За что платят налоги: Какие налоги платят граждане РФ

Как платить налоги физическому лицу — Урок 6

Что вы узнаете

1. Почему мы вообще должны платить государству деньги.
2. О каких налогах нужно знать каждому.
3. Как платить.
4. Что будет, если не платить.
5. Как сэкономить на налогах.
6. Как вернуть часть уплаченного.

Почему мы вообще должны платить государству деньги

Чтобы граждане могли рассчитывать на бесплатное образование, лечение, ремонт дорог и уборку снега на улицах, у государства должны быть деньги на зарплаты учителям, врачам и рабочим. Часть из них государство зарабатывает самостоятельно: например, продает природные ресурсы и сдает в аренду землю и недвижимость. Но этого не хватает на все: остальные деньги государство получает от компаний и людей — в виде налогов. Поэтому платить налоги — в наших интересах: в идеальном мире чем больше денег у государства, тем качественнее оно сможет выполнять обязанности.

А еще это наша обязанность. Так написано в Конституции — главном законе Российской Федерации.

Другие обязанности у граждан перед государством тоже есть: соблюдать законы, уважать права и свободы других людей, заботиться о своих детях и нетрудоспособных родителях, беречь памятники истории и культуры, охранять природу и защищать отечество. Если долго и злостно не исполнять обязанности, за это могут наказать: назначат штраф или даже посадят в тюрьму.

Так что хочешь не хочешь, а платить придется: разбираемся, какие суммы готовить.

О каких налогах нужно знать каждому

В России много разных налогов, но не все нужно платить обычному человеку. Например, налог на добычу полезных ископаемых или налог на игорный бизнес должны платить только организации и индивидуальные предприниматели, связанные с этими сферами, — остальным вникать в детали не обязательно.

У предпринимателей вообще все непросто с налогами: есть несколько вариантов — для индивидуальных предпринимателей (ИП), для крупных компаний — и все с разными процентами. А еще появляются новые налоговые режимы, например, «налог на профессиональный доход», который платят простые люди без статуса ИП, которые, например, занимаются фрилансом или сдают квартиру. Ставки вроде небольшие: 4% с дохода платят физлица, 6% — ИП. Но, как всегда, есть тонкости: если хотите разобраться с этим режимом, пройдите наш бесплатный курс про самозанятость.

Некоторые налоги касаются всех, у кого есть деньги или имущество. Вот они: НДФЛ, налог на имущество, налог на транспорт, налог на землю, НДС и акциз. Разбираемся, как их платить.

НДФЛ, или налог на доходы физических лиц. Если у вас появился доход, приготовьтесь, что государство может попросить его часть. В основном это касается зарплаты, но не только: победа в ставках на спорт, дорогие подарки, продажа вещей на «Авито» — все это может облагаться налогом.

В большинстве случаев налоговая не присылает квитанции, в которых уже посчитан НДФЛ: сообщить о своих доходах в налоговую нужно самостоятельно — подать декларацию. В некоторых случаях за нас это делают налоговые агенты: работодатель или букмекерская контора автоматически вычтут 13%, прежде чем перевести зарплату или выигрыш.

Если никакого налогового агента нет, придется подавать декларацию самостоятельно: например, если продали машину или сдаете квартиру. Как сделать это, расскажем ниже. Главное — запомнить сроки: до 30 апреля нужно подать декларацию о доходах за прошлый год, а налог заплатить — до 15 июля.

От вида дохода зависит процент, который нужно отдать в бюджет. Обычная ставка — 13%: такой налог нужно заплатить тем, кто получил прибыль от сдачи имущества в аренду, продал вещи, которыми владел меньше трех лет, или выиграл в лотерею, столько же удерживает из вашей зарплаты работодатель.

Есть и другие ставки: 15 и 30%. Такой налог платят в основном нерезиденты — то есть те, кто проживает на территории России меньше 183 дней в году, и иностранные граждане.

Но иногда государство просит больше — целых 35% дохода. В основном это касается тех, кто выиграл призы в рекламных акциях: если подарок стоит больше 4000 Р, нужно вычесть из его стоимости эту сумму и отдать налоговой 35% от остатка. Участвуя в конкурсе репостов, где главный приз — дорогой автомобиль, учтите: если выиграете машину за миллион, то 348 600 Р нужно будет заплатить в бюджет — это 35% от миллиона за вычетом 4 тысяч.

А вот если тот же автомобиль подарит богатый поклонник, заплатить нужно будет только 13%, то есть 130 000 Р. Но не за все подарки придется платить: только за машины, недвижимость или ценные бумаги — и то если их подарили не близкие родственники. За кольцо с бриллиантом от поклонника, деньги, которые друг скинул на карту, или донаты на стриме можно не отчитываться — они все ваши.

Сколько нужно отдать государству за подарки и выигрыши

Выигрыш в рекламной акции

35% от суммы больше 4000

Подарок от близкого родственника: машина, недвижимость или ценные бумаги

нет

Подарок от друга или не близкого родственника: машина, недвижимость или ценные бумаги; выигрыш в лотерею

13%

Остальные подарки от кого угодно

нет

Налоги могут измениться, если вы проведете за границей больше 183 дней в течение последних 12 месяцев: для налоговой вы теперь станете нерезидентом. На гражданство это никак не влияет, а вот на налоговые ставки — очень даже: для нерезидентов ставка по всем доходам, кроме дивидендов от российских компаний, — 30%.

Есть доходы, которые освобождены от налогообложения. Вот их основные категории:

1. Доходы от продажи любого имущества, кроме недвижимости, если вы владели им больше трех лет.
2. Доходы от продажи единственного, подаренного родственниками или унаследованного жилья, если вы владели им больше трех лет.
3. Доходы от продажи другой недвижимости, если вы владели ей больше пяти лет.
4. Любые подарки от близких родственников: родителей, братьев и сестер, бабушек и дедушек, супругов, детей и внуков.
5. Подарки от других людей, если это не машина, квартира или ценные бумаги.
6. Наследство.
7. Пособия и социальные выплаты, включая стипендии, вознаграждения донорам и гранты.
8. Алименты.
9. Выходные пособия, если сокращают на работе.

О любых поступлениях из этого списка не нужно сообщать налоговой. Так что не переживайте: делиться с государством и так скромной стипендией или нескромным наследством не придется.

Налог на имущество. Если вам повезло и у вас уже есть свое жилье: квартира, комната, дом или просто доля, — вам нужно платить налог. Или если родители в свое время приватизировали квартиру не только на себя, но и на вас: за свою часть тоже придется платить государству, даже если вы там уже не живете. Кто по бумагам хозяин, тот и платит.

В отличие от НДФЛ, у этого налога нет фиксированной ставки: местные власти решают самостоятельно, какой процент от стоимости квартиры нужно отдать в бюджет. Еще от региона зависит, как именно считается цена жилья: по инвентаризационной стоимости или по кадастровой.

Инвентаризационная стоимость — это показатель, который считает государство: учитывается площадь квартиры, ее износ и возраст дома. А кадастровая — это «рыночная» цена, которая учитывает другие важные характеристики: местоположение, инфраструктуру, наличие парковок рядом с домом.

Разбираться в том, что все это значит, не обязательно: раз в год налоговая сама присылает владельцам недвижимости уведомления с суммой, которую нужно заплатить. Проверить налог можно на сайте налоговой: например, за квартиру с кадастровой стоимостью 5 000 000 Р и площадью 66 м² в Московской области налог — около 3500 Р в год.

Транспортный налог. Этот налог касается тех, у кого есть машина, мотоцикл, скутер, снегоход или моторная лодка. За велосипед, весельную лодку или электросамокат платить не нужно.

Размер налога зависит от мощности двигателя, региональной налоговой ставки, периода владения и повышающего коэффициента — он касается только некоторых автомобилей дороже 3 000 000 Р. Все это налоговая сама учтет и укажет точную сумму налога в ежегодном уведомлении. Проверить сумму можно с помощью калькулятора на сайте налоговой: например, за легковой автомобиль с мощностью двигателя 86 лошадиных сил в Брянской области нужно будет заплатить 860 Р в год, а в Ярославской области — 1359 Р.

Земельный налог. Его платят хозяева любых участков. Сумму считают по местным ставкам от кадастровой стоимости земли — это тоже делает налоговая, а нам остается только не пропустить уведомление и заплатить, сколько написано.

Срок уплаты всех имущественных налогов — на транспорт, землю и квартиру — до 1 декабря следующего года.

А еще есть налоги, которые мы платим незаметно для себя, — они включены в стоимость товаров. С одной стороны, это хорошо: о них точно не забудешь. С другой — из-за этого многие даже не подозревают о том, что платят государству что-то кроме НДФЛ и имущественных налогов.

НДС, или налог на добавленную стоимость. Когда мы покупаем что-то в магазине, заказываем еду с доставкой или платим за стрижку в парикмахерской, часть суммы в чеке — это налог, который организации передадут государству.

Базовая ставка — 20%, но на продукты, детские товары, лекарства, медицинские изделия и книги действует льгота — НДС составляет только 10%. А иногда НДС вообще не взимается: например, за лечение в частной клинике или билет на электричку.

Сумма НДС указана в каждом чеке: например, 20% от стоимости обеда в «Макдональдсе» составит начисленный НДС. Этот налог уйдет в федеральный бюджетСумма НДС указана в каждом чеке: например, 20% от стоимости обеда в Макдоналдс составит начисленный НДС. Этот налог уйдет в федеральный бюджет

Акциз. Это налог на алкоголь, сигареты и топливо: он тоже заранее включен в цену этих товаров. Размер акциза разный для каждого вида товаров: например, акциз на пиво в 2020 году — 22 Р за литр, на «Айкос» — 50 Р за каждое устройство, а на любую пачку сигарет — 39 Р. В чеке этот налог не пишут: просто знайте, что за вредные привычки и поездки на автомобиле вы платите в том числе и государству.

Что мы платим, кроме налогов

Деньги, которые мы отдаем государству, не ограничиваются налогами: еще бывают сборы и взносы. Вот чем это все друг от друга отличается.

Налоги. Это деньги, которые не идут на что-то конкретное: они собираются в общий котел, а потом тратятся на разные общественные блага — например, на них строят школы, проводят городские фестивали или делают бесплатные прививки от гриппа. Каждый налогоплательщик вряд ли воспользуется всеми благами, на которые «скинулся», но его деньги помогают сделать жизнь общества в целом удобнее и комфортнее.

Сборы. В отличие от налогов сборы — это не регулярные платежи. Их взимают за конкретные услуги: выдачу паспорта, регистрацию брака или недвижимости. Такой сбор называется госпошлиной: его нужно платить не всем, а только тем, кто хочет официально оформить какие-то юридические права.

Страховые взносы. Деньги на пенсию и оплату больничных государство получает из еще одного источника — страховых взносов. Они бывают трех видов: взносы на обязательное пенсионное страхование, на обязательное медицинское страхование и на социальное страхование — временной нетрудоспособности и в связи с материнством.

Обычно все эти взносы платит работодатель: если вы оформлены на работе официально и получаете белую зарплату, все в порядке — фонд социального страхования получает за вас деньги и, когда понадобится, оплатит больничный, пособие в отпуске по уходу за ребенком и начислит пенсию. Важно запомнить, что взносы не удерживаются из вашей зарплаты, — работодатель их платит из своего кармана. А вот НДФЛ удерживают из зарплаты: это те самые 13%.

Другое дело, если вы вообще не работаете или получаете зарплату в конверте: в таком случае никто за вас не отчисляет страховые взносы, а значит, выплаты вам тоже не положены. Прийти в поликлинику с полисом вы все равно сможете, а вот получить оплачиваемый больничный уже не выйдет. С пенсией тоже возникнут проблемы: будет только прожиточный минимум, да еще и начнут платить на пять лет позже, чем тем, кто накопил необходимый стаж.

Как платить

Проще всего заплатить налоги через личный кабинет налогоплательщика: для входа подойдут логин и пароль от сайта госуслуг. Там можно найти уведомление на имущественные налоги и онлайн-форму, с помощью которой удобно подать декларацию на НДФЛ.

Разберемся в тонкостях.

Налоги на транспорт, имущество и землю. Если в личном кабинете появилось уведомление на эти налоги — проблем нет: просто нажмите кнопку «Оплатить задолженность», и сайт перекинет на форму оплаты. Еще можно узнать о задолженности и заплатить налог на сайте госуслуг — в разделе «Налоговая задолженность»; на специальном сервисе налоговой. В обоих случаях нужно указать ИНН.

Так выглядит личный кабинет налогоплательщика, если у вас нет имущества или все налоги уплачены. Если налог появится, он отобразится сразу на главной странице

Что делать, если имущество есть, а уведомления нет. В первую очередь поищите документ в двух местах: в почтовом ящике по прописке или в личном кабинете налогоплательщика — налоговая присылает его либо туда, либо сюда. Если уведомления нет, не спешите радоваться: даже если налоговая забыла его прислать, это не освобождает от налогов — неуплаченная сумма просто перенесется на следующий год. Свяжитесь с отделением налоговой по месту жительства и уточните, по какой причине нет уведомления: можно прийти в отделение лично или написать обращение в личном кабинете налогоплательщика. Начать переживать можно 1 ноября: за месяц до крайнего срока уплаты налогов все уведомления должны уже разослать.

Проверьте в личном кабинете налоговой, есть ли там ваше имущество вообще. Может быть, что налоговики о нем не знают, — тогда нужно нажать на строку «Сообщить об объекте, отсутствующем в личном кабинете»

НДФЛ. Если весь ваш доход — это зарплата, выдыхайте: следить за сроками, подавать декларацию и платить налог самостоятельно вам не нужно — все это делает работодатель. Но если вы хотите уведомить государство о дополнительном заработке, например о фрилансе, придется заполнить декларацию 3-НДФЛ.

Удобнее всего это сделать в личном кабинете налогоплательщика: в разделе «Жизненные ситуации» находится онлайн-форма, которая задаст все необходимые вопросы, самостоятельно добавит нужные коды, ваши паспортные данные и ИНН, а потом посчитает сумму налога и создаст декларацию по всем правилам.

Перед тем как открыть форму, система попросит оформить электронную подпись. Не пугайтесь, это несложно: нужно просто придумать пароль — система автоматически сгенерирует подпись. Это занимает от минуты до суток.

Чтобы заполнить декларацию, помимо сведений о дополнительных доходах понадобится указать информацию о зарплате — чтобы ничего не напутать, возьмите в бухгалтерии на работе справку 2-НДФЛ и спишите все данные с нее. А можно подождать до апреля и ничего не переписывать: до 1 марта работодатели сами сдают все справки в налоговую и данные о доходе появляются в личном кабинете.

В декларации нужно указать, на какие вычеты вы претендуете, — об этом расскажем ниже.

Что еще за справка 2-НДФЛ?

В этой справке написано, сколько денег работодатель перечислил сотруднику, а сколько налоговой. Эта справка нужна, чтобы налоговая точно знала, что НДФЛ вы платили, а значит, вам есть что вернуть.

Еще справка может пригодиться для подтверждения дохода: например, ее попросят в банке, чтобы оценить, сможете ли вы выплатить кредит.

Получить справку 2-НДФЛ можно в бухгалтерии: просто попросите справку, и ее напечатают. Или дождитесь, когда она появится в личном кабинете налоговой.

На последнем этапе форма попросит ввести пароль от электронной подписи и нажать кнопку «Подтвердить и отправить» — декларация подана. Осталось заплатить: это можно сделать в личном кабинете налогоплательщика.

Налог в личном кабинете можно уплатить с любой карты: ведомству неважно, кто именно перевел деньги, главное, чтобы налог поступил в бюджет. Поэтому налог за себя можно заплатить с карты родителя или партнера — это законно.

А вот игнорировать уведомления от налоговой и не подавать декларацию, надеясь, что никто ни о чем не узнает, не советуем. Вот почему.

Что будет, если не платить

Если вкратце, то будет штраф — заплатить налог все равно придется, только сумма увеличится. Разберемся в деталях.

НДФЛ. За нарушение сроков можно получить два штрафа: за просроченную декларацию и за просроченную уплату налогов.

Если вовремя не подать декларацию, оштрафуют на 5% от суммы налога за каждый месяц опоздания. Минимум — 1000 Р: эти деньги взыщут даже в том случае, если налог по декларации вышел бы нулевым.

Если вообще не сообщить налоговой о доходах и ничего не платить или скрыть некоторые доходы, оштрафуют серьезнее: на 20 или 40% от неуплаченной суммы. Еще налоговая начислит пени: дополнительный штраф на каждый день просрочки платежа — 1/300 ставки рефинансирования ЦБ. Узнать, сколько это в рублях, можно с помощью специального калькулятора.

Если просрочить налог в размере 10 000 Р на месяц, набежит 62 Р пеней. Кроме этого, придется заплатить еще как минимум 2000 Р штрафа и 10 000 Р налога — штрафы его не аннулируют

Налог на транспорт, имущество и землю. Если налог пришел, а вы его проигнорировали, за каждый день просрочки начислят пеню — по тому же тарифу, что и на НДФЛ. Штраф 20% начислят только в том случае, если вы чем-то владеете, но налоговой об этом не сообщили. Проверьте свое имущество в личном кабинете налогоплательщика: если там чего-то не хватает, исправьте ошибку, пока ее не обнаружили инспекторы, — в личном кабинете есть специальная форма для обращений в таких ситуациях.

Для основных вопросов, которые могут возникнуть по имущественным налогам, предусмотрены специальные формы для обращений

Если обнаружатся долги, налоговая пришлет требование об уплате налога с конкретной датой. Не рекомендуем его пропускать: налоговая не будет ждать у моря погоды, а обратится в суд, получит судебный приказ, передаст его в банк и просто спишет все, что им причитается, с карты должника. Вот так просто.

Вообще, по закону за неуплату налогов можно даже сесть в тюрьму. Но это касается только тех, кто накопит минимум 900 000 Р долга за три года: надеемся, это не про вас.

Как сэкономить на налогах

Совсем не платить налоги не получится. Зато можно уменьшить их сумму, причем абсолютно законными методами. Основных способа два: воспользоваться льготой или получить вычет.

Льготы — это скидки на налоги для определенных групп людей, например пенсионеров или многодетных. В России есть федеральные льготники — те, кто получает «скидки» от налоговой во всех регионах: например, все пенсионеры и многодетные не платят земельный налог с участка до 6 соток. А есть региональные льготники: список формирует местная власть. Разобраться с льготами и вычетами по имущественным налогам можно с помощью отдельного разбора. Еще есть сервис на сайте налоговой — там список местных льгот.

Вычет — это способ вообще не платить налог или даже вернуть деньги, которые вы уже заплатили в налоговую. Некоторые вычеты доступны только определенным группам людей, например родителям, инвалидам или ветеранам, а некоторые — всем желающим, кто выполнил определенные условия: оформил полис ДМС, купил квартиру или построил дом.

Налоговый вычет касается только НДФЛ. Разберемся, как его получить.

Как вернуть часть уплаченного НДФЛ

Если вы потратились на что-то, что государство считает полезным, то оно либо вернет часть уплаченного НДФЛ, либо разрешит не платить его какое-то время. Полезными государство считает много разных трат — от лечения в платных клиниках до расходов на накопительную часть пенсии.

Главное правило: вычет — это не подарок государства. Чтобы получить вычет, нужно сначала заплатить НДФЛ.

В этом уроке мы расскажем про основные вычеты, с которыми вы можете столкнуться уже сейчас.

Вычеты за лечение и обучение. Если вы платили за анализы и походы к стоматологу, учились в автошколе или на платном отделении вуза, вы можете вернуть 13% от потраченной суммы. Есть лимиты: максимум вернут по 15 600 Р для каждого из этих вычетов.

Вычет за покупку жилья. Если вы покупаете квартиру или комнату, вы можете вернуть: 13% от стоимости жилья. Ограничение по стоимости недвижимости — 2 000 000 Р, то есть на руки вернут не больше 260 000 Р. Главное — не покупать квартиру у близкого родственника: за сделку с родителями, бабушками и дедушками, братьями и сестрами вычет не предоставят.

Вычет предоставляют раз в жизни, но можно разделить его на несколько объектов: если жилье дешевле 2 000 000 Р и вы вернули меньше 260 000 Р, остаток вычета сохранится до тех пор, пока вы не купите что-то еще и снова не подадите документы на возврат налога.

Еще можно получить вычет за проценты по ипотеке — максимум 390 000 Р. Его тоже можно получить только раз в жизни, но только на один объект.

Вычет за продажу имущества. Если вы продали Айфон, которым владели меньше трех лет, можете уменьшить налог на этот доход. Первый способ: подтвердить свои расходы на покупку смартфона чеком — налог нужно будет заплатить только с тех денег, которые вы заработали на разнице купли-продажи.

Второй способ: включить этот доход в сумму общего вычета на проданное имущество — можно зарабатывать на продаже своих вещей до 250 000 Р в год и не платить налоги. Подтверждать чеком расходы в таком случае не понадобится. Для недвижимости этот вычет равен миллиону: если продали квартиру, которой владели меньше 3 лет, за полтора миллиона, налог нужно заплатить только с 500 тысяч.

В получении вычетов много нюансов: если вы уже готовы подавать документы, почитайте подробности в наших инструкциях — как получить вычет за покупку квартиры и за проценты по ипотеке или вернуть налог за обучение, за лечение, за продажу имущества.

Чтобы претендовать на вычет, нужно выполнить три условия: платить НДФЛ, иметь документы, которые подтвердят расходы, и быть налоговым резидентом, то есть отсутствовать в стране не больше 183 дней за последние 12 месяцев. Если все так, вычет нужно заявить в онлайн-форме декларации 3-НДФЛ: после графы «Доходы» форма сама предложит заполнить графу «Вычеты».

Исключение — вычет за продажу имущества. Его предоставляют и тем, кто НДФЛ не платит: безработным студентам, матерям в декрете или сотрудникам, которые получают зарплату в конверте.

Не пугайтесь, если увидите в форме непонятные категории: к каждой из них есть пояснение со списком вычетов. Например, вычеты на лечение и обучение — социальные, а на покупку недвижимости и проценты по ипотеке — имущественные. Вычет на продажу имущества нужно заполнять в графе «Доходы»

Еще тонкости. Чтобы получить вычеты, нужно предоставить документы, которые подтвердят расходы: это не только чеки, но и, например, договор с клиникой или вузом и копии их лицензий — после заполнения всех граф форма сама напишет, какие именно бумаги нужно приложить.

Когда налоговая обработает декларацию, сумма переплаты отразится в личном кабинете: нужно будет просто ввести реквизиты карты — и вам перечислят деньги. Это занимает до четырех месяцев: три месяца налоговики проверяют декларацию и один месяц перечисляют деньги.

Еще можно не возвращать уже уплаченный налог, а перестать платить НДФЛ на работе в счет вычета. В таком случае вы будете получать зарплату на 13% больше, пока вычет не закончится. Например, если вы претендуете на 15 600 Р за лечение, а получаете после вычета налогов 40 000 Р в месяц, расчет такой: на два месяца зарплата увеличится до 45 997 Р, на третий месяц станет 43 606 Р, а потом вернется к прежнему размеру. Вот подробный разбор с другими примерами.

Чтобы провернуть такую схему, декларацию заполнять не понадобится, зато придется пообщаться и с налоговой, и с работодателем. План такой:

1. Возьмите на работе справку 2-НДФЛ.
2. Заполните в личном кабинете налогоплательщика заявление на право получения вычета: в нем как раз понадобится указать сведения из справки.
3. Дождитесь уведомления из налоговой — оно будет готово максимум за 30 дней — и передайте документ в бухгалтерию или отдел кадров.
4. Вы великолепны: ждите прибавки к зарплате.

Самое важное

Вот что нужно знать о налогах в России:

1. Не платить налоги не получится: налоговая бдит и начисляет штрафы нарушителям.
2. Основных налогов, о которых нужно помнить каждому, всего четыре: НДФЛ, налог на транспорт, на имущество, на землю. Если у вас нет ни квартиры, ни машины, ни участка, платить придется только НДФЛ.
3. Еще есть НДС и акциз, но о них можно не беспокоиться: мы их платим автоматически, когда что-то покупаем.
4. Имущественные налоги нужно заплатить до 1 декабря следующего года: уведомления с суммой к оплате налоговая пришлет в личный кабинет налогоплательщика. Если вы еще не зарегистрировались в личном кабинете, ищите уведомление в почтовом ящике по прописке.
5. Налог с вашей зарплаты платит работодатель. Если никаких других доходов у вас нет, дополнительно ничего делать не нужно.
6. Если вы получили какой-то дополнительный доход, сверьтесь со списком доходов, которые освобождены от налогов, в статье 217 налогового кодекса. Возможно, это ваш случай и платить налоговой не надо.
7. В остальных случаях подавайте декларацию: это нужно сделать до 30 апреля следующего года после того, как вы получили доход. Доход за 2020 год нужно будет указать в декларации до 30 апреля 2021. Декларацию удобнее всего подавать через личный кабинет налогоплательщика.
8. Подать декларацию — это полдела. Еще нужно отдать налоговой деньги, здесь другие сроки: рассчитаться нужно до 15 июля следующего года. Заплатить тоже можно в личном кабинете налогоплательщика.
9. Помните о праве на вычет: вы можете вернуть часть уплаченного налога или не платить его некоторое время. Если вы платили за учебу, лечились в частных клиниках, купили квартиру или что-то продали и на этом заработали — соберите документы, подайте декларацию и получите деньги или разрешение их не платить.

С каких доходов нужно платить налог? | Личные деньги | Деньги

a[style] {position:fixed !important;}
]]]]]]]]]]>]]]]]]]]>]]]]]]>]]]]>]]>

aif. ru

Федеральный АиФ

aif.ru

Федеральный АиФ

• ФЕДЕРАЛЬНЫЙ
• САНКТ-ПЕТЕРБУРГ
• Адыгея
• Архангельск
• Барнаул
• Беларусь
• Белгород
• Брянск
• Бурятия
• Владивосток
• Владимир
• Волгоград
• Вологда
• Воронеж
• Дагестан
• Иваново
• Иркутск
• Казань
• Казахстан
• Калининград
• Калуга
• Камчатка
• Карелия
• Киров
• Кострома
• Коми
• Краснодар
• Красноярск
• Крым
• Кузбасс
• Кыргызстан
• Мурманск
• Нижний Новгород
• Новосибирск
• Омск
• Оренбург
• Пенза
• Пермь
• Псков
• Ростов-на-Дону
• Рязань
• Самара
• Саратов
• Смоленск
• Ставрополь
• Тверь
• Томск
• Тула
• Тюмень
• Удмуртия
• Украина
• Ульяновск
• Урал
• Уфа
• Хабаровск
• Чебоксары
• Челябинск
• Черноземье
• Чита
• Югра
• Якутия
• Ямал
• Ярославль

• Спецпроекты

  • 75 лет атомной промышленности

  • 75 лет Победы

    • Битва за жизнь

    • Союз нерушимый

    • Дневники памяти

    • Лица Победы

    • Накануне

  • Герои страны

  • Герои нашего времени

  • Asus. Тонкость и легкость

  • Рак легкого — не приговор

  • Красота без шрамов

  • Клиника «Медицина»

  • Как справиться с грибком ногтей

  • Деньги: переводить мгновенно и бесплатно

  • Инновационный ультрабук ASUS

  • Как быстро найти работу?

  • Память в металле

  • Здоровый образ жизни – это…

  • Московская промышленность — фронту

  • Почта в кармане

  • Путешествие в будущее

  • GoStudy. Образование в Чехии

  • Безопасные сделки с недвижимостью

  • Перепись населения. Слушай, узнавай!

  • Новогодний миллиард в Русском лото

  • Рыба: до прилавка кратчайшим путем

  • «Кванториада» — 2019

  • Югра: нацпроекты по заказу

  • Выбор банковских продуктов

  • Работа мечты

  • МГУ — флагман образования

  • 100 фактов о Казахстане

  • Ремонт подъездов в Москве

  • Panasonic: теплицы будущего

  • Рейтинг лучших банковских продуктов

  • Лечим кашель

  • Югра удивляет

  • Возвращение иваси

  • Детская книга войны

  • Как читать Пикассо

  • Жизнь Исаака Левитана в картинах

  • Учиться в интернете

  • Пробная перепись населения–2018

  • «Летящей» походкой

  • Реновация в Москве

  • «АиФ. Доброе сердце»

  • АиФ. Космос

  • Сделай занятия эффективнее

  • Фотоконкурс «Эльдорадо»

  • Яркие моменты футбола

  • Вся правда о гомеопатии

  • Леди выбирают

  • Москва Высоцкого

  • Пресс-центр

  • Октябрь 1917-го. Буря над Россией

  • Война на Украине

    • Война на Украине онлайн

    • Репортаж

    • Прогнозы и перспективы

    • Оценки

    • Война на Украине в вопросах

  • Письма на фронт

  • Алло, цивилизация

  • Тестируй все от LG

  • Ад Беслана. Взгляд изнутри

  • Твои документы!

  • Острый угол

    • Дороги

    • Коррупция

    • ЖКХ

    • Здоровье

    • Энергетика

    • СХ

    • Строительство

    • Преступность

    • Образование

    • Промышленность

    • Миграция

    • Туризм

    • Спорт

  • Все спецпроекты

• Все о коронавирусе

• Мой район

  • Академический

  • Внуково

  • Гагаринский

  • Дорогомилово

  • Зюзино

  • Коньково

  • Котловка

  • Крылатское

  • Кунцево

  • Куркино

  • Ломоносовский

  • Митино

  • Можайский

  • Ново-Переделкино

  • Обручевский

  • Очаково-Матвеевское

  • Покровское-Стрешнево

  • Проспект Вернадского

  • Раменки

  • Северное Бутово

  • Северное Тушино

  • Солнцево

  • Строгино

  • Теплый стан

  • Тропарево-Никулино

  • Филевский парк

  • Фили-Давыдково

  • Хорошёво-Мнёвники

  • Черемушки

  • Щукино

  • Южное Бутово

  • Южное Тушино

  • Ясенево

• Изменения в Конституцию

• Антивирус

• Казахстан сегодня

• Общество

  • 75 лет Победе

  • Просто о сложном

  • Сеть

  • Наука

  • Здравоохранение

  • Армия

  • Безопасность

  • Образование

  • Право

  • Конкурс «Регионы России»

  • Арктика — территория развития

  • Экология

  • МЧС России

  • Мусора.нет

  • Агроновости

  • История

  • Люди

  • Религия

  • Общественный транспорт

  • СМИ

  • Природа

  • Туризм

  • Благотворительность

  • Социальное страхование

  • Измени одну жизнь

  • Галереи

  • Мнение

• Происшествия

• Политика

  • В России

  • Московские выборы

  • В мире

  • Итоги пятилетки. Курская область

  • Выборы в Приднестровье

  • Галереи

  • Мнения

• Деньги

  • Экономика

  • Коррупция

  • Карьера и бизнес

  • Личные деньги

  • Компании

  • Рынок

• Москва

• Здоровье школьника

  • На страже зрения

  • Гигиена зрения

  • Защита иммунитета

  • Профилактика болезней горла

• Культура

  • Кино

  • Театр

  • Книги

  • Искусство

  • Шоу-бизнес

  • Персона

  • Проблема

  • Куда пойти

  • Галереи

  • Актуальная классика

• Спорт

  • Футбол

  • Хоккей

  • Зимние виды

  • Летние виды

  • Другие виды

  • Олимпиада

  • Инфраструктура

  • Персона

  • Фото

• Кухня

  • Рецепты

  • Рецепты в инфографике

  • Продукты и напитки

  • Питание и диеты

  • Кулинарные хитрости

  • Мастер-классы

  • Детское питание

  • Кухни мира

  • Бытовая техника

  • Дебаты

  • журнал АиФ ПРО кухню

• Дача

  • Огород

  • Сад

  • Стройка и дизайн

  • Помощь юриста

• Здоровье

  • Все о коронавирусе

  • Здоровый голос

  • Здоровая жизнь

  • Правильное питание

  • Здоровье ребенка

  • Секреты красоты

  • Лазерная эпиляция

  • Психология жизни

  • Время здоровья

  • Мужское здоровье

  • Лекарственный справочник

  • Газета АиФ Здоровье

  • журнал АиФ ПРО Здоровье

• Авто

  • ГИБДД

  • Об автомобилях

  • Обслуживание

  • Практические советы

  • Пробки/дороги

  • Безопасность

  • Фото

  • Безопасная дорога

• Наука

• Конкурсы и тесты

  • Фотоголосования

• Техника

  • Индустрия

Налог для самозанятых: кому и сколько платить и зачем это вообще нужно? | ОБЩЕСТВО

a[style] {position:fixed !important;}
]]]]]]]]]]>]]]]]]]]>]]]]]]>]]]]>]]>

ural.aif.ru

Урал

ural.aif.ru

Урал

• ФЕДЕРАЛЬНЫЙ
• САНКТ-ПЕТЕРБУРГ
• Адыгея
• Архангельск
• Барнаул
• Беларусь
• Белгород
• Брянск
• Бурятия
• Владивосток
• Владимир
• Волгоград
• Вологда
• Воронеж
• Дагестан
• Иваново
• Иркутск
• Казань
• Казахстан
• Калининград
• Калуга
• Камчатка
• Карелия
• Киров
• Кострома
• Коми
• Краснодар
• Красноярск
• Крым
• Кузбасс
• Кыргызстан
• Мурманск
• Нижний Новгород
• Новосибирск
• Омск
• Оренбург
• Пенза
• Пермь
• Псков
• Ростов-на-Дону
• Рязань
• Самара
• Саратов
• Смоленск
• Ставрополь
• Тверь
• Томск
• Тула
• Тюмень
• Удмуртия
• Украина
• Ульяновск
• Урал
• Уфа
• Хабаровск
• Чебоксары
• Челябинск
• Черноземье
• Чита
• Югра
• Якутия
• Ямал
• Ярославль

• Спецпроекты

  • АиФ. Доброе сердце

  • Письма на фронт

  • Детская книга войны

  • Все спецпроекты

• Новости

• АФИША

  • Концерты

  • Гастроли

  • Анонс

  • Дети

  • Выставки

  • Вечеринки

  • Интерактив

  • Спорт

• ОБЩЕСТВО

  • Наука

  • Персона

  • Ситуация

  • Вера

  • Экология

  • Круглый стол

• ПОЛИТИКА

  • Ситуация

  • Персона

• ПРОИСШЕСТВИЯ

  • Криминал

  • ЧП

  • ДТП

• КУЛЬТУРА

  • События

  • Персона

• ЗДОРОВЬЕ

  • Ситуация

  • Советы

• СПОРТ

  • Футбол

  • Персона

  • Другие виды

  • Инфраструктура

  • Хоккей

• экономика

  • Деньги

• ЖКХ

  • Ситуация

  • Водоснабжение

  • Платежи

• ВОПРОС-ОТВЕТ

  • Ответы

  • Памятки и инструкция

• МНЕНИЕ

• ДОСУГ

  • Бесплатно

  • Конкурсы

  • Мастер-класс

Где узнать размер налога за 2019 год для физических лиц — Экономика

Середина осени — традиционное время, когда гражданам России
приходят квитанции для оплаты налогов. Куда обращаться, если уведомление не
пришло? Где еще можно узнать размер налога и как выгоднее всего оплатить?

Имущественных налогов, которые платят граждане России, —
три: за транспорт, землю и недвижимость. Транспортный налог начисляют за автомобили,
самолеты, вертолеты, моторные лодки, снегоходы. На недвижимость — за квартиры,
дома, гаражи, машиноместа, земельные участки, нежилые помещения.

Уведомления по почте и онлайн

Налоговые уведомления направляются по почте на адрес
регистрации собственника имущества либо в электронном виде зарегистрированным
пользователям сервиса ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для
физических лиц».

Например, почти 40% уведомлений об уплате физическими лицами
имущественных налогов в этом году направлено жителям Новосибирской области в электронном
виде через личные кабинеты налогоплательщиков, сообщило Управление Федеральной
налоговой службы по региону.

Логин и пароль для подключения к «Личному кабинету
налогоплательщика» можно получить в любой налоговой инспекции. Либо использовать для входа данные учетной записи портала «Госуслуги», если она подтверждена.

Гражданин должен получить уведомление до 1 ноября. Если
этого не произошло, а облагаемое налогами имущество (транспортное средство,
земельный участок, жилое помещение, садовый дом, гараж) имеется, то следует
самостоятельно обратиться в налоговую инспекцию и уточнить данные.

Это можно сделать любым удобным способом: лично, по почте,
через электронные сервисы «Личный кабинет налогоплательщика» и «Обратиться в
ФНС России» или по телефону Единого контакт-центра 8 800 222 22 22.

Налоги и «Госуслуги»

Собственникам имущества следует иметь в виду, что налоговые
уведомления на уплату имущественных налогов не направляются на Единый портал
госуслуг, уточнил начальник отдела работы с налогоплательщиками УФНС России по
Новосибирской области Вячеслав Коновалов.

На «Госуслугах» сумма отображается уже тогда, когда она
становится долгом, то есть после истечения установленного законодательством
срока для уплаты. То есть если налогоплательщик не уплатил налоги до 1
декабря, после этой даты на портале в сервисе «Налоговая задолженность»
появится сумма долга.

Как оплатить налоги

Бумажную квитанцию, поступившую вместе с уведомлением о
налоге, можно оплатить в отделении банка, на почте, в МФЦ или в кассах
местных администраций.

Уплатить налоги онлайн можно на сайте ФНС России в «Личном
кабинете» или с помощью сервиса «Заплати налоги». Также работает мобильное
приложение «Налоги ФЛ». Его можно установить на смартфоны с «Андроид»
и iOS.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕНовая попытка Госдумы: когда отменят транспортный налог

Также имущественные налоги можно оплатить на «Госуслугах». Для
этого нужна подтвержденная учетная запись и код УИН. УИН — это длинный код на
налоговом уведомлении.

Комиссия с платежа, независимо от того, делается ли это с
помощью банковской карты либо наличными денежными средствами, не взимается.

За что мы платим налоги и куда они идут

Система государственных финансов держится на нас, миллионах простых украинцев.

Именно рядовые граждане со своей зарплатой в 2-3 тыс. грн., а не кучка чиновников и олигархов, содержат огромный государственный аппарат, финансируют государственные закупки и оплачивают все социальные обязательства. Если бы не деньги обычных украинских работников и покупателей, не существовало бы двух третей государственных доходов! Такие цифры были озвучены на презентации отчета «Сколько стоит государство, или За что я плачу налоги?» Центра социально-экономических исследований CASE Украина. 

ГОСУДАРСТВО — ЭТО МЫ

Большинство наших сограждан равнодушны к расточительству и коррупции, а все потому, что они не видят связи между собственными деньгами и государственными расходами. Эксперты сетуют: многие украинцы свято верят, что бюджет — это расходы крупного бизнеса, и потому не считают нужным печалиться о том, куда утекают «чужие деньги».

Однако думать, что все мы только потребляем из бюджета и ничего туда не платим — большая ошибка. И каждый из нас как налогоплательщик имеет свои права, но, к сожалению, отстоять их практически нереально. 

Еще в советском прошлом нас приучили, что «качать права» по меньшей мере неприлично. Тем более, если претензии предъявляются к государству, которое нас «бесплатно» вырастило и выучило.

Между тем правда такова, что нет абстрактного государства, которое всех нас бесплатно кормит. Есть миллионы граждан, которые делают взносы, чтобы поддерживать пожилых людей. Есть миллионы более состоятельных украинцев, которые помогают менее состоятельным. Есть большая страна со многими регионами, которые вскладчину нанимают на работу чиновников.

ПОЛУЧАЕШЬ ЗАРПЛАТУ? ОТДАЙ ПОЛОВИНУ!

Исполнительный директор CASE Украина Дмитрий Боярчук приводит такие расчеты: среднестатистический украинец, который в 2011 году получал 2157 грн. «чистыми», ежемесячно платил на содержание государства более 2 тыс. грн., или около 25 тыс. грн. в год! 

Неужели это возможно? Давайте разбираться.

Прежде всего с заработанного снимают налог на доходы физических лиц (15%) и единый социальный взнос (36,76%). Справедливости ради отметим, что это те отчисления, которые интересуют украинцев чисто теоретически. Согласитесь: в реальности нас беспокоит только «чистая» зарплата, а почти 37-процентный налог — это проблемы работодателя. Кстати, многочисленные исследования показывают, что немало наших сограждан вообще не могут точно сказать, уплачиваются ли на их доходы налоги. Например, опрос, проведенный «КП», показал, что наш каждый 11-й читатель не знает, какую зарплату он получает — белую, серую или черную!

Тем не менее, поинтересовавшись вышеуказанными отчислениями, многие украинцы были бы несказанно удивлены суммами, уходящими в бюджет (подробнее — см. таблицу 1).

ПОКУПАТЕЛЬ ПЛАТИТ ВСЕГДА И ЗА ВСЕ

Отчисления с зарплат — это еще далеко не все, что платят украинцы на содержание государства. Существуют еще так называемые налоги на потребление, которые платят все, вне зависимости от того, получают они белую зарплату или в конверте. 

В виде наценок на товары государство «незаметно» взимает в бюджет примерно четверть тех денег, которые мы получаем на руки. Каждый раз, когда мы оплачиваем какие-либо услуги или покупаем что-либо в магазине, государство к себестоимости товара или услуги добавляет собственную наценку — 20% НДС. Если же это алкоголь, табак или топливо, к наценке добавляется еще и акциз. Если это импортный товар — плюс еще и импортные пошлины (см. таблицу 2).

То есть каждый покупатель, даже если он получает всю зарплату в конверте, все равно является «спонсором» украинского государства, резюмируют авторы исследования. Система построена таким образом, чтобы все платежи производились по умолчанию, и мы их практически не замечаем. Однако такая завуалированная форма налогообложения не меняет сути вопроса: именно миллионы рядовых граждан содержат государство и в полном объеме платят за все то, что якобы им «дарят» государство и «щедрые» чиновники (см. таблицу 3).

ЧТО МЫ ИМЕЕМ ЗА НАШИ ДЕНЬГИ

Итак, рядовой украинец платит государству около 25 тыс. грн. в год. За эти деньги можно целый год кормить двух пенсионеров, а можно всей семьей съездить на неплохой зарубежный курорт. Однако пока зарубежные курорты большинству наших сограждан только снятся, а деньги утекают совершенно в другом направлении.

Приблизительно две трети уплаченных налогов уходят на содержание социально незащищенных и пенсионеров. Несомненно, поддержка пожилых людей и людей с особыми потребностями очень важна, однако не следует забывать, что среди отечественных «льготников» немало и очень состоятельных людей. 

Расчеты экспертов также показали, что, в частности, в 2011-м каждый работник заплатил 2,5 тыс. грн. за «бесплатное» образование и 1,5 тыс. грн. за «бесплатную» медицину. Насколько эффективно используются эти средства, каждый может сказать исходя из личного опыта. 

Мы оплачиваем услуги милиции, прокуратуры, судов, платим за ремонт дорог, на нас лежат расходы по обслуживанию государственного долга (сам госдолг — это отдельный вопрос). То есть каждый из нас исправно оплачивает услуги государства, но взамен получат совсем немного. Более того, мы постоянно слышим от чиновников, что платим мало и нужно было бы платить побольше. Между тем за такие деньги, какими бы «смешными» они ни казались нашим власть имущим, мы вполне могли бы найти достойную альтернативу и нашему «бесплатному» государственному образованию, и «бесплатной» государственной медицине. И чиновникам было бы неплохо это осознать. 

ВАЖНО!

Отсутствие непосредственного контакта с налоговиками не означает, что «маленький украинец» только потребляет из бюджета. Просто налоги с нас взимает и «относит» в казну так называемый налоговый агент. Это магазин, куда мы ходим за покупками, работодатель, который начисляет зарплату, коммунальные службы, которым мы платим за тепло и воду. Словом, это все предприятия, учреждения и организации, которые имеют дело с нашими деньгами.

Налоговые агенты — посредники между гражданами и госказной. А настоящие налогоплательщики — это рядовые граждане: покупатели в магазинах и сотрудники на предприятиях. 

ТАБЛИЦА 1. 

Налоги на работе*

ТАБЛИЦА 2. 

 Налоги в магазине*

ТАБЛИЦА 3.

Основные источники наполнения бюджета* 

что на самом деле мы платим государству

Налог – это добровольное осознанное отчисление на общественно значимые расходы, осуществляемые лицами, которым налогоплательщик делегировал право и вменил обязанность за вознаграждение выполнять функции в рамках определённых полномочий.

Когда меня в ходе спецоперации повязали полицейские и везли на медосвидетельствование, мы разговаривали в машине и я объяснял им, что их действия являются преступлением, в частности по причине того, что за мои средства, как налогоплательщика, они совершают поступки, вступающие в прямое противоречие со своими обязанностями.

Они стали мне возражать, возмущенно доказывая, что они не обеспечиваются из средств граждан, как налогоплательщиков, потому что они сами платят налоги.

Быть тупым незазорно, это своего рода неизбежность – если у человека есть мозги, он никогда не станет полицейским в этой системе.

Я немного поразъяснял, не питая иллюзий быть понятым, но теперь хотел бы вернуться к теме налогов, которая для подавляющего большинства граждан остаётся террой инкогнита.

Налог – это добровольное осознанное отчисление на общественно значимые расходы, осуществляемые лицами, которым налогоплательщик делегировал право и вменил обязанность за вознаграждение выполнять функции в рамках определённых полномочий.

Только тот является налогоплательщиком, кто производит отчисления от товаров, услуг и деятельности, которые он произвёл на свободном рынке в условиях конкуренции.

Люди выбрали его в качестве поставщика товара и услуги и от своего заработка, который сложился из добровольных оплат граждан за эти товары и услуги, налогоплательщик отчисляет государству налоги для осуществления государством своих полезных для гражданина, функций.

Вот что такое налог.

В связи с этим, возникает вопрос – насколько правомерно и справедливо относить к налогам сумму удерживаемых у гражданина средств, если он получает зарплату от структуры, находящейся на государственном обеспечении?

И особенно – в условиях, когда у граждан нет никакого выбора и они принудительно поставлены перед фактом необходимости отдавать свои деньги на обеспечение деятельности этих структур?

Конечно же – никаким налогом по смыслу такие удержания не являются.

Мы понимаем, что услугами многих государственных учреждений, таких как: пенсионный фонд, правоохранительная система, суды, разрешительные и контролирующие органы и прочее, мы не можем пользоваться на конкурентной основе, у нас нет выбора.

Но даже в случае с этими специфичными монополиями вполне осуществим принцип конкуренции.

Когда за наше доверие и право представлять наши интересы конкурируют политики, которые посредством честных выборов получают доступ к формированию органов власти и созданию законов – они формируют так называемый государственный аппарат и определяют нормы и правила, в соответствии с которыми действуют государственные структуры, оказывающие гражданам определенные услуги, обусловленные своим монопольным положением.

Если мне нравится, как функционирует государство и я ощущаю пользу от его действий – я охотно и безропотно отдаю часть заработанных средств, чтобы эта система продолжала функционировать.

Если в целом мне не нравится, как функционирует государство – я отдаю свои симпатии другой политической силе, по отношению к которой я формирую свои требования по улучшению государственной системы.

Так реализуется принцип конкуренции.

Государство, которому я доверяю, действуя мне на пользу, осуществляет функционирование посредством добросовестных, ответственных сотрудников, эффективно и качественно осуществляющих свои функции.

И тогда отчисления служащих внутри государственной системы, которые своими действиями обеспечивают дополнительные импульсы развития страны, можно считать налогами.

Но если никаких выборов нет, а шайка жуликов, узурпировав власть, использует на полную катушку всю государственную структуру для единственной цели – удержания в своих руках власти, то ни о каком принципе конкуренции речь уже не идет.

В этом случае мне, как налогоплательщику, навязывают и садят на шею раздутый неэффективный аппарат, состоящий из ленивых, тупых дармоедов, которые, мало того, что бюрократизируют все процессы – еще и служат палкой в колесе для моих усилий.

Те, удержания, которые производятся из заработка этой массы неэффективных паразитов, в этом случае не являются никакими налогами – они всего лишь получают заработок, уменьшенный на некую величину, абстрактно именуемую налогами.

Потому что главное свойство налога состоит в том, что налог – это часть от чего-то созданного, часть от производства каких-то добавленных полезных ценностей.

Мало того – в этом случае даже мои налоги перестают быть налогами.

Отныне — это насильственное изъятие группой сообщников у меня части созданного моими усилиями продукта.

Я не хочу жертвовать свои усилия неэффективной шайке проходимцев, которые воруют основную часть собранных у таких как я, средств, а то, что осталось, – расходуют крайне неэффективно.

Я уже не отдаю налоги, которые я охотно бы оплачивал тем, кому я смог бы доверить управление государством – меня попросту грабят, силой и угрозами отнимая деньги на обеспечение своей беспечной жизни, безо всякой ответственности передо мной, как гражданином.

Так что, например, полицейский в путинской системе не просто не платит никаких налогов – будет некорректно сказать, даже то, что он существует на мои налоги: в действительности он участвует в моём ограблении.

Именно поэтому полицейскому очень легко выполнить любой преступный приказ в отношении меня.

Поэтому бюджетному работнику ничего не стоит обмануть меня на выборах.

Муниципальному служащему ничего не стоит нахамить мне.

А чиновнику ничего не стоит продинамить меня, наврав с три короба.

Учитель в такой системе не будет уважать учеников и ценить их индивидуальность. Фельдшер поликлиники не будет искренне обеспокоен здоровьем пациентов.

За редким исключением.

Все эти люди никогда не жили исходя из принципа добросовестной конкуренции и незаметно слились в одну сплоченную шайку дармоедов, паразитирующих на небольшой части трудолюбивого, порядочного населения.

Кстати – именно поэтому работники государственных структур в путинской системе никогда не поднимают голос за увеличение своих жалких зарплат, будучи одними из самых униженных своим работодателем, работников, – они отчетливо понимают, что не выкладываются на работе и не работают с энтузиазмом, от сердца.

Ощущая себя шестёрками и винтиками системы, они не в состоянии с достоинством относиться к собственному труду, требуя к себе уважения.

Они скорее прибегут в комментарии к этому посту, требуя уважения от меня, нежели сподобятся потребовать должного отношения к себе со стороны своих хозяев.

Это тот случай, когда мнения авторов могут не совпадать с позицией редакции, которая состоит в том, что платить налоги необходимо. Но при этом должна быть четкая и понятная система, куда идут деньги налогоплательщиков, и хотят ли они (то есть — все мы) содержать огромный репрессивный аппарат, который в современной России раздут до немыслимых размеров?

Found a typo in the text? Select it and press ctrl + enter

Сколько я должен IRS

Обновлено для 2019 налогового года.

Главный налоговый вопрос: что мне делать, если я должен налоговой службе (IRS) больше налогов, чем я могу себе позволить?

Если вы обнаружите, что задолжали больше, чем ожидалось, вы почувствуете поражение. Не получить возврат налога — это уже плохо. Но узнать, что вы задолжали много денег, еще хуже.

К счастью, вы можете оплатить или урегулировать этот федеральный налоговый счет, выполнив следующие действия.

1. Сколько я должен IRS

Воспользуйтесь этим бесплатным калькулятором возврата налогов, чтобы узнать, будете ли вы должны IRS в предстоящем налоговом сезоне. Конечно, вы не узнаете точно, сколько вы должны, пока не заполните налоговую декларацию.

Когда начнется налоговый сезон, внимательно прочтите заполненную налоговую декларацию, прежде чем подавать ее. Посмотрите, действительно ли вы задолжали правительству деньги. Легко добавить один и тот же доход дважды или забыть о важном вычете.

Если в вашей налоговой декларации отсутствует вычет или кредит, на который, по вашему мнению, вы соответствуете, убедитесь, что вы правильно ответили на все вопросы.

Один пропущенный вопрос или флажок может привести к тому, что вы пропустите налоговые льготы, на которые вы имеете право. Дважды проверьте формы, чтобы убедиться, что вы указали всю правильную информацию.

Еще один способ определить, что что-то не так, — сравнить налоговую декларацию за текущий год с налоговой декларацией за предыдущий год. Если ваша налоговая ситуация кардинально не изменилась, но изменился ваш налоговый счет, это красный флаг. Вам следует остановиться и изучить изменение.

Если вы получили письмо от IRS о том, что у вас есть подлежащий уплате налог, не следует автоматически считать, что IRS верен.

Они тоже могут ошибаться. Позвоните или напишите в IRS для уточнения.

2. Минимизация штрафов и процентов

Крупные налоговые счета хуже, если вам придется платить штрафы и проценты сверх первоначальной суммы. К счастью, вы можете минимизировать эти дополнительные расходы тремя способами:

Исключения по недоплате налоговых штрафов

Если вы недоплатили налоги в этом году, но задолжали значительно меньше в прошлом году, вы, как правило, не платите штраф за недоплату налога, если вы удержали по крайней мере ту же сумму, которую вы задолжали в прошлом году.Это, конечно, верно только в том случае, если вы заплатите в срок в этом году.

TaxAct может помочь определить, снижает ли правило безопасной гавани ваши штрафы и проценты. Просто введите налоговые обязательства за прошлый год, и программа сделает расчеты за вас.

Вы также можете уменьшить свои штрафы и пени, используя метод годового дохода, если вы получили большую часть своего дохода во второй половине года.

Просить о снижении штрафа

IRS часто уменьшает или отменяет штрафы и пени по штрафам, если налогоплательщик пишет письмо с объяснением ситуации.

Например, если у вас произошло необычное налоговое событие, вы совершили искреннюю ошибку или если вы или ваш супруг серьезно заболели, IRS может отменить штрафы.

Обязательно попросите в своем письме «смягчение».

Платите как можно быстрее

Если у вас есть задолженность по налогу, по которому могут быть начислены штрафы и пени, не дожидайтесь крайнего срока подачи налоговой декларации.

Отправьте примерный налоговый платеж или подайте заявление заранее и уплатите как можно больше налогов.

Даже если вы решите подать заявление о продлении, все причитающиеся налоги все равно подлежат оплате до истечения срока подачи. Поэтому, если вы не заплатите до 17 апреля, с вас будут взиматься дополнительные штрафы и сборы.

3. Что делать, если я не могу платить налоги

Если вы не можете оплатить налоговый счет к сроку, не уклоняйтесь от него. Подайте форму 9465, Запрос на рассрочку платежа, чтобы настроить рассрочку платежей в IRS. Вы также можете оформить договор о рассрочке платежа онлайн. Заполнение онлайн-формы может снизить вашу комиссию за рассрочку платежа, которая представляет собой комиссию, которую IRS взимает за создание плана оплаты.

IRS должен разрешить вам производить платежи по просроченным налогам, если:

• ваша задолженность не превышает 10 000 долларов, или
• , если вы доказываете, что не можете выплатить сумму, которую сейчас задолжали, или
• вы можете выплатить налог за три года или меньше.

Кроме того, вы должны согласиться соблюдать налоговое законодательство. Вы также не могли иметь рассрочку с IRS в течение последних пяти лет.

Платежи могут производиться прямым дебетом на ваш банковский счет, чеком или денежным переводом, кредитной картой, дебетовой картой или одним из других допустимых способов оплаты.Чтобы получить более низкую комиссию, вы можете заключить соглашение об онлайн-платежах и / или согласиться производить платежи прямым дебетом.

4. Компромиссное предложение

Вы, наверное, слышали объявления от экспертов, обещающих помочь вам оплатить счет IRS меньше, чем вы должны. Это правда, что IRS будет вести переговоры о невыплате налогов через Компромиссное предложение (OIC).

Однако вам придется предложить по крайней мере столько же, сколько и ваш собственный капитал — то есть все, чем вы владеете, за вычетом вашего долга.ОИК очень похожа на банкротство — вы должны использовать ее только в крайнем случае.

Чего нельзя делать

Скажи нет кредитным картам

Не выставляйте налоговый счет на кредитную карту с высокими процентами.

IRS взимает гораздо более низкую процентную ставку, чем компании, выпускающие кредитные карты. Это означает, что вы можете потратить больше денег на погашение остатка, вместо того, чтобы просто погонять за процентами.

Не снимайте деньги со своего пенсионного счета для оплаты налогового счета.

Если вы снимаете деньги с пенсионного счета, вам может быть присужден штраф в дополнение к подоходному налогу с этой суммы. К тому времени, как вы заплатите штраф и подоходный налог, у вас не останется столько денег, сколько вы думали.

К тому же пенсионные счета — пенсионные!

Не паникуйте!

Если вы играете по правилам, оставайтесь на связи и безупречно честны, IRS может быть довольно разумным кредитором.

Сделайте все возможное, чтобы решить проблему и погасить задолженность.Они не будут вашим кредитором надолго!

Должен ли ваш подросток подавать декларацию и платить налоги?

Вы помните свою первую работу? Вы помните острые ощущения от получения собственного дохода?

Верю. Мне было 15 лет, и я получил сертификат спасателя. Я думал, что был одним из самых крутых детей. Я не только зарабатывал немного дополнительных денег, но и проводил дни, купаясь на солнце.

Скорее всего, ваш подросток хочет иметь возможность подзаработать.Независимо от того, работает ли она на традиционной работе с зарплатой или косит газоны в районе за наличные, ваш подросток должен будет платить налоги со своего дохода.

К сожалению, понимание налогов на доход подростка может быть немного сложным, но важно помочь вашему ребенку успешно сориентироваться в первом опыте работы с IRS.

Скорее всего, если ваш подросток зарабатывает более 12 400 долларов в 2020 году, ему придется платить налоги со своего дохода. Но даже если они зарабатывают меньше, они, вероятно, все равно захотят подать декларацию во время налоговой, поскольку у них, вероятно, были налоги, удержанные из их зарплаты, и они могут иметь право на возврат переплаченных налогов.

Вот то, что вам нужно знать о налоговом бремени вашего подростка, прежде чем пришло время подавать:

Зависимость и минимальный порог дохода

При условии, что ваш подросток все еще живет дома более полугода и зависит от вашего дохода. более половины его или ее финансовой поддержки, тогда вы можете и должны заявить, что ваш ребенок находится на иждивении. (Конкретные требования в отношении того, что считать правомочным ребенком или соответствующим родственником в качестве иждивенца, см. На страницах 11 и 12 в публикации 501 веб-сайта IRS.)

Вам известны налоговые льготы, если вы объявите своего ребенка иждивенцем. Эти льготы включают возможность претендовать на дополнительное личное освобождение для каждого иждивенца, а также налоговый кредит на ребенка, налоговый кредит на ребенка и иждивенца, а также налоговый кредит на заработанный доход. Это не налоговые льготы, от которых вы захотите отказаться только потому, что ваш подросток впервые подает налоговую декларацию.

Поскольку вы заявляете, что ваш подросток является иждивенцем, он не может по закону утверждать себя в качестве иждивенца.Таким образом, подростки обнаружат, что они должны платить налоги со всего, что они зарабатывают сверх стандартного вычета для единого налогоплательщика, который в 2019 налоговом году составляет 12 200 долларов (12 400 долларов в 2020 году). Если ваш подросток зарабатывает меньше этой суммы, он не должен федерального дохода. налоги.

Есть одно предостережение, если ваш подросток имеет нетрудовой доход (т.е. процентный доход). В этом случае порог минимального дохода — это любой нетрудовой доход, превышающий 1100 долларов, или любой комбинированный заработанный и нетрудовой доход, который БОЛЬШЕ, чем их заработанный доход плюс 350 долларов.У этого поста есть четкое объяснение — это не то, о чем вам или им стоит беспокоиться, если у них нет нетрудового дохода.

Удержание и истребование денежных доходов

Если ваш подросток работает на традиционной работе с зарплатой, подавать налоговую декларацию относительно просто. Их работодатель несет ответственность за удержание налогов из их зарплаты в зависимости от того, как они заполнили ее форму W-4 в начале работы.

Если, однако, ваш подросток зарабатывает деньги, присматривая за детьми или стрижкой газона, или работает на чаевых, все становится немного сложнее.IRS не волнует, получаете ли вы заработную плату или получаете деньги наличными — в любом случае вы должны сообщать о своем доходе и платить все применимые налоги.

Если подросток зарабатывает больше, чем пороговая сумма, присматривая за детьми или выполняя другую работу по обслуживанию, оплачиваемую наличными, подросток будет должен платить федеральный, а может и штатный, подоходный налог, поэтому для вашего подростка важно вести тщательный учет его заработок.

Если деньги, которые ваш подросток зарабатывает, поступают от чаевых и составляют 20 или более долларов в календарный месяц, молодой сотрудник должен заполнить формы 4070A (Ежедневный отчет о чаевых сотрудника) и 4070 (Отчет сотрудника о чаевых работодателю) чтобы убедиться, что из его заработной платы удерживается правильная сумма.

Связано: Skratch.co Review: приложение, чтобы помочь подросткам найти работу

Как заполнить форму W4 для подростка

Когда ваш подросток начнет летнюю работу или работу на неполный рабочий день, они должны будут заполнить из формы W4. Это позволяет правительству знать, какой доход вычитать из федерального подоходного налога и налога штата, если таковой имеется.

Для большинства подростков это будет довольно просто. Они просто заполнят раздел личной информации, а затем подпишут и поставят дату в форме внизу.

Вот более подробное пошаговое руководство:

Сначала заполните верхнюю часть, где запрашивается ваша личная информация.

Шаг 2 применяется только в том случае, если у подростка есть другой доход. Это может быть доход от другой работы или доход от инвестиций. У большинства подростков, вероятно, есть только один источник дохода, поэтому вы, скорее всего, сможете перейти к Шагу 3. Цель этого раздела — избежать удержания слишком больших или слишком малых налогов.

Вы можете использовать калькулятор, указанный в части A, для расчета приблизительной суммы налогов, подлежащих уплате из всех источников дохода.Вот этот калькулятор. Оценить дорого, лучше получить возврат, чем задолженность по налогам в апреле.

Шаг 3 применяется только в том случае, если у подростка есть иждивенцы.

На этапе 4 вы можете попросить удержать дополнительные деньги (или не удерживать, если вы знаете о дополнительных удержаниях). Вы можете захотеть это, если вы определили, что это было необходимо еще на шаге 2. Если у подростка нет другого источники дохода — или если этот другой доход облагается налогом соответствующим образом, то этот раздел можно пропустить.

Все, что вашему ребенку нужно сделать на шаге 5, — это поставить подпись и дату!

Связано: 40 летних рабочих мест для подростков и студентов колледжей [плюс, что делать с деньгами]

Налог на самостоятельную занятость

Если ваш подросток работает не по найму, например, давая уроки музыки или работая в качестве писатель-фрилансер или веб-дизайнер — тогда ей придется платить налог на самозанятость с любого дохода, который она зарабатывает более 400 долларов в течение года. Это 15,3% налога на доход, который эквивалентен удержанию сотрудника по социальному обеспечению и программе Medicare, которое обычно записывается как FICA на зарплатных чеках.

Низкий порог налога на самозанятость остается неизменным на протяжении многих лет, даже несмотря на то, что порог федерального подоходного налога ежегодно корректируется с учетом инфляции. Это означает, что ваш предприимчивый подросток может не зарабатывать достаточно, чтобы платить подоходный налог, но он все равно должен платить налог на самозанятость дяде Сэму.

Однако есть некоторые исключения для налога на самозанятость. Подростки в возрасте 18 лет и младше, которые предоставляют услуги по присмотру за детьми или стрижку газона другому лицу, считаются домашними работниками.Это означает, что работа, выполняемая этими домашними работниками, не облагается налогами на социальное обеспечение и медицинскую помощь. Это освобождение также касается газетных носителей, что показывает, что IRS действительно пытается дать перерыв типичному подростку.

Связано: Обучение детей деньгам [Полное руководство]

Налоги на молодых предпринимателей

Некоторые подростки решают осуществить американскую мечту, открыв собственный бизнес. В этом случае оформление документов может оказаться довольно сложным.Владельцы малого бизнеса будут должны платить подоходный налог со всего, что они зарабатывают сверх установленного порога дохода, а также налог на самозанятость, который составляет 15,3%, независимо от того, сколько они зарабатывают.

Однако, чтобы определить

Налоговые эффекты

5.1 Влияние налогов

Цель обучения

1. Как налоги влияют на равновесные цены и прибыль от торговли?

Рассмотрим сначала фиксированный налог на единицу продукции, такой как 20-процентный налог на бензин.Налог может взиматься с покупателя или поставщика. Он возлагается на покупателя, если покупатель платит цену за товар, а затем дополнительно уплачивает налог. Точно так же, если налог взимается с продавца, цена, взимаемая с покупателя, включает налог. В Соединенных Штатах налог с продаж, как правило, взимается с покупателя — заявленная цена не включает налог, в то время как в Канаде налог с продаж обычно взимается с продавца.

Важное понимание теории спроса и предложения состоит в том, что ни для кого не имеет значения, взимается ли налог с поставщика или с покупателя.Причина в том, что в конечном итоге покупателя заботит только общая уплаченная цена, которая представляет собой сумму, которую получает поставщик плюс налог; а поставщик заботится только о чистой сумме для поставщика, которая представляет собой общую сумму, уплачиваемую покупателем за вычетом налога. Таким образом, с учетом налога в размере 20 центов цена для покупателя составляет 2 доллара США, а для продавца — 1,80 доллара США. Платит ли покупатель 1,80 доллара продавцу и дополнительные 20 центов налога или платит 2 доллара, результат будет одинаковым как для покупателя, так и для продавца. Аналогичным образом, с точки зрения продавца, взимает ли продавец 2 доллара США.00, а затем платит 20 центов правительству или взимает 1,80 доллара и не платит налоги, приводит к такой же прибыли.

Сначала рассмотрим налог, взимаемый с продавца. При заданной цене p и налоге p каждый продавец получает p — p и, таким образом, поставляет сумму, связанную с этой чистой ценой. Принятие предложения до налогообложения равным S _До предложение после налогообложения сдвигается вверх на сумму налога. Это сумма, которая покрывает предельную стоимость последней единицы плюс налог.Другими словами, при любой более низкой цене продавцы сократят количество предлагаемых единиц. Изменение предложения показано на Рисунке 5.1 «Влияние налога на предложение».

Рисунок 5.1 Влияние налога на поставку

Теперь рассмотрим введение налога на покупателя, как показано на Рисунке 5.2 «Влияние налога на спрос».