Содержание

Инвестиции в стартапы — плюсы и минусы, где искать проекты

Приветствую, друзья.

Нет никакого смысла скрывать, что стартапы — одна из самых хайповых финансовых тем 2019 года в России. Мы окружены ими. Но в массовом сознании стартап — это уютненький подвальчик, в котором группка хипстеров конструирует что-то революционное. Это кинематографический взгляд.

Реальность сильно далека от такой картинки. Но нельзя не признать, что, несмотря на риски, инвестиции в стартапы — это выгодно. Направление растет, привлекает все больше внимания и денег, так что есть смысл присмотреться к инвестициям пристальнее.

Что такое стартап

Если лаконично, то стартап — это компания, работающая над решением проблемы, когда само решение неочевидно и успех не гарантируется. Добавив немного канцеляризма, можно сказать, что стартап — это бизнес-структура, ориентированная на прорывные инновации и созданная для решения проблемы путем предоставления нового продукта или услуги в условиях крайней финансовой и рыночной неопределенности.

Если же выражаться метафорично, то стартап — это инкубатор, в который кладут идею. Она там развивается, воплощается в жизнь и в случае успеха масштабируется до уровня публичной компании.

Выгодно ли вкладывать деньги в стартап

По статистике, 90% стартапов затухают в первые месяцы своего существования. Но оставшиеся потенциально генерируют взрывной рост дохода.

Также инвестиции в стартапы — неплохой способ диверсификации портфеля. Будет ли из этого какой-то толк? Успех технологических гигантов, таких как Facebook или Uber, говорит, что будет. Хотя инвестиции в стартапы — большой риск для инвестора, они несут высокий потенциал отдачи.

Плюсы и минусы

Подборка идей доказывает, что построить свой бизнес с нуля не так сложно, как это кажется изначально. Для достижения мечты нужно начать прилагать усилия, предпринимать активные действия, тогда результат не заставит себя долго ждать. Возраст, профессия, образование не влияют на будущую успешность стартапа. Если проект будет полезным для мира, интересным для потребителя или выделяющимся среди конкурентов собственной изюминкой, его обязательно заметят. Достаточно набраться смелости и попробовать!

В какие стартапы инвестировать

Сложно найти человека, который не захотел бы приумножить свой капитал. А если уж при этом есть возможность продвинуть действительно интересный проект… За последние годы стартап-движение стремительно набрало обороты. И это не удивительно. Новые технологии, новые разработки, способы подачи информации и прочие инновации. Все они требуют скорейшей реализации.

Разработчики готовы делать продукт, но для этого необходимы деньги. И вот тут в дело вступают инвесторы. Но и последним тоже стоит знать, в какие проекты стоит вкладывать свои кровные, а какие лучше обойти стороной. Итак, давайте разберемся, в какие стартапы инвестировать?

Чем вообще стартап отличается от любой обычной компании? В общих чертах, это то же самое, только в разы быстрее, с большим запасом креатива и мобильности, меньшими формальностями. Задача проекта – быстро выпустить совершенно новый продукт, уникальный в своем роде. Инвестирование в стартап выгодно тем, что может принести плоды в сравнительно небольшие сроки.

Правила и особенности современных инвестиций

Не так давно сфера инвестирования была аналогией закрытого клуба. Приобщиться к капиталовложениям могли далеко не все. Но современные технологии, в частности, интернет, открыл двери всем желающим. Сегодня вложить деньги в проект может практически каждый. И если профессионалы в этой сфере давно набили руку и могут определить подающий надежды проект «на глаз», то новичкам стоит изучить чужой опыт, чтобы не сделать дорогостоящую ошибку. Не секрет, что стартапы сегодня появляются как грибы после дождя. Но как среди них определить тот, который «выстрелит»? В какие стартапы вложить деньги можно с наименьшим риском, а какие в будущем рискуют стать «зомби» или и вовсе провалиться?

Прежде всего, стоит понимать и разграничивать термины. Сегодня некоторые путают инвестирование с краудфандингом. Но это принципиально разные вещи. С одной стороны, деньги вкладывают и там, и там. И коллективно делать это можно в обоих случаях. Но краудфандинг намного больше сходства имеет с меценатством, поскольку в итоге вкладчик получает не прибыль (собственно, инвестирование), а предзаказы, сувениры и прочие бонусы. Поэтому, прежде чем взяться за дело, удостоверьтесь, что вкладываете деньги именно туда, куда нужно. Иначе, рассчитывая получить прибыль, вы станете обладателем фирменного брелка или одного из первых образцов продукта. На территории постсоветского пространства, впрочем, и краудфандинг, и инвестирование и подобного рода проекты пока развито слабо. Это стоит учесть.

Раз мы разобрались с терминами, стоит выяснить, в каких сферах сегодня стартапы особенно привлекательны. Конечно, найти стремительно развивающиеся инновационные проекты можно везде. Но особой популярностью пользуются компании, связанные с высокими технологиями, и всевозможные интернет-проекты. Последнее и вовсе неудивительно, учитывая, сколько времени в сети сегодня проводит среднестатистический человек.

Важный момент. Инвестиции – всегда риск. Вы должны ступать на эту тропу с открытыми глазами. Должны понимать, что не каждый проект выстрелит. Поэтому стоит четко придерживаться нескольких правил.

  • Никогда не вкладывайте последние деньги. Если проект прогорит, вы останетесь у пресловутого разбитого корыта. А стоит ли ставить под удар благополучие вашей семьи или ваше лично?
  • Ни в коем случае не вкладывайте чужие деньги, будь то банк, знакомый, друг или коллега. В первом случае вы еще и на проценты рискуете попасть. А впоследствии отдавать придется свои деньги.
  • Прежде, чем куда-то вложиться, хотя бы немного углубитесь в тему, поймите ее основы и принципы. Не берите кота в мешке, это и в сказке не очень хорошо закончилось. В идеале вы должны хорошо разбираться в отрасли, чтобы понять, в какие стартапы инвестировать.
  • Выбирайте проект, который изначально ориентирован на получение дохода. Проследите, есть ли у него механизмы монетизации.
  • Прозрачность. Все действия и передвижение средств должны быть ясными и прозрачными. Канал коммуникации с владельцами и создателями проекта должен быть открыт. На этом базируется проект.

Что нужно знать о стартап-инвестициях?

Углубляясь в вопрос, как выбрать стартап для инвестирования, не забудьте и выбрать для себя подходящую форму сотрудничества с проектом. Вы можете вложить средства:

  • Самостоятельно
  • В составе команды

Второй вариант больше подходит для новичков. Во-первых, вам нет нужды искать проект самостоятельно. Достаточно присоединиться к синдикату, который уже оценил и присмотрел стартап. Во-вторых, вы можете вложить сравнительно небольшую сумму. Или одновременно взять в оборот несколько проектов. Кроме того, во время сотрудничества вы сможете набраться опыта и знаний.

Деньги лучше всего вкладывать в уже реализованные идеи, иначе всегда есть риск, что задумка не переродится из красивой презентации в продукт. Всегда свои вложения подтверждайте документально, не полагаясь на честное слово и обещания. Тогда вы будете защищены с юридической точки зрения. Если будете искать проект самостоятельно, проинспектируйте акселераторы, специализированные ресурсы, посещайте финалы конкурсов стартапов, штудируйте базы данных о проектах. Если вы собираетесь инвестировать через специализированный сайт, убедитесь, что он создан не вчера, а функционирует как минимум уже несколько лет.

На что еще нужно обратить внимание?

  • Команда. Найдите информацию о членах команды стартапа. Насколько эти люди профессионалы в своем деле, участвовали ли они в других проектах и были ли те успешными.
  • Протестируйте продукт. Интересен ли он, нужен ли он вообще потенциальным покупателям.
  • Вложив деньги, не пускайте ситуацию на самотек. Сегодня отношения стартапа и инвестора можно лучше всего охарактеризовать, как тесное сотрудничество. Часто развивающимся компаниям нужна поддержка по мере роста, советы и работа с управленческой командой. Но для этого нужен соответствующий опыт.

Подводя итоги, напомним, что инвестиции в стартап – всегда рискованное предприятие. Этот постулат проходит красной нитью через любую статью по теме. Находите интересные вам проекты, изучайте их потенциал, правильно оценивайте риски и только после вкладывайте деньги. Но не последние.

Полезные публикации:

Тренды 2016-2020. Какие направления сегодня “рулят” инвестрынком?

Как оценить стоимость стартапа?

FAQ

Разные инвесторы используют разные критерии для оценки инвестиций. Важность этих факторов может быть опасной в зависимости от стадии инвестирования, сектора запуска, управленческой команды и т.д. Ниже перечислены типичные инвестиционные критерии, используемые инвесторами:

1. Рыночный ландшафт : Относится к адресуемому рынку, на котором работает стартап.

Факторы : размер рынка, доступная доля рынка, скорость внедрения, исторические и прогнозируемые темпы роста, макроэкономические факторы, спрос и предложение

2.Масштабируемость и устойчивость : Стартапы должны продемонстрировать потенциальный рост в ближайшем будущем, устойчивый и стабильный бизнес-план.

Факторы : барьеры для входа, имитационные затраты, темпы роста, планы расширения

3. Решение задач и проблем : Предложение стартапа должно быть дифференцированным, чтобы решить уникальную проблему клиента или удовлетворить потребности клиента. Запатентованные идеи или продукты демонстрируют потенциальный потенциал стартапов.

4. Клиенты и поставщики : Выявление клиентов и поставщиков помогает инвесторам лучше понять ваш бизнес.

Факторы : Отношения с клиентами, привязка к продукту, условия поставщика, существующие поставщики

5. Анализ конкуренции : Следует выделить реальную картину конкуренции и других игроков на рынке, работающих над аналогичными вещами. Невозможно сравнивать яблоко с яблоком, но важно выделить услуги или продукты, предлагаемые аналогичными игроками в отрасли

Факторы: Количество игроков на рынке, доля рынка, доступная доля в ближайшем будущем, отображение продуктов для выявления сходства или различий между предложениями конкурентов

6.Продажи и маркетинг : Независимо от того, насколько хорош ваш продукт или услуга, но если они не находят конечного применения, нет ничего хорошего.

Факторы : Прогноз продаж, целевая аудитория, маркетинговый план для цели, коэффициент конверсии и удержания и т. Д.

7. Финансовая оценка: Подробная бизнес-модель, которая демонстрирует приток денежных средств за годы, необходимые инвестиции, ключевые этапы, точку безубыточности и темпы роста, должна быть хорошо разработана.Допущения, используемые на этом этапе, также должны быть разумными и четко упомянутыми.
См. Образец шаблона оценки здесь (будет получен в разделе «Шаблоны»)

8. Возможности выхода: Стартап, демонстрирующий потенциальных будущих приобретателей или партнеров по альянсу, становится ценным параметром решения для инвестора

9. Менеджмент и команда : Исполнение и энтузиазм основателя и управленческой команды к управлению компанией не менее важны в дополнение ко всем факторам, упомянутым выше.

Финансирование стартапов в Австрии | Инвестируйте в Австрию

Финансирование — один из наиболее важных вопросов, связанных с созданием стартапа.По этой причине Австрия предлагает комплексную систему государственного финансирования.

Журнал Forbes назвал Вену лучшим местом для начала бизнеса. И для этого есть веская причина, особенно если внимательнее присмотреться к сцене стартапов.

В сравнении с другими странами в Австрии относительно высокие ставки налогов и сборов. Одним из способов использования этих доходов является комплексная система финансирования и меры поддержки стартапов и инновационных проектов.Предложение такого финансирования очень разнообразно и хорошо принимается бизнес-сообществом.

Наиболее важными источниками финансирования в Австрии являются Австрийское агентство содействия исследованиям (FFG) и Austria Wirtschaftsservice GmbH (aws). Они предлагают безвозвратные гранты, гарантии или субсидированные займы.

Тем не менее, местные фирмы рискового капитала, такие как Speedinvest и многочисленные бизнес-ангелы, постоянно помогают стартапам, предоставляя финансирование и вкладывая миллионы евро в капитал.Подробную информацию об обширных возможностях финансирования стартапов в Австрии можно найти в разделах о стартапах на сайтах FFG и aws.

Финансовая деятельность города Вены осуществляется под эгидой Венского делового агентства и включает консультации, услуги и офисные помещения по выгодной цене в дополнение к денежному финансированию.

Если у Вас возникнут вопросы, обращайтесь к нам. Мы будем рады помочь вам!

Связаться

Для получения дополнительной информации о стартовой точке доступа в Австрии ознакомьтесь со следующей брошюрой

Место запуска Австрия

> перейдите в зону загрузки

Посмотрите наше стартовое видео

Инвестиционный банкинг в технологический стартап

Как босс.

Или еще лучше: будь сам себе боссом.

Спросите любого финансового профессионала, чем он / она на самом деле хочет делать, и «быть самим себе боссом» или «начать свой бизнес» будут в верхней части списка, даже если он / она не признает этого.

Но мало кто, по крайней мере до недавнего времени, когда-либо уходил, чтобы «следовать за мечтой».

Помимо необходимого капитала и высокой вероятности неудачи, есть еще одна проблема: это действительно очень сложно.

И это требует определенных черт личности и мышления, которые мало востребованы.

Но есть решение 80/20: присоединиться к существующему стартапу.

Путь к стартапу в значительной степени немощен: получение не требует тестов на финансовое моделирование или работы с хедхантерами.

Чаще всего, чтобы попасть в стартап, нужно сделать правильную презентацию нужным людям в самых неожиданных местах.

Если вы хотите перейти от инвестиционного банкинга к сфере технологических стартапов, вы можете выполнить этот 6-шаговый процесс, чтобы сделать переход:

  1. Выделите свои передаваемые навыки .
  2. Найдите подходящих стартапов , к которым хотите присоединиться (подсказка: их больше нет в гараже вашего друга).
  3. Сеть правильный путь и связывайтесь с нужными людьми.
  4. Сделайте презентацию и объясните, почему вы идеально подходите.
  5. Подготовьтесь заранее и собеседование успешно.
  6. Последующие действия после собеседования.

Шаг 1. Есть передаваемые навыки? Убедитесь, что они это знают…

Большинство инвестиционных банкиров в конечном итоге занимают должности в технологических стартапах с такими титулами, как:

  • Развитие бизнеса: Здесь вы налаживаете партнерские отношения, создаете совместные предприятия и находите способы сделать 1 + 1 равным 3 для обеих сторон.