компаний, которые будут «непосредственно участвовать в адаптации и интеграции блокчейн-технологии», следует из заявки.

Четвертый фонд (Amplify Blockchain Leaders ETF) в случае одобрения заявки будет находиться под активным управлением, то есть бумаги для инвестирования будут выбирать управляющие фондом. В портфель могут попасть бумаги компаний, которые извлекают выгоду из спроса на основанные на технологии блокчейна проекты (например, связанные с майнингом и криптовалютами) или которые инвестирует в проекты, развивающие данную технологию. Также фонд может владеть бумагами других фондов, инвестирующих, например, в биткоин.

Как получить доступ к рынку

Чтобы иметь возможность приобрести бумаги ETF, российскому инвестору необходимо заключить соответствующий договор с брокером, обеспечивающим доступ на международные фондовые площадки.

За операции российский брокер будет брать комиссию, которая в среднем составляет около 0,04% от суммы сделки. При этом брокер будет выступать налоговым агентом своего клиента (платить НДФЛ 13% от прибыли, которая складывается из изменения курса ценных бумаг и валютного курса в случае продажи бумаг).

Бумаги для вложений

Какие именно бумаги могут войти в индексы, в заявках не уточняется. Если же судить по тому, как будут формироваться индексы, то речь, скорее всего, пойдет о широком спектре компаний — от узких, специализирующихся только на блокчейне, до организаций, связанных с данной технологией очень косвенно.

Reality Shares Nasdaq Blockchain Economy ETF на своем официальном сайте уже раскрыл несколько интересующих фонд компаний. Среди возможных претендентов перечисляются немецкий производитель программного обеспечения SAP, американский онлайн-ретейлер Overstock, японская финансово-промышленная группа Hitachi, ирландская консалтинговая компания Accenture и переключившаяся с добычи золота на добычу биткоинов исландская фирма HIVE Blockchain Technologies.

Все эти компании или занимаются развитием и внедрением блокчейна или в него инвестируют. И бумаги всех перечисленных компаний с начала года показали заметный рост. Самый большой скачок в цене произошел у Overstock.com (OSTK) — плюс 248%. «Это удалось благодаря как раз инвестициям в блокчейн. Компания создала альтернативную трейдинговую систему tZero на базе блокчейна», — рассказывает старший аналитик ИК «Фридом Финанс» Вадим Меркулов. По его словам, tZero, помогающая снизить расходы при совершении биржевых операций, уже даже получила одобрение SEC в качестве трейдинговой системы, на которой возможно официальное обращение токенов.

Более крупные компании из списка — Accenture и SAP — с начала года также повысили свою капитализацию, на 25,6 и 31,7% соответственно. Правда, их рост был вызван не столько ажиотажем вокруг блокчейна, сколько увеличением выручки, активов и количества клиентов, уверен Меркулов. Тем не менее эти две компании в текущем году инвестируют порядка $700 млн в блокчейн-проекты. Результат от этих инвестиций стоит ждать примерно через два года, прогнозирует аналитик.

Помимо перечисленных компаний в индексы могут также попасть бумаги таких гигантов, как J.P. Morgan, Goldman Sachs и Morgan Stanley, которые неоднократно высказывались о судьбах криптовалют и, по всей видимости, собираются в их жизни активно участвовать.

«У бумаг компаний, связанных с технологией блокчейна, есть большой потенциал роста», — прогнозирует Вадим Меркулов. На ожиданиях развития технологии блокчейна инвесторы уже начали вкладываться в подобные бумаги. Например, британская ИT-компания On-line Blockchain Plc меньше чем за месяц смогла увеличить свою капитализацию в пять раз, просто добавив слово «блокчейн» в название, напоминает начальник отдела продаж ИК «Церих Кэпитал Менеджмент» Сергей Королев.

Плюсы и минусы

Появление привязанных к блокчейну фондов будет закономерным ответом рынка на бурное развитие новой технологии, считает Сергей Королев. Этот инструмент будет интересен массовому инвестору, который хотел бы быть в тренде, но слабо ориентируется в ИT-сфере, считают эксперты. «Создание подобных индексов позволяет массовому инвестору вкладываться в индустрию в целом, не разбираясь в меморандумах и показателях каждой компании в отдельности», — объясняет аналитик ГК «Финам» Леонид Делицын.

«Сейчас мы не знаем, какая именно компания научится извлекать прибыль из блокчейн-решений, поэтому ставка сразу на весь сектор — это более разумная идея, чем гадание на кофейной гуще при выборе «будущих чемпионов», — считает Владимир Крейндель. С ним соглашается и ведущий стратег «Атона» Алексей Каминский. «Делать ставки на конкретные компании опасно. Поэтому, чтобы не остаться у разбитого корыта, отбор подобных компаний и, что гораздо важнее, последующую ребалансировку лучше доверить профессионалам», — советует он.

Аналитики отмечают и некоторые недостатки таких инструментов. Сергей Королев предупреждает, что котировки акций компаний, специализирующихся на криптовалюте, развитии блокчейна или майнинге, обладают высокой волатильностью, что может отразиться на динамике фонда. «На этот рынок сильно влияет ряд сложно прогнозируемых факторов (например, новостной фон, различные решения создателей криптовалюты, действия лидеров мнений в криптосообществе), так что инвестиции в подобные ETF в первую очередь актуальны для агрессивных портфелей», — считает он. Так что тем, кто не готов к высоким перепадам стоимости бумаг, такой инструмент может не понравиться.

Некоторые эксперты видят в создании таких фондов лишь погоню за модой. «Я настроен скептически. На мой взгляд, это просто еще один узкий индексный фонд, по сути попытка использовать хайп вокруг темы блокчейна, для того чтобы продать инвесторам пакет акций традиционных компаний (банков, производителей программного обеспечения, оборудования и т. д.) в новой обертке», — делится мнением Владимир Крейндель.

Кроме того, инвестиции компаний в блокчейн дадут свои плоды не сразу. Пока блокчейн-проекты компаний очень локальны и серьезного влияния на глобальный бизнес не оказывают, считает Вадим Меркулов. «Нужно быть готовыми, что реальные результаты технологических нововведений, связанных с блокчейном в крупных компаниях, можно будет ощутить только через полтора-два года», — предупреждает аналитик.

Простые способы инвестировать в биткоин. 3 стратегии для новичка :: РБК.Крипто

Чем сложнее и потенциально прибыльнее подходы к работе с криптовалютой, тем выше риск потерять деньги неопытному инвестору. Какие варианты больше подойдут начинающим пользователям и что можно попробовать уже сейчас

Пользователи, недавнего начавшие работать с криптовалютой, как правило, теряют на ней деньги. Этому может быть много причин. Поддаваясь эмоциям, новички могут поступать нерационально и совершать ошибки в погоне за быстрой прибылью. К значительным потерям также приводит неумение контролировать риски.

Избежать контрпродуктивной торговли можно с помощью простых стратегий, которые посильны даже новичку. Редакция «РБК-Крипто» предложила экспертам, работающим в криптоиндустрии не первый год, поделиться своим опытом.

Купить и забыть

Возможно, самая простая стратегия с криптовалютой — купить ее и оставить в качестве инвестиции на долгий срок. Такой вариант предложил руководитель дата-центра Six Nines Сергей Трошин. Он отметил, что в данном случае в актив вкладываются деньги, которые не понадобятся на жизнь в ближайшее время. Иначе, в случае падения стоимости монеты, придется продавать ее в убыток.

«Стратегия предполагает долгосрочные вложения в голубые фишки криптовалютного рынка, например, BTC, в ожидании роста цены в последующие годы. Сюда инвестируются длинные деньги, которые инвестор не забирает в случае, если хочет поехать отдыхать или купить КАСКО на свой автомобиль. Горизонт таких инвестиций от 5 лет», — объяснил Трошин.

Даже при покупке биткоина на долгий срок важно выбрать правильный момент. Например, инвесторы, которые пришли на крипторынок в конце 2017 года и приобрели монеты по максимальной цене, до сих по не получили возможность продать их хотя бы без убытка. Найти подходящий момент может помочь следующая стратегия — усреднение.

Найти идеальный момент для покупки биткоина буквально невозможно. По какой бы цене трейдер не приобрел актив, с высокой вероятностью она снизится, прежде чем перейти в фазу долгосрочного роста. Поэтому некоторые инвесторы используют стратегию «усреднение».

Работает эта стратегия так: пользователь разбивает свой капитал на несколько частей и покупает на них биткоин в течение времени. Таким образом, если цена актива опустится, можно использовать это как возможность и приобрести еще монеты. В этом случае средняя цена покупки BTC снизится.

Каждый пользователь может сам определить, насколько частей он разделит капитал. Чем их больше — тем более усредненной получится цена. Самый оптимальный вариант — инвестировать в BTC каждый день по $10. Такую стратегию предложил Александр Хвойницкий, директор по маркетингу криптовалютной p2p-площадки Chatex.

«Самая простая стратегия для новичков — это каждый день покупать биткоины на $10. Не тратить время на другие активы, не тратить средства на валюты, о которых известно меньше и которые так давно на рынке, как биткоин. Просто в ежедневном режиме покупать самую известную цифровую валюту. В долгосрочной стратегии такой подход себя всегда оправдывает», — рекомендует Хвойницкий.

Трошин также рекомендовал покупать биткоин ежедневно и на небольшие суммы. Он отметил, что начать с этой стратегии можно уже сейчас — в пользу подорожания криптовалюты говорит позитивный новостной фон, халвинг и политика центробанков, которые печатают деньги, тем самым обесценивая их. Однако важно всегда иметь капитал на случай, если цена BTC упадет в два раза и более.

Диверсификация

Инвестировать можно не только в биткоин. Наоборот, разделив капитал между BTC и другими криптовалютами, можно извлечь более высокую прибыль. Впрочем, риски в таком случае тоже возрастают. Это связано с волатильностью. У альткоинов этот показатель значительно выше, чем у главной цифровой монеты.

Например, 12-13 марта этого года цена биткоина падала с $8000 до $3800 — на 53%. В то же время Ethereum подешевел на 60%, с $213 до $86. Тогда альткоин потерял больше стоимости, чем первая криптовалюта, зато к текущему моменту он подорожал значительно сильнее. Рост ETH с мартовского обвала составил 345%, BTC — 250%.

Трошин добавил, что благодаря диверсификации можно ребалансировать инвестиционный портфель. Например, если одна из включенных в него криптовалют резко подорожала, можно временно зафиксировать по ней прибыль и перевести капитал в другие монеты.

«Эта стратегия включает возможность ребалансировки портфеля. Трейдер добавляет в портфель широкий набор криптоактивов с возможностью в любой момент что-то продать в зависимости от динамики курсов. Расчет тот же — со временем рынок растет, но при этом сохранит у инвестора ощущение контроля над ситуацией», — объяснил Трошин.

Хвойницкий предложил помимо биткоина инвестировать в криптовалюты с новыми блокчейнами. Они отличаются от старых альткоинов более новыми технологиями и имеют больший потенциал доходности.

— «Достаточно и $100». С какой суммы начать торговать криптовалютой

— В какие криптовалюты инвестировать. Собираем портфель на 2021 год

— Выборы в США, цена в $14 тыс. За чем следить держателям биткоина в ноябре

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Как инвестировать в блокчейн — Финансовые статьи 2021 — Invest-Rating.ru

Акции, Форекс, Сырьевые товары, Криптовалюты. Комиссия 0%

Интерес к технологии блокчейн растет с каждым днем – согласно отчету Infosys Finacle, около 50% мировых банков уже инвестируют или планируют инвестировать в технологию «цепочки блоков» в течение 2017 года, при этом средний размер вложений составляет в среднем около $1 млн.  Очевидно, что распределенный реестр так или иначе будет менять текущую финансовую и корпоративную инфраструктуру, что сулит прибыль для тех игроков, которые сегодня занимаются разработкой систем на базе блокчейна. Какие возможности поучаствовать в развитии этой инновационной технологии есть у частного инвестора?  

Акции

На настоящий момент основной способ таких вложений – это покупка акции быстрорастущих публичных компаний, которые продают решения с использованием технологии блокчейн. И хотя их список довольно короткий, у инвесторов уже есть из чего выбрать:

BTCS (OTCQB:BTCS), первая компания в сфере блокчейн технологий в США, которая вышла на фондовый рынок.

Global Arena Holding (OTC:GAHC), инвестировала в корпорацию Blockchain Technologies и разрабатывает способы применения блокчейн в банкоматах.

HashingSpace (OTCMKTS:HSHS) работает над созданием инструментов, необходимых для будущих блокчейн-технологий. Она также предлагает сервисы в сфере облачных разработок, управления биткоин-банкоматами и биткоин-кошельками а также услуги в сфере майнинга криптовалют.

DigitalX (ASX:DCC) использует блокчейн для разработки продуктов в сфере кибербезопасности платежных систем.

BTL Group (TSXV:BTL) – блокчейн-сервисы компании используются в самых разных отраслях, включая банки и виртуальные спортивные игры.

Coinsilium Group (ISDX:COIN) разрабатывает, а также инвестирует в блокчейн-компании. Она была  первой среди блокчейн фирм, которая подала заявку на IPO.

First Bitcoin Capital (OTCMKTS:BITCF) специализируется на приобретении биткойн-стартапов и разработке сервисов для компаний, которые планируют интегрировать или уже используют биткойн в своей деятельности.

Краудфандинг

Краудплатформы на основе технологии блокчейн является еще одним привлекательный способ для инвесторов осуществить инвестиции в передовые разработки. По словам Амира Розека (Ameer Rosic), генерального директора Blockgeeks, краудфандинг – это простой способ для инновационных проектов получить деньги. Здесь и вступает в дело блокчейн. Краудплатформы на основе технологии блокчейн позволяют компаниям-стартапам создавать свои собственные цифровые валюты для продажи, говорит Розек.

Среди таких площадок можно выделить:

BnkToTheFuture предлагает инвестировать в финтех компании и фонды

QTUM позволяет работать с «умными контрактами и децентрализованными приложениями». Она также предоставляет простые способы стандартизации рабочего процесса и разработки смарт-контрактов.

Waves крипто-платформа для эмиссии, торговли и обмена активами/собственными токенами на блокчейне

Подводя итоги

Будущее технологии выглядит многообещающе. Согласно прогнозу Market and Markets, оборот рынка блокчейн технологий к 2021 году составит $2,3 млрд. при совокупном ежегодном темпе роста в 61,5 процента, начиная с 2016 года. По данным исследовательской фирмы Grand View Research, к 2024 году рынок вырастет до $7,74 млрд., поскольку внедрение новых технологий произойдет не только в финансовом секторе, но и в сфере здравоохранения.

В целом, рынку блокчейн технологий прочат долгосрочное развитие, что, безусловно, только порадует тех, кто решил включить блокчейн-инвестиции в свой портфель.

Invest Rating по материалам Investingnews.com

Инвестировать или нет: что не так с блокчейн-проектами и стоит ли вкладываться в них сегодня

Очарование блокчейном

С появлением Bitcoin (BTC) в 2009 году технология блокчейн привлекла внимание инвесторов. Кроме децентрализации, чуть позже, с появлением Ethereum (ETH), набрала популярность идея использования смарт-контрактов. 

Криптовалюты получили массовую популярность как общедоступный инвестиционный инструмент. В отличие от традиционных финансовых инструментов, они имели низкий порог входа, обеспечивали анонимность и показывали сильный рост.  

Доступность и рост привлекали незнакомых с инвестициями и рисками новичков, которые были готовы покупать BTC и ETH по любой цене, при этом существовала массовая вера в бесконечный рост, подогреваемый СМИ.

Shutterstock / Phongphan

Популярность криптовалют обратила внимание на саму технологию блокчейн, которая предлагала возможность автоматизации, защиту от взлома, а также обеспечение неизменности информации в блоках.

Разочарование 

Еще три года назад блокчейн и криптовалюты были в центре внимания инвесторов, визионеров и журналистов. Казалось, технология уже завтра изменит финансовую индустрию. 

Однако пузырь биткоина схлопнулся в декабре 2017 года — и общество задумалось о реальной ценности криптовалют и блокчейн. Оказалось, помимо возможности переводить средства в любую страну с низкими комиссиями и размытых перспектив внедрения смарт-контрактов, в них не так много ценности.  

Проекты, как Ethereum, находились на ранней стадии и еще не имели широкой практической значимости. В один момент мир осознал, что криптовалюты — спекулятивные инструменты, а их применение до сих пор остается неясным из-за проблем с регулированием. 

Кроме того, некоторые стартапы откровенно разрабатывали схемы мошенничества, через свои криптовалюты, привлекая средства инвесторов со всего мира в скам-проекты и пирамиды. Так, в этой индустрии начали разочаровываться, перестали воспринимать как панацею — и появились серьезные сомнения по поводу будущего блокчейн на легальном поле. 

Однако это не отменяет того, что компании, которые будут иметь собственные блокчейн-разработки и смогут успешно адаптировать технологию для увеличения скорости, снижения стоимости транзакций и уровня бюрократии, сохранят лидерство в будущем. 

Кто еще верит в блокчейн

Страны идут к тому, чтобы обеспечить регулирование индустрии, и блокчейн-стартапы вместе с лидерами финансовой отрасли готовятся покорять рынок.  

Эту гонку можно сравнить с космическими программами, которые имеют отдаленную коммерческую выгоду, однако когда эти программы будут иметь значение для бизнеса, у лидеров будет колоссальный отрыв в развитии от тех, кто отстал. 

Поэтому компании развивают свои проекты в направлении блокчейн: Visa, Facebook Libra, Telegram Open Network и т.д.

• В прошлом году Visa подала патентную заявку на создание криптовалюты, которая будет контролироваться центральным компьютером.
• Wells Fargo Strategic Capital инвестировал в технологию блокчейн и вложил в стартап Elliptic $5 млн. Стартап планирует наладить взаимодействия банков и криптовалютных бирж. Elliptic помогает двум сотням бирж соблюдать законодательства по отмыванию денег и проводить идентификацию пользователей. 

Если брать отдельные истории небольших стартапов, как Elliptic, которые постепенно реализуют свои планы применения блокчейн, то видно, что технология продолжает развиваться.

Однако есть и истории неудач: Libra от Facebook — крупный блокчейн-проект, из которого вышли ключевые партнеры из-за давления регулятора: Mastercard, Visa, eBay. Также недавно Павел Дуров объявил о закрытии проекта TON, что стало еще одни ударом для инвесторов в сфере блокчейн.

Shutterstock / whiteMocca

Блокчейн и трансграничные переводы

Технология блокчейн в финансовой индустрии может обеспечить быстрые и надежные транзакции без границ. SWIFT призывала к «трезвому» взгляду на технологию в 2017 году, при этом напомнила, что блокчейн может существенно снизить расходы и риски. 

Позже SWIFT объявила, что разработала платформу Global Payments Innovation (GPI) для платежей в реальном времени, и утверждала, что недостатки транзакций можно решить без технологии блокчейн.

Стремление модернизировать трансграничные платежи — часть широкого глобального движения, чтобы отправка денег стала проще и дешевле. В то время как сервис SWIFT пытается снизить стоимость транзакций для банков, конкуренты стремятся к блокчейну, чтобы от них избавиться.

Камнем преткновения стала доля мирового рынка денежных переводов, оцениваемая Всемирным банком в $552 млрд — по данным Всемирного банка, именно столько составил совокупный объем трансграничных платежей в 2015–2017 годах.

Чтобы охватить часть этого объема транзакций, некоторые хорошо финансируемые блокчейн-стартапы установили свои ориентиры на трансграничные платежи, в том числе стартапы Align Commerce и Abra, которые привлекли $20,25 млн и $14 млн. Более крупный проект Ripple привлек $93 млн.

SWIFT изучала возможности блокчейн — и в случае успеха конкурентов предложит свое решение и сохранит долю рынка. На это указывала работа SWIFT над концепцией блокчейна из проекта Hyperledger под управлением Linux и решение SWIFT вступить в прямую конкуренцию с VISA, Mastercard и Ripple, сменив первоначальный фокус «ориентир на банки».  

SWIFT планирует обеспечить мгновенные платежи со счета на счет в любой точке мира с помощью комплексного решения. Компания поддержит финансовые учреждения в укреплении их позиций в платежах B2B и захвата новых объемов в сегментах МСП и потребительских платежей. 

Своя ниша

Несмотря на все трудности в регулировании, с которыми столкнулась технология блокчейн и криптовалюты, последние все же стали нишевым продуктом.

В мире существует около 190 криптообменников. В мае 2020 общая капитализация всех криптовалют составила примерно $253,57 млрд, что в 148 раз ниже капитализации американских акций ($37 689,26 млрд). 

Shutterstock / Sebastian Duda

Однако и для спекулянтов с небольшим капиталом криптовалюты все еще остаются привлекательным способом преумножения средств. 

Криптовалютные биржи не исчезли и развиваются. Теперь инвестор может пополнить свой счет на бирже непосредственно банковской картой и выводить средства, не прибегая к помощи сторонних обменников, которые закладывали высокие комиссии или могли оказаться мошенниками. 

Проблемы с законом

Блокчейн-индустрия медленно переходит в правовое поле. Многие подававшие надежды проекты не смогли продвинуться с начальной точки и реализовать хотя бы половину своих планов. Команды энтузиастов столкнулись с проблемами со стороны законодателей и недовольством инвесторов, и такие крупные проекты, как TON, официально закрылись. Libra от Facebook все еще пытается договориться с регулятором, но пока стоит на месте. 

В чем причина такого сопротивления регуляторов развитию блокчейна? Большинство видит причину в желании властей больше контролировать своих граждан (через прямой доступ к счетам). 

Основной аргумент против криптовалют состоит в том, что они позволяют террористам и наркоторговцам анонимно проводить финансовые операции и используются в отмывании денег. Но все же проблемой является не средство обмена, будь то наличные деньги или криптовалюты, а сами незаконные действия. 

Несмотря на жесткую позицию, многие регуляторы не заявляли о своих намерениях тотально запретить криптовалюты и блокчейн. Основным посылом остается стремление регулировать цифровые финансовые активы для ограничения отмывания средств, незаконных действий и уклонения от уплаты налогов. 

Речь не идет о крахе блокчейна — можно ожидать, что спустя долгое время эта индустрия все же полностью внедрится, а криптовалюты будут регулироваться.  

5G и блокчейн 

Сейчас появилось перспективное направление: использование блокчейн в развитии технологии 5G. Между лидерами отрасли развернулась настоящая гонка, в том числе ценовая, по разработке и выводу на рынок смартфонов с поддержкой 5G. Жесткая конкуренция есть и среди сетей 5G по всему миру, в которой участвуют ведущие операторы и даже страны (США препятствуют участию Huawei в развертывании технологии на Западе).

В чем же роль блокчейн в этой гонке 5G? Технология 5G подключит к сети то население Земли, которое сейчас не имеет смартфонов и интернета или имеет очень ограниченный доступ и сети. 

При массовом подключении нагрузка на сети резко повысится.

По мнению China Telecom, блокчейн может обеспечить безопасность в осуществлении денежных переводов, снизит комиссии, также будет снижать нагрузку на сети. А главное — это можно масштабировать. 

Так инвестировать или нет?

В любом случае инвестиции в криптовалютные проекты сопровождаются вполне реальным риском, связанным с барьерами в правовом поле. 

Возможно, имеет смысл наблюдать за происходящим и инвестировать в компании, у которых есть классический бизнес, но при этом имеются отдельные проекты в направлении блокчейн. В таком случае можно получать выгоду и от действующего бизнеса, а при удачном разрешении правовых моментов — получить дополнительный позитивный для баланса.  

Также стоит приглядеться к компаниям, которые участвуют в развитии 5G — к ним относятся как непосредственно компании связи, так и компании, которые разрабатывают устройства и гаджеты.

Обложка: Shutterstock / Yurchanka Siarhei

Что такое криптовалюта? 4 совета для безопасного инвестирования в криптовалюту

Технологии изменили условия работы людей, методы их общения, способы совершения покупок и даже формы оплаты товаров. Компании и клиенты теперь далеко не всегда выбирают наличные деньги, отдавая предпочтение бесконтактным платежам, таким как Apple Pay. Использование смартфонов позволяет потребителям оплачивать товары в цифровых форматах. Сейчас популярность набирает новая платежная система — криптовалюта.

Наверное, все уже слышали о биткойнах. Это была первая криптовалюта, которая стала мейнстримом, но популярность других растет. Существует более 2000 различных типов криптовалют, и каждый день разрабатываются новые.

Исследования показывают, что большинство людей слышали о криптовалюте, но не до конца понимают, что это такое. Итак, что такое криптовалюта, безопасна ли она и как в нее инвестировать? В данной статье мы ответим на эти вопросы. Пусть это будет своего рода курс обучения для начинающих: инвестиции в криптовалюты для новичков.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта — это цифровая платежная система, которая не использует банки для проверки транзакций. Это одноранговая система, которая позволяет любому человеку в любом месте отправлять и получать платежи. Это не физические деньги, которые носят с собой и обменивают в реальном мире; платежи с использованием криптовалюты существуют исключительно в виде цифровых записей в онлайн-базе данных, которые описывают конкретные транзакции. При переводе средств в криптовалютах транзакции записываются в открытые регистры. Хранится криптовалюта в цифровых кошельках пользователей.

Криптовалюта получила свое название, потому что для проверки транзакций с ее использованием применяется шифрование. Это означает, что для хранения и передачи данных о криптовалюте между кошельками и в открытые регистры используется расширенное кодирование. Целью шифрования является обеспечение безопасности.

Безопасна ли криптовалюта?

Криптовалюты обычно создаются с использованием технологии блокчейн (blockchain). Блокчейн описывает способ записи транзакций в «блоки» и отметки времени. Это довольно сложный технический процесс, но в результате получается цифровой регистр криптовалютных транзакций, который хакерам сложно взломать.

Кроме того, транзакции требуют двухфакторной аутентификации. Например, вас могут попросить ввести имя пользователя и пароль в начале транзакции. Затем от вас может потребоваться введение кода аутентификации, который отправляется в виде смс на ваш личный мобильный телефон.

Все эти защитные меры не означают, что криптовалюты нельзя взломать. Были случаи, когда несколько взломов слишком дорого обошлись криптовалютным стартапам. По данным Investopedia, в 2018 году злоумышленники «нагрели» Coincheck и BitGrail на суммы 534 миллиона долларов и 195 миллионов долларов соответственно. Эти два инцидента безопасности стали самыми крупными за прошедший год.

Четыре совета по безопасному инвестированию в криптовалюты

Любые инвестиции всегда рискованны, а криптовалюта является одним из самых рискованных вариантов инвестиций. Но в то же время цифровые валюты также являются едва ли не самым востребованным товаром. Если вы планируете инвестировать в криптовалюты, эти советы помогут вам сделать обоснованный выбор.

Обмен информацией

Прежде чем инвестировать в криптовалюту, изучите информацию о криптовалютных биржах. Эти платформы предлагают способы покупки и продажи цифровых валют; по данным Bitcoin.com, таких бирж 500. Проведите свое исследование, прочитайте обзоры и поговорите с более опытными инвесторами, прежде чем двигаться вперед.

Ноу-хау: как хранить цифровую валюту

Если вы покупаете криптовалюту, вам нужно ее хранить. Это можно делать на бирже или в цифровом «кошельке», например, в одном из крипто-кошельков, о котором рассказано в нашем блоге «Какой кошелек для криптовалюты выбрать». Существует много разных видов кошельков, и у каждого есть свои преимущества, технические требования и степень безопасность. Как и в случае с биржами, вам следует изучить варианты хранения криптовалюты, прежде чем инвестировать в нее.

w3.org/1999/xhtml»>Диверсифицируйте свои инвестиции

Диверсификация является ключом к любой хорошей инвестиционной стратегии. Для инвестиций в криптовалюту это также актуально. Не вкладывайте все свои деньги, например, в биткоин только потому, что это название вам знакомо. Есть тысячи вариантов, и лучше всего распределить ваши инвестиции между несколькими валютами.

Будьте готовы к волатильности

Рынок криптовалют является волатильным, поэтому будьте готовы к взлетам и падениям. Вам наверняка придется столкнуться с драматическими колебаниями цен. Если для вашего инвестиционного портфеля или душевного состояния это слишком тяжелое испытание, с криптовалютой лучше дела не иметь.

Криптовалюта сейчас в моде, но помните, она все еще находится в зачаточном состоянии. Инвестирование во что-то новое сопряжено с трудностями, к которым нужно быть готовым. Если вы все-таки планируете участвовать, проведите исследование и начните инвестировать консервативно.

Статьи и ссылки по теме:

Распространные виды мошенничества с криптовалютами

Как защитить свои деньги в Интернете

Что такое биткоин?

Kaspersky Total Security

Kaspersky VPN Secure Connection (Защищенный ВПН канал)

Что такое криптовалюта?

Kaspersky

Криптовалютные биржи находятся на подъеме, но инвестирование в этот рынок сопряжено с трудностями. Читайте о криптовалюте, о том, насколько она безопасна и как защитить себя от мошенничества.

$500 000 за биткоин: куда движется криптоиндустрия и на что обратить внимание

В далеком по меркам криптоиндустрии 2015 году iTech Capital инвестировал в компанию BitFury, производителя «промышленного железа» для майнинга криптовалюты и разработчика программного обеспечения для работы в блокчейн-среде. iTech был одним из немногих институциональных инвесторов, рискнувших сравнительно большим чеком в непонятной, пугающей и одновременно притягивающей нише.

С тех пор активными темпами шла гонка вооружения ASIC-чипами (компоненты устройства для майнинга, от качества которых зависит эффективность добычи криптовалюты. — Forbes) между майнерами со всего света, случились взлет и последующее падение рынка ICO (ICO — криптоверсия IPO, первичное размещение токенов. — Forbes), возникло большое количество новых блокчейн-технологий, которые все глубже проникают во многие традиционные секторы офлайн-экономики.

Укрепление веры в биткоин как в инструмент накопления с одновременным антиинфляционным хеджированием неизбежно спровоцировало рост цены на этот актив. Сегодня стоимость биткоина превышает $57 000.

Реклама на Forbes

Что же происходит в криптомире?

Большие перемены: почему биткоин начал резко расти и сможет ли стать резервной валютой

Госрегулирование, институционалы и майнинг

Безусловно, до массового принятия криптовалют еще достаточно далеко. Типичные страхи сторонников традиционных финансов, связанные с госрегулированием, или с якобы пирамидальной составляющей криптоиндустрии в целом, или с невозможностью системы технически воплотить все самые смелые идеи блокчейн-инноваторов, по-прежнему присутствуют на рынке. Самое удивительное, что ни риторика, ни сами эти тезисы практически не поменялась за последние три-четыре года, несмотря на целый ряд событий, которые сильно изменили индустрию.

Существенный приток институциональных денег уже повлиял на устойчивость системы, а также спровоцировал активный рост цен на базовые криптовалюты на биржевом рынке. Биткоин достиг капитализации в $1 трлн и постепенно становится доступным платежным инструментом благодаря интеграциям с Visa, Master, PayPal. Согласно отчету ARK-Invest, в 2017 году около 80% держателей биткоина владели токенами менее одного года — в отличие от 2020 года, когда инвестиция в криптовалюту рассматривалась как долгосрочное вложение более чем для 60% всех инвесторов. Данная статистика говорит о том, что со временем сильная волатильность, которую мы сейчас можем наблюдать, возможно, будет сокращаться.

Огромное количество инвестиций привлек сектор майнинга. Майнинговые фермы вырастают как грибы в местах с дешевой энергетикой. Riot Blockchain, BitFury, Hive Blockchain, Marathon Holdings и другие наращивают свои вычислительные мощности. Например, Marathon запускает первую майнингую ферму, инвестируя до $200 млн. BitFury планирует вложить до $425 млн в майнинговые фермы до 2025 года, достигнув мощности 745 МВт. Blockcap планирует увеличить количество своих ASIC-майнеров до 40 000 в этом году и оценивает свои инвестиции в проект в $270 млн. Майнинговая компания Hut 8 объявила о покупке новых специализированных видеопроцессоров на сумму $30 млн от Nvidia, где уже давно испытывают сложности в отгрузке своих видеокарт из-за повышенного спроса со стороны майнеров. Список может быть длинным.

Растет M&A активность в индустрии: в 2020 году прошло более 80 сделок по слияниям и поглощениям с участием криптокомпаний общим объемом почти $700 млн.

Центральные банки по всему миру начали обсуждать и тестировать системы цифровых валют в противовес доминирующей идее децентрализации. Цитата итальянского философа Никколо Макиавелли «Если не можешь победить толпу — возглавь ее» не теряет актуальности.

Присутствие институциональных инвесторов — уже явление обыденное. Все больше частных венчурных фондов и фондов прямых инвестиций выделяют аллокации как на криптовалюты, так и на блокчейн-проекты в криптоиндустрии.

Защитный кошелек: почему инвесторы полюбили биткоин

Куда смотреть инвестору

Взрывной рост мы видим в сегменте DeFi (децентрализованные финансы, финансовые cервисы и приложения, созданные на блокчейне) — с $700 млн в декабре 2019 года до $13 млрд по состоянию на 31 декабря 2020 года и увеличением в 2021 году уже до $40 млрд.

Уже не первый год идет разговор об архаичности банковской технологии и возможностях, которые дает децентрализованная финансовая система. Протоколы DeFi с открытым исходным кодом, основанные на смарт-контрактах, позволяют прозрачно и надежно оказывать целый ряд традиционных финансовых услуг без обращения в банки, разделяя жирную банковскую маржу между заемщиками и кредиторами с высокими уровнем надежности, прозрачности и доступности технологии. Этот сектор ждет большое количество изменений, продиктованных пользовательским опытом. Безусловно, возникнет давление со стороны регуляторов и финансовых институтов, чью «поляну» активно забирают игроки DeFi-индустрии.

Но мне, как инвестору, очевидно, что этот сегмент не оставят без внимания многие инвестиционные фонды, поэтому и мы в iTech стараемся держать руку на пульсе.

В этом году расцвела эра NFT (невзаимозаменяемых) токенов, которые открывают новый рынок по созданию и сохранению стоимости в мире цифровых активов. NFT-токены фактически реализуют давно обсуждаемую концепцию store of value в цифровом мире, основанную на полезности, истории владения, будущей стоимости и сегодняшней ликвидности. В отличие от криптовалюты эти токены централизованы и управляемы, и в то же время в полной мере обладают такими преимуществами блокчейн-экосистем, как надежность и прозрачность. Мир цифрового контента уже давно нуждается в подобном инструменте, и избыточная ликвидность на рынке капитала послужила хорошим толчком к развитию и адаптации этого сегмента крипторынка.

Активно развивается финансовый инструмент Mining As a Service (разновидность облачного майнинга). Многие майнинговые компании предлагают свои услуги в виде финансового продукта, доходность которого привязана к процессу майнинга, при этом все операционные риски майнеры принимают на себя. Продукт идеально подходит тем, кто хотел бы иметь финансовые вложения в этот сектор, но при этом не готов нести операционные и регуляторные риски, традиционно присущие этой индустрии.

«Если у вас меньше денег, чем у Илона, будьте осторожны»: Гейтс предостерег от инвестиций в биткоин

Реклама на Forbes

«Старички» инвестиционного мира и пугающие оценки

Пузырь ли это? Хотелось бы верить, что нет. Настораживает то, что многие (если не все) предприниматели сегодняшнего дня давно позабыли старый добрый фундаментальный подход к оценке.

Пандемия расчехлила печатные станки всех центробанков мира, активно печатающих деньги, которые, в свою очередь, на фоне низких процентных ставок неизбежно попадают на рынок акций в целом и крипторынок в частности.

Текущие оценки на рынке пугают и расстраивают, когда смотришь на них глазами покупателя, и безусловно радуют — когда глазами продавца. Если мы посмотрим на рынок SPAC (Special Purpose Acquisition Company — компания, созданная специально для слияния с другой частной компанией, которая желает выйти на биржу, минуя процедуру IPO. — Forbes), то увидим, что за первый квартал 2021 года компании привлекли порядка $88 млрд, что больше, чем за весь 2020 год. В результате инвестиционные компании аккумулировали на своих балансах средства свыше $1 трлн, которые должны быть проинвестированы в течение следующих двух лет, что приведет к большой конкуренции за перспективные компании и, соответственно, раздутию оценок.

Такие приятные слуху инвестора метрики, как выручка, прибыль, маржа, медленно и верно уходят на второй план. Избыточная ликвидность на рынке капитала, растущая с каждым днем экосистема венчурных инвестиций, безусловно, меняют ландшафт традиционной инвесторской среды, к которому привыкли «старички» инвестиционного мира.

Криптоиндустрия по-прежнему относится к классу высокорискованных даже среди венчурных капиталистов. Именно поэтому фундаментальный подход к оценке у них уже не так важен.

Реклама на Forbes

Активно работает принцип посевного инвестирования в надежде на то, что, например, какой-нибудь стартап сможет повторить успех ранних инвесторов Coinbase. Ожидается, что на момент IPO компания достигнет оценки свыше $100 млрд при выручке в $1,3 млрд и прибыли в $322 млн, что доказывает невероятную веру инвесторов в рост компании в будущем. Такая инфляция оценок в экосистеме будет способствовать снижению доходности у инвесторов на горизонтах 10-15 лет от сегодняшнего дня.

Все же пока слабо верится в прогнозы о том, что биткоин к концу десятилетия будет стоить более $500 000 или даже достигнет уровня в $1 млн. Однако я хорошо помню лето 2017 года, когда при цене около $2000 за биткоин мой товарищ и основатель компании BitFury Валерий Вавилов вполне профессионально убеждал меня в том, что к 2022 году один биткоин будет стоить $50 000, — и даже любезно подписался под своим прогнозом.

По меркам криптоиндустрии 2017 год — это прошлый век, по меркам обычного самаритянина — это вовсе не так давно. Я уже много раз был свидетелем того, как самые несбыточные прогнозы становились реальностью — и именно поэтому не исключаю, что уровень $50 000 за один биткоин, который наступил на год раньше прогноза Вавилова, — это только начало очередного ралли.

Индустрия меняется через эволюционный естественный отбор, и именно этот отбор делает ее сильнее и устойчивее, с каждым днем увеличивая количество криптоадептов.

Лидеры криптогонки: кто стал миллиардером благодаря росту биткоина

6 фото

Telegram начал возвращать деньги согласившимся подождать инвесторам TON

Telegram начал выплачивать деньги неамериканским инвесторам блокчейн-платформы TON, которые после сворачивания проекта решили не забирать инвестиции сразу, а согласились подождать год, чтобы получить 110% от суммы вложения. Об этом сообщает The Bell со ссылкой на двух инвесторов.

По данным издания, часть инвесторов уже получили деньги, другим разослали письма о старте выплат.

Инвесторы TON потребовали от Дурова компенсировать убытки на десятки миллионов

Реклама на Forbes

В начале 2018 года Telegram привлек $1,7 млрд инвестиций на создание блокчейн-платформы TON и криптовалюты Gram. В проект вложились больше 170 инвесторов со всего мира, в числе которых были миллиардеры Роман Абрамович и Юрий Мильнер, основатель Qiwi Сергей Солонин, бизнесмен Саид Гуцериев, сооснователь «Вимм-Билль-Данна» Давид Якобашвили и другие. Планировалось, что платформа запустится к концу октября 2019 года, однако Комиссия по ценным бумагам США (SEC) признала криптовалюту Gram ценной бумагой и запретила ее выпуск.

История Telegram и TON от первого лица: что Павел Дуров рассказал адвокату SEC в Дубае

В мае 2020 года Павел Дуров официально объявил о закрытии проекта. Компания обязалась вернуть 72% инвестиций тем, кто хочет забрать деньги сразу, и 110% — тем, кто готов подождать до 30 апреля 2021 года.  У инвесторов из США был только один вариант — вернуть 72% вложений.

В марте 2021 года Telegram занял на рынке $1 млрд, разместив пятилетние конвертируемые долларовые облигации со ставкой 7% годовых. Вырученные за счет продажи бондов деньги Telegram направит на покрытие долгов, писал VTimes со ссылкой на финансовый отчет компании. Компания, согласно отчету, задолжала $684 млн, из них $625,7 млн на середину 2020 года составляли долги по открытым кредитным линиям со сроком погашения 30 апреля 2021 года.

Мировой уровень: пять глобальных предпринимателей из России, известных за пределами Рунета

5 фото

Как инвестировать в акции блокчейна

Последние несколько лет это была дикая поездка для инвесторов в блокчейн. После того, как в 2018 году цены на криптовалюту упали, интерес к цифровой валюте возвращается. Вот как вы можете инвестировать в блокчейн и некоторые факторы, которые следует учитывать перед этим.

Источник изображения: Getty Images.

Что такое блокчейн?

Blockchain — это общедоступная цифровая книга, в которой записывается информация о транзакциях.Каждый «блок» информации проверяется в цифровом виде, ему присваивается уникальный хэш (или идентификатор), и он добавляется в публичный реестр. В случае криптовалют, использующих блокчейн, добавление этого нового блока создает новую единицу (или монету) валюты.

Однако блокчейн можно использовать не только для создания новых валют. Многие организации используют его как способ улучшить свою работу, особенно для сложных и децентрализованных систем.

Например, Walmart (NYSE: WMT) тестирует использование блокчейна для отслеживания распределения продуктов питания от бесчисленных поставщиков, что потенциально упрощает локализацию вспышек болезней пищевого происхождения. Starbucks (NASDAQ: SBUX) также запустила пилотный проект блокчейн для своих производителей кофе в Коста-Рике, Колумбии и Руанде, чтобы повысить прозрачность ценообразования.

Зачем инвестировать в блокчейн?

Как новая технология, потенциально способная изменить правила игры в деловом мире, блокчейн, естественно, вызывает интерес со стороны инвестиционного сообщества. Вот несколько факторов, которые делают его привлекательным:

• Блокчейн может помочь организации стать более эффективной и со временем добиться более высокой прибыльности.
• Blockchain привлекает пристальное внимание крупных технологических компаний, таких как Amazon (NASDAQ: AMZN) и Salesforce.com (NYSE: CRM).
• Из-за COVID-19 мир быстро переходит на цифровые технологии. Блокчейн идет рука об руку с другими смежными технологиями, такими как облачные вычисления, электронная коммерция и искусственный интеллект.

Также следует учитывать риски:

• Существует множество новых криптовалют с базовыми проектами блокчейнов, и многие из них не работают.
• Цены на криптовалюту могут быть очень нестабильными, и их покупка может привести к потере основной суммы.

Способы инвестирования в блокчейн

Помимо прямых инвестиций в акции компаний, использующих блокчейн, есть и другие способы принять участие в акции.

• Непосредственно покупайте криптовалюту, такую ​​как биткойн или Ethereum, или покупайте акции криптовалютного траста, например Grayscale Bitcoin Trust (внебиржевой: GBTC).
• Купите биржевой фонд (ETF), который специально инвестирует в акции компаний, связанных с блокчейном.Двумя яркими примерами являются Amplify Transformational Data Sharing ETF (NYSEMKT: BLOK) и Reality Shares Nasdaq NextGen Economy ETF (NASDAQ: BLCN).
• Участвуйте в краудфандинге новой криптовалюты посредством первичного предложения монет (ICO) — покупки новой криптовалюты, выпущенной разработчиком, работающим над новым проектом блокчейн.

Публичные компании, использующие блокчейн

Затем есть возможность покупать акции компаний, разрабатывающих или использующих технологию блокчейн, таких как Walmart или Starbucks. Внедрение системы цифровой бухгалтерской книги может сделать компанию более компактной и прибыльной, а более высокая прибыль будет соответствовать более высоким ценам на акции в долгосрочной перспективе.

Но есть компании, которые делают более целенаправленные ставки на блокчейн. Гигант цифровых платежей PayPal Holdings (NASDAQ: PYPL) позволяет продавцам принимать платежи в биткойнах через свою дочернюю компанию Braintree, а его приложения для цифровых кошельков PayPal и Venmo работают над другими способами включения функций блокчейна и покупки и продажи криптовалюты.

Аналогичным образом, цифровой кошелек Cash App Square (NYSE: SQ) позволяет покупать и продавать биткойны. Старые компании по цифровым платежам Visa (NYSE: V) и Mastercard (NYSE: MA) также сотрудничают со стартапами в области криптовалюты и блокчейнов, чтобы поддерживать актуальность своих платежных сетей в условиях изменения времени.

Лидер биржи сырьевых товаров и производных финансовых инструментов CME Group (NASDAQ: CME) также заслуживает внимания, поскольку она учредила первую биржу фьючерсов и опционов на биткойн.

Также на фронте цифровых активов, Facebook (NASDAQ: FB) продолжает работать (через свой проект Libra), чтобы обеспечить цифровые платежи и финансовые услуги в своих приложениях. Стремления гиганта социальных сетей столкнулись с многочисленными неудачами со стороны государственных регулирующих органов, но более 2 миллиардов пользователей Facebook могут сделать его грозной силой в блокчейне, если он выяснит, как заставить его работать. Salesforce также встроила в свою платформу программное обеспечение, чтобы помочь своим клиентам использовать блокчейн в повседневных операциях или принимать платежи в криптовалюте.

Как и все технологии, все начинается с полупроводников. Чипы графических процессоров (GPU), разработанные NVIDIA (NASDAQ: NVDA) и AMD (NASDAQ: AMD), являются ключевым компонентом цифровых валют. Даже старый стойкий Intel (NASDAQ: INTC) имеет подразделение, которое сотрудничает с компаниями, разрабатывающими блокчейн, чтобы способствовать инновациям и развитию. IBM (NYSE: IBM) — еще одна старая технологическая компания, пытающаяся развиваться в быстро меняющемся мире, и ее сегмент блокчейн уже заключил партнерские отношения с многочисленными компаниями, чтобы помочь им внедрить новую технологию в реальную практику.

Три крупнейших провайдера общедоступных облаков — Amazon, (NASDAQ: AMZN) Amazon Web Services, Microsoft, (NASDAQ: MSFT) Azure и Alphabet (NASDAQ: GOOGL) (NASDAQ: GOOG ) Google Cloud — у всех есть сервисы блокчейна, доступные на их платформах. Amazon, в частности, могла бы включить эти возможности в свою огромную империю электронной коммерции. Хотя эти облачные провайдеры далеки от целенаправленной ставки, они могут стать крупными бенефициарами в будущем, поскольку технология цифрового реестра продолжает развиваться и распространяться.

Как и другие технологии, блокчейн может предоставить прогрессивным компаниям возможность расти и открывать новые возможности. Первые варианты использования связаны с финансовыми транзакциями и повышением эффективности логистики, но децентрализованные цифровые реестры могут найти свое применение во многих других областях деятельности компании.

Покупка акций компаний, которые не торопятся, чтобы полностью понять и развернуть блокчейн, может быть отличной долгосрочной инвестиционной стратегией, если вы хотите сделать ставку на дальнейшее развитие блокчейна.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь

    • Экономика

    • Корпоративные финансы

    • Рот ИРА

    • Акции

    • Паевые инвестиционные фонды

    • ETFs

    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования

    • Фундаментальный анализ

    • Управление портфелем

    • Основы трейдинга

    • Технический анализ

    • Управление рисками

• Рынки

  • Новости

    • Новости компании

    • Новости рынков

    • Торговые новости

    • Политические новости

    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)

    • Тесла (TSLA)

    • Amazon (AMZN)

    • AMD (AMD)

    • Facebook (FB)

    • Netflix (NFLX)

• Симулятор

• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием

    • Бюджетирование / экономия

    • Банковское дело

    • Кредитные карты

    • Домовладение

    • Пенсионное планирование

    • Налоги

    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры

    • Лучшие сберегательные счета

    • Лучшие домашние гарантии

    • Лучшие кредитные карты

    • Лучшие личные займы

    • Лучшие студенческие ссуды

    • Лучшее страхование жизни

    • Лучшее автострахование

• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой

    • Продолжая образование

    • Карьера финансового консультанта

    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство

    • Финансовое планирование

• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих

    • Станьте дневным трейдером

    • Торговля для начинающих

    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы

    • Курсы трейдинга

    • Курсы инвестирования

    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас

• Условия эксплуатации

• Словарь

• Редакционная политика

• Рекламировать

• Новости

• Политика конфиденциальности

• Связаться с нами

• Карьера

• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• letter-m»>
  M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь

    • Экономика

    • Корпоративные финансы

    • Рот ИРА

    • Акции

    • Паевые инвестиционные фонды

    • ETFs

    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования

    • Фундаментальный анализ

    • Управление портфелем

    • Основы трейдинга

    • Технический анализ

    • Управление рисками

• Рынки

  • Новости

    • Новости компании

    • Новости рынков

    • Торговые новости

    • Политические новости

    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)

    • Тесла (TSLA)

    • Amazon (AMZN)

    • AMD (AMD)

    • Facebook (FB)

    • Netflix (NFLX)

• Симулятор

• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием

    • Бюджетирование / экономия

    • Банковское дело

    • Кредитные карты

    • Домовладение

    • Пенсионное планирование

    • Налоги

    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры

    • Лучшие сберегательные счета

    • Лучшие домашние гарантии

    • Лучшие кредитные карты

    • Лучшие личные займы

    • Лучшие студенческие ссуды

    • Лучшее страхование жизни

    • Лучшее автострахование

• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой

    • Продолжая образование

    • Карьера финансового консультанта

    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство

    • Финансовое планирование

• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих

    • Станьте дневным трейдером

    • Торговля для начинающих

    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы

    • Курсы трейдинга

    • Курсы инвестирования

    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас

• Условия эксплуатации

• Словарь

• Редакционная политика

• Рекламировать

• Новости

• Политика конфиденциальности

• Связаться с нами

• Карьера

• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• letter-m»>
  M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь

    • Экономика

    • Корпоративные финансы

    • Рот ИРА

    • Акции

    • Паевые инвестиционные фонды

    • ETFs

    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования

    • Фундаментальный анализ

    • Управление портфелем

    • Основы трейдинга

    • Технический анализ

    • Управление рисками

• Рынки

  • Новости

    • Новости компании

    • Новости рынков

    • Торговые новости

    • Политические новости

    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)

    • Тесла (TSLA)

    • Amazon (AMZN)

    • AMD (AMD)

    • Facebook (FB)

    • Netflix (NFLX)

• Симулятор

• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием

    • Бюджетирование / экономия

    • Банковское дело

    • Кредитные карты

    • Домовладение

    • Пенсионное планирование

    • Налоги

    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры

    • Лучшие сберегательные счета

    • Лучшие домашние гарантии

    • Лучшие кредитные карты

    • Лучшие личные займы

    • Лучшие студенческие ссуды

    • Лучшее страхование жизни

    • Лучшее автострахование

• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой

    • Продолжая образование

    • Карьера финансового консультанта

    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство

    • Финансовое планирование

• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих

    • Станьте дневным трейдером

    • Торговля для начинающих

    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы

    • Курсы трейдинга

    • Курсы инвестирования

    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас

• Условия эксплуатации

• Словарь

• Редакционная политика

• Рекламировать

• Новости

• Политика конфиденциальности

• Связаться с нами

• Карьера

• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• letter-m»>
  M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

типов акций и стратегические советы

• Инвестиции в технологию блокчейн стали популярными из-за ее роли в качестве базы данных для криптовалют и цифровых транзакций.
• Вы можете инвестировать в технологию блокчейн через акции компаний, которые предлагают услуги, связанные с криптовалютой, или разрабатывают для нее другие промышленные приложения.
• Несмотря на потенциал роста, технологию блокчейн следует рассматривать как вложение с высоким риском.ETF — самый безопасный способ игры.
• Посетите справочную библиотеку Business Insider по инвестициям, чтобы узнать больше.

Идет загрузка.

Биткойн часто доминирует в финансовых новостях, приковывая инвесторов неустойчивыми колебаниями цен и потенциалом повышения курса.Однако гораздо меньше внимания уделяется блокчейну, технологии баз данных, на которой основана криптовалюта.

Блокчейн похож на электронную книгу. Данные могут быть введены в него, но не могут быть изменены или удалены, что придает ему знаменитое свойство постоянства (и подразумеваемой целостности).

Многие блокчейны возникли со времени первого, который сделал возможным дебют биткойна в январе 2009 года. Некоторые из этих цепочек блоков поддерживают криптовалюты, такие как биткойн, в то время как другие поддерживают многоцелевые цифровые платформы, такие как Ethereum, которые работают как децентрализованные версии более традиционных (т.е. централизованные) платформы и сети.

Инвестирование в технологию блокчейн стало горячей темой в последние несколько лет. Есть множество способов сделать это, поскольку технология блокчейн относится не только к криптовалютам. Он также включает:

• Компании, которые предлагают услуги, связанные с криптовалютами (например, криптобиржи, где вы торгуете валютами)
• Компании, которые создают свои собственные блокчейны для других промышленных / деловых целей

Давайте посмотрим, как инвестировать в таких компаниях, наряду с плюсами и потенциальными недостатками инвестиций в блокчейн.

Что такое технология блокчейн?

Блокчейн — это база данных, которая обычно управляется распределенной и общедоступной сетью участников, хотя все большее число компаний начали использовать или строить частные блокчейны (также известные как «разрешенные» блокчейны).

Целью таких цепочек блоков является создание цифровых записей транзакций, сертификатов или контрактов, которые можно только добавлять, а не изменять или удалять.Вместо того, чтобы полагаться на один объект для ввода новой информации, они используют «механизм консенсуса», согласно которому несколько участников используют криптографию (науку о шифровании или кодировании данных) для проверки новых записей.

«Третьей стороне, например банку или регулирующему органу, нет необходимости проверять действия, потому что это общий процесс, защищенный криптографией. Это удаляет посредников и создает структуру, повышающую доверие, прозрачность и эффективность в различных «, — говорит Хадин Джонс, старший специалист по рынку блокчейнов в PwC.

Зачем инвестировать в технологию блокчейн?

Именно это обещанное повышение доверия, прозрачности и эффективности превратило технологию блокчейн в привлекательную инвестиционную перспективу. Блокчейн имеет приложения в широком спектре отраслей, где компании, внедряющие технологию блокчейн, получат конкурентное преимущество перед конкурентами.

«Используя блокчейн, организации могут добиться большего доверия и прозрачности в таких областях, как происхождение фармацевтических препаратов, пищевых ингредиентов или компонентов.Также могут быть созданы решения, поддерживающие коммерческие транзакции, выпуск ценных бумаг и торговлю ими, а также трансграничные платежи «, — говорит Джонс.

» В нашем отчете Time for Trust экономисты PwC подсчитали, что технология блокчейн имеет потенциал для увеличения глобального валового внутреннего дохода. продукта (ВВП) на 1,76 триллиона долларов в течение следующего десятилетия, — говорит он. — Поэтому естественно видеть, почему инвесторы будут заинтересованы в тех ведущих компаниях, которые могут предоставить больше всего услуг, связанных с блокчейном ».

Проще говоря, за счет сокращения затрат и увеличения прибыли, технология блокчейн может сделать компании более прибыльными. Увеличение доходов, очевидно, приведет к увеличению их акций — и портфелей инвесторов, которые раньше вложили в них капитал.

Но это не обязательно должны быть технические игры. В более широком смысле, инвестиции в блокчейн могут также включать инвестиции в компании, которые работают конкретно с криптовалютой (например, платформы криптовалютных платежей, такие как Square), и в те, которые инвестировали в криптовалюту (например, MicroStrategy).

Поскольку эффективность этих компаний зависит от эффективности самих цен на криптовалюту, они с большей вероятностью вырастут в корреляции с ценами на криптовалюту.А поскольку за последние 12 месяцев биткойн вырос примерно на 300%, они могут быть привлечены инвесторами, которые любят акции с высокими темпами роста.

Способы инвестирования в технологию блокчейн

Одним из простых способов инвестирования в технологию блокчейн является покупка акций любой публично торгуемой компании, которая либо использует, либо создает технологию блокчейна, либо работает с криптовалютой или инвестирует в нее.

Акции отдельных блокчейнов: общие компании

Когда дело доходит до фирм, использующих или работающих с технологией блокчейн, некоторые из наиболее известных публично торгуемых компаний включают:

• IBM (предлагает услуги блокчейна)
• Amazon (предлагает сервис Amazon Managed Blockchain) )
• Intel (предлагает услуги блокчейна)
• Nvidia (продает графические процессоры майнерам криптовалюты)
• AMD (продает графические процессоры майнерам криптовалюты)
• Mastercard (работает с трансграничными платежами на основе блокчейна с R3)
• Honeywell (с использованием блокчейн для отслеживания продаж)
• DocuSign (предлагает сервис блокчейн)
• JPMorgan (создал собственную криптовалюту, JPM Coin и собственное подразделение для проектов блокчейна)
• Canaan (производит оборудование для майнинга)
• Silvergate (предлагает банковские услуги для блокчейна и криптовалютные фирмы)

Акции отдельных блокчейнов: компании, связанные с криптовалютой

В качестве альтернативы, есть несколько публично торгуемых компаний, которые либо предлагают услуги, связанные с криптовалютой, либо напрямую связаны с криптовалютой:

• Square (предлагает услугу оплаты биткойнами, также содержит биткойны)
• PayPal (предлагает услугу оплаты биткойнами)
• Grayscale Bitcoin Trust (управляет инвестиционным фондом биткойнов)
• MicroStrategy (инвестирует в биткойны)
• Межконтинентальная биржа (управляет обменом криптовалюты Bakkt)
• CME Group (управляет рынком фьючерсных контрактов на биткойны)
• Overstock (цифровой розничный торговец, принимающий биткойны)

По мере того, как криптовалюта становится все более популярной в ее использовании, вероятно, что больше крипто-фирм будут публично перечислены. Например, Coinbase — крупнейшая криптобиржа в США — планирует провести IPO в начале 2021 года.

Фонды блокчейна

Покупка отдельных акций — не единственный способ получить доступ к блокчейну.

«Существуют фонды, обеспечивающие доступ к технологии блокчейн, в основном сгруппированные по типу традиционных [инвестиционных] фондов», — говорит Джонс.

Владение портфелем активов, паевых инвестиционных фондов и биржевых фондов всегда является предпочтительным инструментом индивидуального инвестора, предлагая диверсификацию — и, следовательно, меньший риск — при относительно низких затратах.Но у них есть особое преимущество в этом секторе.

Хотя существует несколько вариантов, таких как вышеупомянутый Grayscale Bitcoin Trust, биткойн-ETF остаются дефицитными: в США SEC отказалась (с начала 2021 года) их разрешить из-за сложности точной оценки стоимости валюты и

ликвидность
.

С блокчейном таких проблем не существует. Сейчас количество доступных ETF на блокчейне растет.Они инвестируют в ряд компаний, работающих с технологией блокчейн. Некоторые из самых крупных включают:

Советы по инвестированию в технологию блокчейн

Несмотря на свои обещания, технология блокчейн остается незрелой отраслью, которая еще не полностью зарекомендовала себя с точки зрения жизнеспособных продуктов.

«Как развивающаяся технология, блокчейн ничем не отличается от других развивающихся технологий, таких как квантовые вычисления, электрическая авиация или пространственные вычисления, все из которых связаны с риском для инноваций», — говорит Хэдин Джонс.

Итак, есть ряд советов, которые стоит помнить при инвестировании в технологию блокчейн.

Проведите комплексную проверку: Многие компании заявляют, что в наши дни участвуют в блокчейне (помните Long Blockchain?), Но некоторые используют эту технологию более осмысленно, чем другие. Именно по этой причине исследование конкретной фирмы и ее основ особенно важно.

«Отправной точкой является обоснование самой инвестиции, основанной на таких факторах, как возможность роста, конкурентная среда или факторы дифференциации по сравнению с другими проектами», — говорит Джонс.

Относитесь к блокчейну как к быстрорастущему сектору с высоким риском: Как и в случае с акциями технологических компаний, акции блокчейна представляют собой быстрорастущий сектор, который подвергает инвесторов большому риску. Поскольку более широкая полезность блокчейна все еще остается в основном недоказанной, было бы разумно инвестировать лишь небольшую часть вашего доступного капитала в блокчейн-компании и максимально диверсифицировать в других областях.

Следите за новыми законами и постановлениями: Быть в курсе последних событий с регулирующими органами так же важно, как и изучать отдельные компании, особенно когда значительная часть сектора блокчейнов остается несформированной. Правительственные чиновники и агентства потенциально могут принимать законы таким образом, чтобы существенно нарушить работу компаний, ориентированных на блокчейн.

«Понимание нормативно-правовой базы также является полезным показателем, и, поскольку как Великобритания, так и ЕС вкладывают время в подготовку к законодательству, касающемуся цифровых активов, основная технология блокчейна находится в центре внимания администраций как движущая сила роста, «говорит Джонс.

Сосредоточьтесь на подключении к биткойнам: Да, у инвестирования в блокчейн есть преимущества перед инвестированием в биткойны.Но, учитывая, что биткойн остается наиболее успешным применением технологии блокчейн на сегодняшний день, некоторые аналитики выступают за фиксацию на фирмах, которые в основном используют его для работы с криптовалютой.

«Лучший способ инвестировать в компании, работающие с технологией блокчейн, — это сосредоточиться на компаниях, использующих биткойн. Компании, которые владеют биткойнами на своем балансе, такие как Square и MicroStrategy, или компании, которые создают бизнес на основе биткойнов, например Square , Paypal, Coinbase, Silvergate Bank, Galaxy Digital, Hive, Voyager, — говорит Адам Покорницки, главный операционный директор Digital Asset Investment Management.

Финансовый вывод

Технология блокчейн представляет собой захватывающую область инноваций, которая сейчас охватывает множество различных секторов. Его возможности вызвали интерес инвесторов во всем мире, поскольку они обещают рост выше среднего.

Интерес к технологии блокчейнов также был вызван интересом к криптовалютам, таким как биткойн, который подорожал на 300% только в 2020 году.

Вот почему любой, кто хочет инвестировать в «технологию блокчейн», должен как минимум в такой же степени сосредоточиться на компаниях, предлагающих криптосервисы или инвестирующих в криптовалюту, а не на тех, кто использует исключительно блокчейн.

В то же время инвестирование в ETF на базе блокчейна может быть более разумной стратегией, чем инвестирование в отдельные компании, связанные с блокчейном, поскольку они охватывают более широкий круг фирм.

Соответствующее покрытие для инвестирования:

Вот все, что вам нужно знать о блокчейне, новаторской технологии, которая может быть столь же разрушительной, как Интернет

Как инвестировать в биткойн: основные способы покупки, их плюсы и минусы, и стратегии для рассмотрения

«Я передумал»: ведущий рыночный стратег и давний криптоскептик объясняет, почему теперь он считает, что биткойн должен быть в портфелях инвесторов

Альтернативные инвестиции — это экзотические активы, которые могут разнообразить ваш портфель — здесь пять основных видов и все, что вы должны знать о них

Налоги на биткойны: понимание правил и того, как указывать криптовалюту в декларации

Как инвестировать в технологию блокчейн

Развитие технологии блокчейн ведущими мировыми технологическими компаниями и ее внедрение многообещающий потенциал экономического роста для предприятий открыли прибыльные инвестиционные возможности. Тем не менее, участники рынка должны знать и знать о перспективах этой новой технологии, вариантах инвестирования и ключевых игроках рынка, прежде чем принимать какие-либо решения.

Исторически технология блокчейн была наиболее известна как книга транзакций Биткойна. В настоящее время блокчейны выходят за рамки приложений криптовалюты и становятся многообещающей преобразующей технологией во многих отраслях, таких как финансовые услуги, логистика, энергетика, здравоохранение, розничная торговля и многие другие.

Основными драйверами роста технологии блокчейн являются необходимость упрощения бизнес-процессов и потребность в надежном управлении цепочкой поставок. Эти факторы приведут к предполагаемому росту рынка блокчейнов с 3 миллиардов долларов в 2020 году до прогнозируемых 39,7 миллиардов долларов в 2025 году. для способов интеграции технологии блокчейн и получения доходов.Читайте дальше, чтобы узнать о самых выгодных способах инвестирования в блокчейн.

Что такое блокчейн?

Блокчейн — это тип распределенного реестра транзакций с синхронизированной базой данных, совместно используемой всеми узлами, то есть компьютерными системами, сети без центрального органа власти.

Добавление действительных транзакций в цепочку блоков осуществляется с помощью передовых криптографических алгоритмов, обеспечивающих безопасность сети. Эти алгоритмы делают цепочку блоков неизменной, а это означает, что, как только информация появляется в сети, ее нельзя подделать.Любой узел в цепочке блоков может независимо проверять сетевые транзакции.

Децентрализованная, неизменная и по своей сути безопасная природа блокчейнов делает их привлекательной средой для однорангового обмена информацией и средствами. Безопасный консенсус, используемый для проверки действий в сети, создает доверие между ее участниками.

Блокчейны могут быть публичными или частными. Публичный блокчейн доступен каждому, и Биткойн — самый успешный пример. С другой стороны, частные блокчейны имеют ограниченные права пользователя и требуют аутентификации для доступа.

Причины инвестировать в акции блокчейна

И у компаний, и у частных лиц есть веские причины инвестировать в блокчейн. Компании, которые инвестируют в блокчейн, обычно делают это, чтобы внедрить эту технологию в свои бизнес-операции, чтобы воспользоваться такими преимуществами, как:

• Децентрализация . Проверка любой бизнес-операции может происходить независимо от сторонней проверки.
• Прозрачность . Бизнес-операции становятся полностью видимыми и отслеживаемыми.Таким образом, компании, работающие с клиентами, повышают свой авторитет и лояльность к своему бренду.
• Безопасность . Блокчейны делают бизнес-транзакции неизменными, используя передовые алгоритмы криптографии для защиты данных.
• Доверие . Поскольку посредники не задействованы, а бизнес-транзакции неизменяемы, с гарантированной конфиденциальностью для пользователей и организаций, системы на основе блокчейнов пользуются большим доверием, чем другие цифровые решения.

Исследование Deloitte показывает, что компании, внедряющие блокчейны в свою деятельность, могут создавать новые потоки доходов и значительно улучшать свои процессы принятия решений. На индивидуальном уровне причины инвестировать в блокчейн имеют разный масштаб.

Давайте рассмотрим несколько веских причин, чтобы рассмотреть возможность инвестирования в технологию блокчейн.

Огромный потенциал роста

Как упоминалось ранее, рост рынка блокчейнов к 2025 году, по прогнозам, достигнет почти 40 миллиардов долларов США при совокупных темпах роста 67,3%. Этот рост рынка связан с увеличением числа венчурных инвестиций и инвестиций в технологию блокчейн.Технология блокчейн, основная сфера деятельности которой — финансовые услуги, с каждым днем ​​расширяется до новых областей применения.

Ожидается, что в следующем пятилетнем периоде блокчейн будет играть значительную роль в розничной торговле и цепочках поставок. Оба эти сектора традиционно были прибыльными предприятиями для инвестиций. С другой стороны, значение блокчейна в финансовой индустрии будет продолжать расти. В результате этих событий появится благоприятный инвестиционный климат, включая криптовалюты, первичные предложения монет (ICO) и услуги быстрых транзакций.

Несмотря на то, что изначально блокчейны позволяли транзакции с криптовалютой, они нашли свое место и в переводах в фиатной валюте. Банки и компании, предоставляющие финансовые услуги, использовали технологию блокчейн для защиты транзакций клиентов в Интернете, обеспечивая совместимость между фиатной валютой и криптовалютой.

Совместимость блокчейнов с новыми технологиями

Современные технологии, такие как искусственный интеллект, Интернет вещей и иммерсивные технологии (AR / VR / MR), будут играть преобразующую роль в жизни людей в ближайшее десятилетие.В сочетании с блокчейном эти технологии будут иметь более выгодное предложение. Совместимость этих новых технологий расширит области их применения. С инвестиционной точки зрения эта синергия обеспечит возможности с низким риском и высокой прибылью.

Внедрение технологии блокчейн Ведущие бренды и правительства

Все большее число компаний и правительств внедряют технологию блокчейн для повышения эффективности своего управления. Некоторые из ведущих компаний, которые интегрировали эту технологию в свою деятельность, — это IBM, Amazon, Bank of America, Mastercard, Microsoft и Google.

Эти компании понимают, что инвестиции в блокчейн дадут им конкурентное преимущество. С другой стороны, многие правительства по всему миру (США, Германия, Канада, Эстония и т. Д.) Внедряют блокчейны для различных операций. Люди должны быстро обнаружить эту инвестиционную возможность, поддерживаемую крупными компаниями и правительствами.

Инвестиции в блокчейн с высокой доходностью

Криптовалюта чаще всего приходит на ум, когда думаешь об инвестициях в блокчейн.Однако он полезен и в других областях, таких как акции, ETF, стартапы и т. Д. Они обещают гораздо более высокую окупаемость инвестиций (ROI) с меньшими рисками и спекуляциями.

Акции блокчейн-компаний

Блокчейн-компания — это относительно широкий термин, который относится как к компаниям, специализирующимся на продуктах и ​​услугах блокчейнов, так и к тем, которые внедряют технологию только в свои операции. Акции блокчейн-компаний похожи на обычные акции и широко считаются одной из самых безопасных форм инвестиций.

Большинство компаний, специализирующихся исключительно на разработке продуктов и услуг блокчейн, относительно новы на рынке, и инвестирование в эти компании считается высоким риском и высокой прибылью. Менее рискованный вариант — это компании, которые используют технологию блокчейн в рамках своей бизнес-деятельности, например FedEx, IBM или Microsoft.

Биржевые фонды (ETF)

ETF — это инвестиционные фонды, торгуемые на фондовых биржах, аналогичные акциям. Проще говоря, ETF можно рассматривать как корзину акций, которая отвечает определенной цели.Аналогичным образом, блокчейн-ETF владеют публичными долями бизнеса в компаниях, которые либо имеют продукты и услуги блокчейн, либо осуществляют бизнес-операции, поддерживаемые технологией блокчейн.

ETF — это совершенно новая и развивающаяся область инвестирования. За ETF стоит профессиональная команда менеджеров, которая активно торгует акциями и управляет ими. Это несколько избавляет вас от громоздкого процесса принятия решений. ETF дешевы, их легко купить и они предлагают диверсификацию, снижающую риски.

Стоимость ETF, вероятно, вырастет с широким распространением технологии блокчейн.Прежде чем инвестировать в ETF на блокчейне, важно изучить доступные варианты и сравнить их рыночные параметры.

Цифровые активы и криптовалюта

Криптовалюта — это наиболее распространенный метод инвестирования в блокчейн, и он довольно прост. Достаточно создать учетную запись на бирже криптовалют, такой как Coinbase или Gemini, и начать торговать. Инвестиции в криптовалюту подвержены высокому риску из-за волатильности, основанной на спекуляциях.

Инвестиции в цифровые активы — это более обширная область.Все, от золота до искусства и недвижимости, может стать цифровым активом в процессе токенизации. Токенизация позволяет преобразовать все, что имеет ценность, в цифровой токен, существующий в цепочке блоков.

Например, представьте, что вы инвестор в искусство, но у вас недостаточно средств, чтобы купить произведение искусства стоимостью 1 миллион долларов. Торговец произведениями искусства токенизирует это произведение искусства на сто токенов и оценивает каждый токен в 10 000 долларов. Купив два таких жетона, вы теперь можете владеть 2% произведений искусства.При этом блокчейн гарантирует доказательство владения и безопасность ваших инвестиций.

Стартапы блокчейнов

Поскольку многие из блокчейн-компаний еще не достигли уровня публичного предложения, более реальный способ получить от них выгоду — это ангельское инвестирование. Бизнес-ангелы обычно первыми предоставляют финансирование стартапу и взамен получают долю в компании.

Инновационные стартапы, использующие технологию блокчейн, регулярно появляются на рынке.Часто эти стартапы не могут обеспечить обещанную ценность и прекращают свое существование в течение первых трех лет. Однако те, которые преуспевают, обычно становятся очень ценными и дают отличный шанс на хорошую окупаемость инвестиций.

Крипто-майнинг

Есть способ заработать криптовалюту, такую ​​как биткойн, выполняя полезную работу по майнингу и внося свой вклад в блокчейн. Основная причина инвестирования в майнинг криптовалют — получение токенов в качестве вознаграждения за проверку блоков и добавление их в цепочку блоков.Другими словами, крипто-токены являются стимулом для мотивации людей поддерживать, узаконивать и контролировать сеть блокчейнов.

Майнеры, обнаружившие решение задачи хеширования, первыми получают жетоны вознаграждения. Майнинг — это вероятностная игра. Шанс первым решить задачу хеширования зависит от общей мощности майнинга в сети. Вложение в большую вычислительную мощность увеличивает шансы на вознаграждение.

Из-за относительно высокой стоимости, связанной с майнингом (вычислительные устройства, затраты на электроэнергию), инвесторы могут участвовать в так называемых майнинговых пулах, где группа майнеров объединяет свои вычислительные мощности и делится вознаграждениями.Окупаемость инвестиций в майнинг криптовалют зависит от реальных затрат на майнинг и количества задействованных майнинговых мощностей.

Инвестиции с подборщиком и лопатой

Инвестиции с подборщиком и лопатой — это термин, появившийся во времена Калифорнийской золотой лихорадки. За это время производители кирок и лопат заработали больше денег, чем сами золотоискатели. Это стратегия, которая способствует инвестированию в технологии, необходимые для производства товаров и услуг, а не в конечный продукт.Это часто считается менее рискованной стратегией, поскольку вам не нужно нести риски рынка.

С точки зрения блокчейна это будет означать инвестирование в инфраструктуру, программное обеспечение или любой другой механизм, необходимый для работы блокчейна. Для этого типа инвестиций вы можете приобрести опционы на акции публичных компаний или инвестировать в стартапы. Одними из самых популярных производителей программного обеспечения на рынке являются IBM и Amazon, а успешными компаниями, занимающимися подбором оборудования, являются Bitmain и NVIDIA.

Публичные компании, использующие технологию блокчейн

Некоторые из упомянутых здесь компаний когда-то были частными компаниями, которые решили стать публичными, чтобы увеличить свой капитал. Акции этих компаний торгуются на открытом рынке, поэтому всякий раз, когда они запускают инновационный блокчейн-проект, это прекрасная возможность для инвесторов приобрести свои акции и получить прибыль.

IBM

С момента своего основания IBM постоянно развивалась как компания.Среди многих других услуг они теперь также предлагают блокчейн как услугу, общедоступный облачный сервис, который другие компании могут использовать для создания защищенных сетей. Их блокчейн как услуга построен на основе Linux Foundation Hyperledger Fabric. IBM внесла свой вклад в разработку Hyperledger вместе с множеством других компаний.

Блокчейн-сеть IBM обслуживает многие правительства и бизнес-гиганты, такие как Walmart и Visa. Они, как и многие другие компании, видят в IBM надежного долгосрочного партнера по блокчейну.Их блокчейн-сервисы находят применение в цепочках поставок, пищевой промышленности, мировой торговле, финансах, здравоохранении и многих других.

Amazon (AWS)

В рамках своего ведущего сервиса облачной инфраструктуры AWS Amazon предлагает специализированные инструменты для блокчейна, которые позволяют клиентам создавать свои сети и управлять ими. У компании также есть потенциал для внедрения этой технологии в свой крупный бизнес электронной коммерции. В настоящее время блокчейн составляет небольшой процент доходов Amazon, хотя по мере развития технологии ожидается, что это число будет расти.

NVIDIA

NVIDIA — ведущий производитель графических процессоров (GPU). Графические процессоры являются важными вычислительными компонентами для искусственного интеллекта, автономных транспортных средств и игр. Они также являются ключевыми аппаратными компонентами для майнинга криптовалюты. Роль NVIDIA в будущем блокчейна все еще не ясна, но компания по-прежнему имеет все возможности для предоставления наиболее эффективных решений для крипто-майнинга на базе графических процессоров.

Bitmain

Bitmain — международная полупроводниковая компания, которая разрабатывает современные интегральные схемы.Bitmain предлагает продукты, включая чипы, серверы и облачные решения для блокчейн-приложений. В настоящее время компания занимает позицию крупнейшего в мире разработчика микросхем специализированных интегральных схем (ASIC) для майнинга биткойнов.

Bitmain — одна из самых влиятельных компаний в индустрии криптовалют благодаря высококлассному оборудованию. Их Antminer — самое популярное устройство для добычи биткойнов на рынке. Bitmain также владеет пулами для майнинга AntPool и BTC.com.

Square

Square была соучредителем Twitter Джеком Дорси. Компания предлагает программные и аппаратные решения для финансовых и мобильных платежных сервисов. Их приложение Cash — это платформа для одноранговых платежей, которая позволяет пользователям покупать и продавать биткойны. Square также имеет команду разработчиков биткойнов, известную как Square Crypto.

CME Group

CME Group — ведущая и самая разнообразная в мире торговая площадка деривативов, предлагающая ценные бумаги для акций, индексов, иностранной валюты и т. Д.Это единственная платформа, которая предлагает фьючерсные контракты на биткойны. Фьючерсы на биткойны позволяют инвесторам получить доступ к биткойнам, не удерживая криптовалюту, и позволяют им спекулировать на будущей цене биткойнов. CME Group взимает комиссию за каждую транзакцию, совершаемую на ее биржах.

DocuSign

DocuSign — пионер технологии электронной подписи, которая помогает компаниям в их цифровой трансформации посредством управления электронными соглашениями. Компания активно использует технологию блокчейн в своем бизнесе, позволяя клиентам регистрировать свои контракты в блокчейне Ethereum.

HIVE Blockchain Technologies

HIVE Blockchain Technologies — первая публичная компания, занимающаяся инфраструктурой блокчейнов, которая соединяет блокчейн и криптовалюты с традиционными рынками капитала. HIVE владеет мощностями по добыче цифровой валюты на базе графических процессоров в Канаде, Швеции и Исландии. Эти объекты непрерывно добывают цифровые валюты, такие как биткойн и эфириум. Развертывания предоставляют акционерам доступ к операционной марже добычи цифровой валюты, а также к растущему портфелю крипто-монет.

Overstock

Overstock — это интернет-магазин розничной торговли, который одним из первых начал принимать биткойны в качестве формы оплаты. В 2018 году компания представила tZERO, платформу для торговли токенами безопасности, позволяющую инвесторам торговать токенами. Оверсток также основал Medici Ventures, компанию, которая инвестирует в предприятия, занимающиеся блокчейном, от финансов до сельского хозяйства. Medici Ventures теперь владеет долей в 2,5 миллиона долларов США в GrainChain, сельскохозяйственной блокчейн-компании, которая отслеживает распределение урожая.

Акции блокчейна, на которые следует обратить внимание

Одним из наиболее привлекательных свойств технологии блокчейн является универсальность применения. С точки зрения инвестиций это открывает много интересных возможностей. Инвесторы могут рассматривать как чисто блокчейн-компании, так и компании, часть своей деятельности основывающая на технологии блокчейн. Ниже приведены лишь некоторые из возможных акций, на которые стоит обратить внимание в ближайшем будущем.

Bank of America

Bank of America (BofA) очень привлекателен с точки зрения инвестиций для своего участия и участия в внедрении блокчейнов в финансовой индустрии. У них один из крупнейших портфелей патентов на блокчейн после IBM в качестве лидера. BofA подала заявку на патенты на изобретения, начиная от банкоматов на блокчейне и заканчивая аппаратными кошельками.

Большое количество патентов означает, что BofA серьезно привержена расширению приложений блокчейн в различных отраслях. С точки зрения оценки, владение патентами означает, что BofA сможет разрабатывать продукты в качестве интеллектуальной собственности и лицензировать их другим компаниям. Исторически сложилось так, что этот тип развития представляет собой очень хорошую возможность для инвесторов извлекать прибыль из собственного капитала.Кроме того, BofA постоянно нанимает экспертов по технологии блокчейн, что является еще одним показателем серьезности их участия.

Mastercard (NYSE: MA)

На первый взгляд, может быть удивительно видеть Mastercard в этом списке. Широкое распространение криптовалюты на основе блокчейна означало бы прекращение бизнес-операций Mastercard в качестве платежного посредника. Тем не менее, Mastercard принимает изменения и расширяет свою территорию, включая технологию блокчейн.

Подобно Bank of America, Mastercard является одним из лидеров по патентам на блокчейн. Говоря более практическим языком, Mastercard создала программные интерфейсы приложений, которые позволяют разработчикам создавать приложения, связанные с блокчейном.

Mastercard использует блокчейн для оптимизации цепочек поставок продуктов питания. Кроме того, они осознают его потенциал для повышения эффективности транзакций и, таким образом, устранения мошенничества на миллиарды долларов. Mastercard имеет партнерство с R3, которое фокусируется на трансграничных транзакциях, способствующих финансовой доступности и глобальному процветанию.

Fujitsu (OTC: FJTSY)

Fujitsu, ведущая компания в области информационных технологий в Японии, создала собственный международный центр инноваций в области блокчейн в Брюсселе, Бельгия. Этот центр подчеркивает приверженность компании развитию технологий распределенного реестра. Fujitsu считает, что блокчейн произведет революцию в том, как потребители и предприятия покупают, продают и обменивают товары и услуги.

Одной из конкретных областей знаний, которые Fujitsu планирует развивать в инновационном центре, является использование блокчейна для разработки и реализации сервисов Smart City.Технология Smart City в последнее время вызвала большой инвестиционный интерес.

Fujitsu — разработчик DocumentFlow, веб-приложения, использующего технологию блокчейн для отслеживания действительности любого цифрового файла или актива. DocumentFlow является частью пакета предложений Fujitsu Flow «Блокчейн как услуга». Fujitsu имеет солидный список разработанных блокчейн-проектов и является хорошим вариантом для инвестиций в акции.

Заключение

Привлекательность блокчейн-решений можно ясно увидеть в их исключительном потенциале роста, вовлечении крупных компаний и правительств, а также совместимости с другими основными технологическими направлениями.Есть много способов инвестировать в блокчейны, такие как покупка акций блокчейн-компаний и ETF, ангельское инвестирование в стартапы, торговля криптовалютой и токенизированными активами, стратегия выбора и добычи и майнинг криптовалют.

Некоторые из этих возможностей имеют высокий уровень прибыли с факторами высокого риска, в то время как некоторые из них находятся на более умеренном уровне риска, требующем долгосрочных инвестиций. Как дальновидный инвестор, теперь у вас есть базовые знания и понимание технологии блокчейн.Конечно, исследования и хорошая интуиция — это те же старые важные инструменты, которые необходимо применить, прежде чем делать инвестиции в технологию блокчейн.

Заявление об ограничении ответственности

Эта статья представляет собственное мнение авторов и не содержит финансовых советов. Любой контент, опубликованный PixelPlex, не следует воспринимать как руководство к действию.
PixelPlex настоятельно рекомендует проконсультироваться с квалифицированным консультантом по инвестициям и / или провести собственное независимое исследование, прежде чем принимать финансовые решения.

Как инвестировать в криптовалюту, фактически не покупая криптовалюту

Редакционная независимость Мы хотим помочь вам принимать более обоснованные решения. Некоторые ссылки на этой странице (четко обозначенные) могут привести вас на партнерский веб-сайт и могут привести к получению нами реферальных комиссий. Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги.

Инвестирование в криптовалюту требует сложного обучения. Даже эксперт по личным финансам Сьюз Орман сочла «раздражающим», когда она впервые попыталась инвестировать с помощью обмена криптовалюты.

«Это было слишком сложно для меня», — недавно сказала она NextAdvisor.

Многие инвесторы проявляют должную осторожность, поскольку являются нестабильными и спекулятивными инвестициями. Но для тех, кто заинтересован в криптовалюте, но не в покупке и хранении реальных криптовалют, все еще есть способы инвестировать, хотя и косвенно. И вы, возможно, уже знакомы с криптовалютой, даже не подозревая об этом.

СВЯЗАННО: Еженедельный обзор новостей криптографии

Как инвестировать в криптовалюту, не покупая монеты

Самый простой способ получить доступ к криптовалюте без покупки самой криптовалюты — это купить акции компании с финансовой долей в будущем криптовалюта или технология блокчейн.

Но инвестирование в отдельные акции может нести те же риски, что и инвестирование в криптовалюту. Вместо того, чтобы выбирать и инвестировать в отдельные акции, эксперты рекомендуют инвесторам вкладывать свои деньги в диверсифицированные индексные фонды или ETF, с их доказанной историей долгосрочного роста стоимости.

«Хотите верьте, хотите нет, но большинство людей с пенсионным планом или инвестиционным портфелем, размещенным в индексном фонде, уже имеют некоторое влияние на криптовалюту», — говорит Дэниел Джонсон, CFP из ReFocus Financial Planning.

Многие из лучших индексных фондов, такие как S&P 500 или общие рыночные фонды, включают в себя публично торгуемые компании, которые имеют некоторое участие в отрасли, добывая криптовалюту, участвуя в разработке технологии блокчейн или храня значительные объемы криптовалюты на своих балансы, говорит Джонсон.

Например, Tesla, которая хранит более миллиарда долларов в биткойнах и принимала платежи в биткойнах в прошлом, включена в любые фонды, отслеживающие S&P 500.С момента включения в 2020 г. она стала одной из самых ценных и, следовательно, влиятельных компаний в индексе. И Coinbase, единственная публично торгуемая криптовалютная биржа, входит в состав ARK Fintech Innovation ETF.

Однако, если у вас есть дополнительные денежные средства (и вы толерантны к риску), вы можете выделить небольшую часть своего портфеля конкретным компаниям или более специализированным индексным фондам или паевым инвестиционным фондам. «Инвестор, настроенный оптимистично в отношении будущего криптовалюты, может инвестировать в акции компаний, работающих над этой технологией», — говорит Джереми Шнайдер, эксперт по личным финансам из Personal Finance Club.

Эксперты обычно рекомендуют удерживать эти спекулятивные инвестиции — будь то акции одной компании, специализированные индексные фонды или сама криптовалюта — на уровне менее 5% от вашего общего инвестиционного портфеля.

Инвестирование в компании с криптовалютными интересами

Именно так первоначально это сделала эксперт по личным финансам Сьюз Орман. Недавно она рассказала NextAdvisor о том, как она инвестировала в MicroStrategy, фирму, занимающуюся облачными вычислениями, которая хранит миллиарды в биткойнах, потому что ее генеральный директор вкладывал весь оборотный капитал компании в биткойны.Она полагала, что если Биткойн вырастет в цене, то же самое будет и с акциями Microstrategy.

Но, как знает любой, кто следует совету Ормана, она рекомендует индексные фонды как гораздо лучшую инвестиционную стратегию, чем выбор отдельных акций.

Вместо того, чтобы покупать акции какой-либо одной крипто-форвардной компании, лучше поддерживать сбалансированный портфель, выявляя компании с криптовалютными интересами и проверяя, чтобы их акции были включены в любой индекс или паевые инвестиционные фонды, в которые вы вкладываете деньги.Это не только позволяет вам инвестировать в компании, в которых вы видите потенциал, но также помогает диверсифицировать свои инвестиции в рамках более широкого фонда.

Если вы, например, инвестируете с помощью Vanguard, вы можете использовать поиск по холдингу на сайте, чтобы найти все фонды Vanguard, которые включают определенную компанию. Просто введите тикер компании (например, TSLA для Tesla), и инструмент предложит список всех продуктов Vanguard, которые владеют ее акциями. Другие инвестиционные платформы предлагают аналогичные способы поиска по компаниям в индексных и паевых инвестиционных фондах.

Но специализированные ETF или паевые инвестиционные фонды также могут иметь более высокие комиссии, чем общие рыночные индексы, поэтому обратите внимание на то, сколько вы собираетесь платить за покупку акций. Шнайдер считает, что коэффициент расходов (сумма, который вы платите в виде комиссионных) ниже 0,2% очень низок, а более 1% — очень дорогим. Для уже спекулятивных инвестиций высокие комиссии могут еще больше помешать вашему росту.

Вот еще несколько примеров публичных компаний, которые добавляют биткойн или технологию блокчейн в свой бизнес.Это определенно не единственные вовлеченные компании, и каждый день их список пополняется. (Например, Circle, платформа цифровых платежей, специализирующаяся на криптоплатежах, только что объявила о планируемом IPO):

MicroStrategy (MSTR)

MicroStrategy предлагает бизнес-аналитику и облачные сервисы, а также инвестирует свои активы в биткойн.

Marathon Digital Holdings (MARA)

Marathon Digital Holdings стремится стать крупнейшей компанией по добыче биткойнов в Северной Америке.

RIOT Blockchain (RIOT)

Riot Blockchain — компания, занимающаяся добычей биткойнов.

Bitfarms (BITF)

Bitfarms управляет вычислительными центрами блокчейн.

Galaxy Digital (BRPHF)

Galaxy Digital — брокер-дилер, занимающийся управлением инвестициями в криптовалюту, торговлей, хранением и майнингом.

Tesla (TSLA)

Основатель Tesla Илон Маск является сторонником криптовалюты, и компания владеет биткойнами на сумму более миллиарда долларов.Он временно принимал платежи в биткойнах в начале 2021 года, прежде чем завершить программу, но Маск недавно заявил, что Tesla «скорее всего» перезапустит платежи в биткойнах.

PayPal (PYPL)

PayPal — это платежная платформа, на которой люди могут покупать криптовалюту.

Square (SQ)

Square недавно объявила, что войдет в децентрализованное финансовое пространство.

Coinbase (COIN)

Coinbase — первая публичная биржа криптовалют. Он дебютировал на Nasdaq весной 2021 года.

ETF на блокчейне

ETF — торгуемые на бирже фонды — работают как гибрид паевых инвестиционных фондов и акций. ETF — это, по сути, группа акций, облигаций или других активов. Когда вы покупаете долю ETF, вы получаете долю в корзине инвестиций, принадлежащих фонду.

В то время как многие ETF, такие как ETF всего рынка, имеют очень низкие коэффициенты расходов, специализированные ETF могут быть ближе к коэффициенту 1%, который Schneider считает очень дорогим. Это окажет меньшее влияние, если более дорогие ETF будут составлять небольшую часть вашего общего портфеля, учитывайте стоимость при рассмотрении вариантов.

ETF часто сгруппированы по типу вложений, которыми они владеют, поэтому один из способов косвенного инвестирования в криптовалюту — это вложить деньги в ETF, ориентированный на его базовую технологию: блокчейн. ETF на блокчейне будет включать компании, использующие или разрабатывающие технологию блокчейн.

Многие люди, которые скептически относятся к криптовалюте, но верят в стоящую за ней «преобразующую» технологию блокчейна, видят в ETF блокчейна гораздо более разумное вложение.

Это похоже на золотую лихорадку в Калифорнии 1800-х годов, — говорит Крис Чен, CFP, из Insight Financial Strategists в Ньютоне, Массачусетс, в недавнем рассказе NextAdvisor о технологии блокчейн: «Многие люди бросились копать золото, и большинство из них так и не заработали денег », — сказал он.«Люди, которые сделали деньги, — это те, кто продавал лопаты. Компании, которые поддерживают развитие блокчейна, являются продавцами лопаты ».

ETF создаются разными компаниями, но вы часто можете купить их через ту брокерскую компанию, которую вы обычно используете для инвестирования. Точно так же, как вы можете искать в своем брокере отдельные акции, вы также можете искать средства, используя связанные с ними символы. Вот несколько блокчейн-ETF, доступных инвесторам в настоящее время (со списками популярных брокерских компаний, таких как Fidelity, Vanguard и Charles Schwab):

BLOK (Amplify Transformational Data Sharing ETF)

BLOK — крупнейший блокчейн-ETF по размеру активов.Крупнейшие холдинги — PayPal, MicroStrategy и Square.

BLCN (Siren Nasdaq NexGen Economy ETF)

Основными активами BLCN являются Coinbase, Accenture и Square.

LEGR (First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF)

Крупнейшими активами LEGR являются NVIDIA, Oracle и Fujitsu.

Крипто-ETF

Для потенциальных криптоинвесторов, которых отпугивают обмены или покупка и хранение реальных монет, один более простой способ инвестирования — через крипто или биткойн-ETF — остается недоступным.

Множество компаний — от криптобиржи Gemini до давней инвестиционной компании Fidelity — пытались предложить биткойн-ETF. Но до сих пор все такие предложения США были либо отклонены Комиссией по ценным бумагам и биржам, либо остаются на рассмотрении, поскольку SEC продолжает тянуть свои ноги через процесс утверждения.

Крипто-ETF станет важным шагом на пути к привлечению криптовалюты в инвестиционные портфели США,

предложит американским инвесторам возможность инвестировать в цифровые валюты, такие как Биткойн или Эфириум, без необходимости учиться торговать на криптовалютной бирже.

Единственным подобным вариантом для американских инвесторов сегодня являются частные трасты, которые хранят криптовалюту, такие как Grayscale Bitcoin Trust или Osprey Bitcoin Trust. Эти фонды позволяют аккредитованным инвесторам покупать акции напрямую по рыночной стоимости, но любой может покупать акции вторичного рынка через брокерский счет в традиционной фирме, такой как Fidelity. Однако следует помнить о комиссиях за управление, связанных с трастами (2% для Greyscale и 0,49% для Osprey), которые могут сделать этот метод инвестирования в биткойны более дорогостоящим, чем безкомиссионный блокчейн ETF или покупка криптовалюты непосредственно на бирже.

Bottom Line

Есть способы открыть свой портфель для криптовалюты, фактически не покупая монеты, но действовать с осторожностью и проявлять такую ​​же осмотрительность, как и с любыми другими спекулятивными инвестициями.

Ни одна из этих акций или специализированных ETF не гарантированно вырастет, и на самом деле они могут испытывать повышенную волатильность, аналогичную той, что наблюдается на самих криптовалютных рынках. Как и в случае с любыми другими инвестициями в криптовалюту, вы должны быть готовы принять на себя связанные с этим риски.Если вы не можете этого сделать, то, вероятно, лучше использовать паевые инвестиционные фонды или индексные фонды.

А если вы хотите напрямую инвестировать в криптовалюту, вот несколько ресурсов, которые помогут вам начать работу:

.